Indústria: Process Mining para Seguradoras

Melhoria de Processos no Setor de Seguros

Introdução

O setor de seguros, englobando seguros de vida, saúde, patrimoniais e de bens, é essencial para a gestão de riscos financeiros e proteção dos clientes. Apesar dos avanços tecnológicos, muitas seguradoras ainda sofrem com ineficiências operacionais, custos elevados e desafios no processamento de sinistros e atendimento ao cliente. Para enfrentar esses problemas, as principais seguradoras do mundo têm adotado projetos de melhoria de processos usando process mining, design de processos e simulação.

Desafios

O setor de seguros enfrenta diversos desafios comuns entre as empresas:

• Sinistros demorados: O tempo elevado para processar sinistros gera insatisfação e aumenta os custos operacionais.
• Custos administrativos altos: Ineficiências em subscrição, gestão de apólices e tarefas administrativas elevam os gastos.
• Compliance regulatória: Regras complexas e mudanças constantes tornam a gestão do compliance mais trabalhosa.
• Pouca visibilidade dos processos: Falta de visão dos processos de ponta a ponta dificulta decisões e otimização.

Metodologia

As iniciativas de melhoria de processos seguiram uma metodologia estruturada entre diversas seguradoras, com estas etapas:

1. Process Mining:

• Uso de ferramentas de process mining para analisar fluxos como processamento de sinistros, subscrição, emissão de apólices e atendimento.
• Coleta de dados dos sistemas de gestão de sinistros, administração de apólices e registros operacionais para mapear processos atuais.
• Identificação de gargalos, desvios e ineficiências em workflows críticos.

2. Design de Processos:

• Realização de workshops com stakeholders para obter insights e identificar oportunidades de melhoria.
• Redesenho de processos para simplificar os fluxos, reduzir tarefas manuais e automatizar sempre que possível.
• Desenvolvimento de modelos padronizados alinhados com as melhores práticas do setor e requisitos de compliance.

3. Simulação de Processos:

• Simulação dos processos redesenhados com softwares avançados para prever resultados e identificar riscos.
• Teste de cenários para medir o impacto das mudanças em métricas como tempo de sinistro, custo administrativo e conformidade.
• Ajuste dos modelos conforme os resultados das simulações para garantir máxima eficiência.

Resultados

A implementação das melhorias de processos trouxe benefícios significativos para o setor de seguros:

• Sinistros mais ágeis: Redução média de 40% no tempo de análise de sinistros, elevando a satisfação e retenção dos clientes.
• Redução de custos administrativos: Processos mais simples e automação possibilitaram corte de 30% nos custos operacionais.
• Conformidade aprimorada: Processos padronizados e monitoramento melhorado ampliaram em 50% a compliance regulatória.
• Mais visibilidade: Ferramentas de process mining forneceram insights em tempo real dos processos, apoiando decisões e melhoria contínua.
• Eficiência ampliada: Automação e workflows otimizados reduziram tarefas manuais em 50%, liberando equipe para ações estratégicas.

Com process mining, design e simulação de processos, o setor de seguros transformou operações, ganhando eficiência, economia e clientes mais satisfeitos. Este caso de uso mostra o poder do business process management para otimizar funções e impulsionar o setor.