Endüstri: Bankacılık

Kullanım Alanı: Bankacılık Sektöründe Süreç İyileştirme

Giriş

Bankacılık sektörü, finansal işlemleri, kredileri, yatırımları ve müşteri hesaplarını yöneterek küresel ekonominin temel taşlarından biridir. Teknolojik ilerlemelere rağmen, birçok banka müşteri memnuniyetini ve kârlılığı engelleyen operasyonel verimsizliklerle karşılaşmaktadır. Bu zorlukların üstesinden gelmek için, dünya çapında birçok önde gelen banka Process Mining, Süreç Tasarımı ve Süreç Simülasyonu tekniklerini kullanarak süreç iyileştirme projeleri başlatmıştır.

Sorun Açıklaması

Bankacılık sektörü, kurumlar arasında birkaç ortak sorunla karşılaştı:

• Yavaş Kredi İşleme: Uzun kredi onay süreçleri müşteri memnuniyetsizliğine ve iş kaybına yol açtı.
• Yüksek Operasyonel Maliyetler: Verimsiz süreçler ve gereksiz görevler, artan operasyonel maliyetlere neden oldu.
• Uyum Sorunları: Karmaşık ve tutarsız süreçler nedeniyle sık sık uyum ihlalleri meydana geldi.
• Sınırlı Müşteri İçgörüleri: Müşteri davranışları ve işlem kalıplarına yetersiz görünürlük, kişiselleştirilmiş hizmet sunumunu engelledi.

Metodoloji

Süreç iyileştirme girişimleri, birden fazla bankada kapsamlı bir metodoloji izledi ve şu adımlardan oluştu:

1. Process Mining:

• Kredi onayı, hesap açılışı ve işlem işleme gibi çeşitli bankacılık süreçlerini analiz etmek için process mining araçları uygulandı.
• Mevcut süreçleri haritalamak için temel bankacılık sistemleri, CRM sistemleri ve işlem günlüklerinden data toplandı.
• Kritik bankacılık iş akışlarında darboğazlar, sapmalar ve verimsizlikler belirlendi.

2. Süreç Tasarımı:

• Farklı bankalardan paydaşlarla detaylı atölye çalışmaları yapılarak içgörüler toplandı ve ortak iyileştirme alanları belirlendi.
• İş akışlarını düzene sokmak, manuel müdahaleleri azaltmak ve otomasyonu devreye almak için bankacılık süreçleri yeniden tasarlandı.
• Düzenleyici gereklilikleri ve en iyi uygulamaları içeren standartlaştırılmış süreç modelleri geliştirildi.

3. Süreç Simülasyonu:

• Yeniden tasarlanan bankacılık süreçleri, performans sonuçlarını tahmin etmek ve potansiyel sorunları belirlemek için ileri yazılım kullanarak simüle edildi.
• Önerilen değişikliklerin işleme süreleri, operasyonel maliyetler ve uyum oranları gibi temel performans metrikleri üzerindeki etkisini değerlendirmek için çeşitli senaryolar test edildi.
• Simülasyon sonuçlarına göre süreç modelleri optimize edilerek en uygun verimlilik ve etkinlik sağlandı.

Sonuç

Bankacılık sektöründe süreç iyileştirme girişimlerinin uygulanması önemli faydalar sağladı:

• Daha Hızlı Kredi İşleme: Ortalama kredi onay süresi %40 azaldı, müşteri memnuniyeti artırıldı ve daha fazla iş çekildi.
• Azalan Operasyonel Maliyetler: Düzenlenen süreçler, katılan bankalarda operasyonel maliyetlerde %30 azalmaya yol açtı.
• Gelişmiş Uyum: Standartlaştırılmış süreçler ve geliştirilmiş izleme yetenekleri, uyum ihlallerinin %50 azalmasına neden oldu.
• Artırılmış Müşteri İçgörüleri: Process mining araçları, müşteri davranışları ve işlem kalıpları hakkında derinlemesine içgörüler sağladı, daha kişiselleştirilmiş ve etkili hizmet sunumunu mümkün kıldı.
• Artan Verimlilik: Otomasyon ve optimize edilmiş iş akışları, manuel çabaları %60 azalttı, stratejik girişimler için kaynakları serbest bıraktı.

Process mining, süreç tasarımı ve süreç simülasyonundan yararlanarak, bankacılık sektörü önemli operasyonel verimlilikler, maliyet tasarrufları ve gelişmiş müşteri memnuniyeti elde etti. Bu kullanım alanı, bankacılık operasyonlarını optimize etme ve sektörün büyüme ve yenilikçiliğini desteklemede iş süreçleri yönetim tekniklerinin dönüştürücü potansiyelini göstermektedir.