Bankacılıkta uyumluluğu Process Mining ile izleyin

Bankacılık sektöründe süreç uyumluluğu: Kanıtlar neleri göstermeli?

Bankalarda süreç uyumluluğunu değerlendirmek için gerçek vakalardaki etkinliklerin onaylı süreç ve kontrollere uygun ilerleyip ilerlemediğini inceleyin. Process Mining, olay verilerini belgelenmiş standardınızla karşılaştırıp sapmaları ve standarda uymayan süreç varyantlarını ortaya çıkarır. Bankanızın kontrol süreçlerine ilişkin denetim kanıtlarını dışa aktarabilirsiniz. Bu yöntem uyumluluğu belgelese de sertifika vermez.

Hangi kontrol sorularını yanıtlayabilirsiniz?

Hesap açma, kredi onayı veya kapsam dahilindeki başka bir süreç için mevcut kanıtları kullanarak şunları araştırın:

• Vakayı kim onayladı? Her adımı kimin gerçekleştirdiğini veya onayladığını görmek için kaydedilen etkinlikleri ve vaka özniteliklerini inceleyin.
• Gerekli adımlar doğru sırayla tamamlandı mı? Atlanan, tekrarlanan veya sırası değişen etkinlikleri bulmak için olay dizisini onaylanmış süreçle karşılaştırın.
• Kararı hangi kanıtlar destekliyor? Kaynak sistemlerinizdeki olay verilerini ve vaka ayrıntılarını inceleyin. Erişebileceğiniz kanıtlar, olay günlüğünüzde kaydedilen alanlara bağlıdır.
• Kontrol açığı nerede? Beklenen bir kontrol etkinliğinin eksik olduğu, beklenmeyen bir noktada gerçekleştiği veya kurallara uymayan bir akışa yol açtığı vakaları bulun.

Bu analiz, ekibinizin kontrol performansını değerlendirmesine yardımcı olur. Gerekliliklerin karşılanıp karşılanmadığını yorumlamak ve karara bağlamak bankanızın sorumluluğundadır.

Uyumluluk denetimi sapmaları nasıl belirler?

Beklenen süreci belgeleyin, ardından olay verilerinden yeniden oluşturulan süreçle karşılaştırın. Sonuçlar; eksik etkinlikler, beklenmeyen adımlar ve sıra değişiklikleri dahil olmak üzere gözlemlenen vakaların standarttan nerelerde farklılaştığını gösterir.

Kurallara uymayan varyant, beklenen akıştan farklı bir süreç yoludur. Vakaları varyantlara göre gruplandırarak sapmanın tekil mi yoksa tekrarlayan bir durum mu olduğunu görebilirsiniz. Böylece yalnızca bir örneğe dayanmak yerine ilgili vakaları ve mevcut kanıtları inceleyebilirsiniz.

Uyumluluk denetimini anlayın

Bir sapma ve buna ilişkin kanıtlar nasıl görünür?

Onaylanmış hesap açma sürecinizde, onaydan önce inceleme yapılması gerektiğini varsayalım. Olay günlüğü, bazı vakalarda inceleme kaydedilmeden önce onay verildiğini gösteriyor.

İnceleme için analizinizden vaka düzeyindeki kanıtları dışa aktarın. Dışa aktarıma yalnızca sağladığınız verilerde bulunan bilgiler eklenebilir. Bu, denetim çalışmalarınızı destekler; ancak uyumluluk sertifikası vermez ve bankanızın kontrol değerlendirmesinin yerini tutmaz.

Denetime hazır kanıtların nasıl göründüğünü inceleyin

Hangi bankacılık süreçlerini inceleyebilirsiniz?

