> Amélioration continue des processus > Gestion des Sinistres > Guidewire ClaimCenter

Améliorez le traitement de vos sinistres

Votre guide en 6 étapes pour optimiser la gestion des sinistres dans Guidewire ClaimCenter.
Améliorez le traitement de vos sinistres
Défis (11) Objectifs (11) 6 Étapes Aperçu Résultats Données FAQ (4)
Processus: Gestion des Sinistres
Système: Guidewire ClaimCenter
Télécharger le modèle de données

Optimiser le traitement des sinistres dans Guidewire ClaimCenter pour une résolution rapide

Notre plateforme vous aide à découvrir les inefficacités cachées et les variations de processus au sein de vos opérations. Identifiez facilement les goulots d'étranglement, comprenez les écarts par rapport aux parcours souhaités et déterminez les causes profondes des retards. En fournissant des insights basés sur les données, nous vous permettons de rationaliser les workflows, de réduire les coûts opérationnels et d'améliorer la performance globale des processus.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et relevez les défis courants pour atteindre vos objectifs d'efficacité. Suivez notre plan d'amélioration en six étapes et consultez le Guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

Afficher la description détaillée

Pourquoi l'optimisation du traitement des sinistres est cruciale pour votre entreprise

Le traitement des sinistres est au cœur de toute compagnie d'assurance IARD (Incendie, Accidents et Risques Divers), impactant directement la satisfaction client, les coûts opérationnels et la conformité réglementaire. Dans un paysage concurrentiel, l'efficacité et la transparence de votre gestion des sinistres peuvent constituer un avantage concurrentiel majeur. Cependant, la complexité inhérente à la gestion de divers types de sinistres, de détails de polices complexes et de nombreuses interactions externes entraîne souvent des retards, des inefficacités et une augmentation des coûts. Opérer au sein d'un système robuste comme Guidewire ClaimCenter offre une base solide, mais même avec une technologie de pointe, l'exécution réelle des processus peut s'éloigner de l'idéal. Des goulots d'étranglement invisibles, des contournements manuels et des procédures non standard peuvent s'accumuler, entraînant des durées de cycle plus longues, des frais administratifs accrus et des assurés frustrés. Comprendre l'état réel « tel quel » de votre traitement des sinistres dans Guidewire ClaimCenter est la première étape pour le transformer d'un centre de coûts potentiel en une opération rationalisée et axée sur le client.

Comment le Process Mining met en lumière vos flux de travail des sinistres

Le Process Mining offre une lentille puissante, basée sur les données, pour analyser méticuleusement votre traitement des sinistres directement à partir des journaux d'événements de Guidewire ClaimCenter. Contrairement à la business intelligence traditionnelle ou à la cartographie manuelle des processus, le Process Mining exploite les données réelles du système – comme chaque activité « Sinistre soumis », « Examen initial effectué », « Paiement émis », avec leurs horodatages et les identifiants de sinistre associés – pour reconstituer l'ensemble du parcours des sinistres avec une précision chirurgicale. Ceci offre une vue impartiale et objective de la manière dont les sinistres se déroulent réellement, plutôt que de la manière dont on suppose qu'ils se déroulent.

Spécifiquement, pour le traitement des sinistres au sein de Guidewire ClaimCenter, le Process Mining vous permet de :

  • Identifier les goulots d'étranglement avec précision : Identifier les étapes ou activités exactes où les sinistres subissent des retards excessifs, qu'il s'agisse d'attendre un statut « Enquête terminée » ou d'être bloqué dans la file d'attente « Autorisation de paiement ». Vous verrez quel expert ou service spécifique contribue aux temps d'attente les plus longs.
  • Détecter les déviations de processus : Visualiser tous les chemins variants que prennent les sinistres, en distinguant les routes les plus courantes et efficaces de celles qui impliquent des retouches excessives, des approbations multiples ou des étapes inutiles. Ceci aide à mettre en évidence les opérations non standard qui augmentent les coûts et les durées de cycle.
  • Analyser les causes profondes des retards : Approfondir les facteurs contribuant à l'allongement des durées de cycle, tels que le volume des activités « Informations supplémentaires demandées », le nombre de transferts entre experts, ou les types de sinistres spécifiques qui subissent constamment des retards.
  • Surveiller la conformité automatiquement : Vérifier le respect des politiques internes et des exigences réglementaires en comparant le flux de processus réel aux modèles prédéfinis, signalant toute déviation susceptible de présenter des risques de conformité ou d'augmenter le potentiel de fraude.
  • Mesurer précisément les durées de cycle : Obtenir des mesures précises des durées de cycle de sinistre de bout en bout, ainsi que de la durée des sous-processus individuels, vous permettant d'évaluer les performances et de suivre les améliorations au fil du temps.