Olay verileri etkinlikleri ve sıralarını kaydediyorsa bankacılık süreçlerini incelemek için Process Mining yapabilirsiniz. Örnekler:

• Hesap açma ve KYC incelemeleri
• Kredi değerlendirme ve onayı
• İşlem süreçleri ve ödeme istisnaları
• Müşteri kabulü ve hizmet talepleri

KYC sürecinde Process Mining yaparken, kaynak verileriniz bu olayları kaydediyorsa tekrarlanan bilgi taleplerini, eksik inceleme adımlarını veya beklenmedik devir teslimleri araştırın. PEGA için KYC işe alıştırma rehberi, incelenecek etkinlikleri, çıkarılacak tabloları ve doldurabileceğiniz bir veri Templateini listeler.

Hesap açılışı ve KYC sürecinde müşteri memnuniyeti

Tekrarlanan bilgi talebi, atlanan bir inceleme adımı veya iki adım arasındaki bekleme, başvuru sahibini doğrudan etkiler ve Event Logda da görülebilir. Aynı sürecin varyantlarını geçen süreye ve vakaların önceki bir adıma ne sıklıkta döndüğüne göre karşılaştırın. Ardından en yavaş vakaları açıp neler yaşandığını inceleyin. Böylece müşteri memnuniyeti sorusunun süreç boyutunu görebilirsiniz. Memnuniyet skorunu kendi anketlerinizden elde edersiniz; iki sonucu yan yana değerlendirmek faydalı olur.

Aynı yöntem, vaka başına geçen süreyi verilerinizin kaydettiği kredi başvuruları, kart başvuruları ve hizmet talepleri için de kullanılabilir.

Bir kontrol açığını nasıl araştırabilirsiniz?

Onaylanmış süreçten ve ekibinizin görmeyi beklediği kontrol etkinliklerinden başlayın. Bu beklentileri gerçek vakalarla karşılaştırın, ardından sapmaları süreç varyantına, vakaya, döneme veya mevcut diğer özniteliklere göre inceleyin.

Her bulguda olay verilerinin eksiksiz olduğunu ve vaka kaydının yorumunuzu desteklediğini kontrol edin. Eksik bir olay, kontrol açığına işaret edebileceği gibi eksik kayıttan da kaynaklanabilir. Ne yapılacağına karar vermeden önce nedeni ilgili süreç ve kontrol sahipleriyle doğrulayın.

Process Mining, banka süreçlerinin iyileştirilmesini nasıl destekleyebilir?

Banka süreçlerini iyileştirmeye başlamak için önce gerçek uygulamanın onaylanmış akıştan nerelerde farklılaştığını görün. Process Mining, vakaların nerelerde beklediğini, etkinlikleri tekrarladığını veya beklenmeyen yollar izlediğini gösterebilir. Böylece operasyon, risk ve iç kontrol ekipleri neyi araştıracaklarına karar verirken ortak bir temelden yararlanır.

ProcessMind ayrıca süreç haritalama, Dashboardlar ve KPI’lar sunar. Bunları standardı belgelemek ve ekibinizin tanımladığı ölçümleri izlemek için kullanın. Process Simulation, önerilen değişiklikleri uygulamadan önce değerlendirmenize yardımcı olabilir, ancak değişiklikleri uygulamaz.

Süreç analizinin iyileştirmeyi nasıl desteklediğine dair daha geniş bir bakış için veriye dayalı süreç iyileştirme rehberimizi okuyun ve sürecinizi nasıl analiz edeceğinizi öğrenin.

Nasıl başlayabilirsiniz?

Kontrol kanıtlarının önemli olduğu ve olay verilerinin bulunduğu bir hesap süreci seçin. Ekibinizin incelemesi gereken onaylanmış adımları, zorunlu kontrolleri ve vaka alanlarını tanımlayın.

Ardından standardı gerçek uygulamayla karşılaştırın. Az sayıda sapmayı kaynak kayıtlarla kontrol edin, olay günlüğünün ilgili etkinlikleri kaydettiğini doğrulayın ve bulguların bir kontrol açığına, süreç farklılığına veya veri sorununa işaret edip etmediğine karar verin. Analiz ekibiniz için işe yaradığında aynı yöntemi başka bir sürece uygulayın.

Tek bir hesap sürecinde uyumluluğu kanıtlayın

Tek bir hesap sürecinde uyumluluğu kanıtlayın