En exploitant les données riches de Guidewire ClaimCenter, le Process Mining fournit les preuves nécessaires pour aller au-delà des suppositions et mettre en œuvre une optimisation des processus ciblée et impactante.

Domaines clés d'amélioration du traitement des sinistres

Grâce aux informations détaillées obtenues par le Process Mining de vos données Guidewire ClaimCenter, vous pouvez cibler stratégiquement plusieurs domaines critiques d'amélioration :

  • Rationaliser les flux de travail : Éliminer les étapes redondantes, consolider les activités et optimiser la séquence des tâches. Par exemple, identifier si « Examen initial » et « Perte évaluée » peuvent être mieux intégrés ou automatisés pour certains types de sinistres.
  • Réduire les retouches et les exceptions : Analyser pourquoi les sinistres réintègrent fréquemment certaines étapes, comme de multiples activités « Enquête initiée », ou pourquoi une « Décision de sinistre prise » conduit à une « Réévaluation demandée ». La résolution de ces exceptions réduit l'effort manuel et accélère la résolution.
  • Optimiser l'allocation des ressources : Comprendre comment les différents experts ou équipes gèrent des sinistres similaires, en identifiant les meilleures pratiques et les domaines où la formation ou le rééquilibrage de la charge de travail pourraient atténuer les goulots d'étranglement des ressources.
  • Améliorer la communication et les transferts : Identifier où les transferts entre services ou parties externes (ex. : prestataires médicaux, ateliers de réparation) introduisent des retards et mettre en œuvre des stratégies pour fluidifier ces transitions.
  • Améliorer la conformité et la gestion des risques : Identifier de manière proactive les schémas indicatifs de non-conformité ou de fraude potentielle, permettant une intervention plus précoce et une atténuation des risques au sein de votre environnement Guidewire.

Résultats attendus de l'optimisation des processus

La mise en œuvre des améliorations de processus identifiées grâce au Process Mining sur vos données Guidewire ClaimCenter se traduit par des avantages tangibles qui impactent directement votre rentabilité et l'expérience client :

  • Réduction significative des durées de cycle : Obtenir une résolution plus rapide des sinistres, conduisant à des paiements plus rapides et à une expérience supérieure pour vos assurés. Ceci répond directement à l'objectif de réduction de la durée de cycle du traitement des sinistres.
  • Réduction des coûts opérationnels : Diminuer l'effort manuel, minimiser les retouches et réduire les pénalités potentielles découlant de la non-conformité, entraînant des économies substantielles.
  • Augmentation de l'efficacité et du débit : Traiter plus de sinistres avec les mêmes ressources ou moins, optimisant l'utilisation de votre système Guidewire ClaimCenter et de votre personnel.
  • Satisfaction accrue des assurés : Offrir une expérience de sinistre plus transparente, prévisible et équitable, favorisant la fidélité et une perception positive de la marque.
  • Meilleure conformité et gestion des risques : Détecter et atténuer de manière proactive les déviations par rapport aux politiques internes et aux réglementations externes, réduisant les risques financiers et de réputation.
  • Prise de décision basée sur les données : Donner à vos équipes les moyens de prendre des décisions éclairées basées sur des faits concernant les changements de processus, les investissements technologiques et la planification des ressources.

Démarrer votre transformation du traitement des sinistres

S'engager dans le chemin de l'optimisation de votre traitement des sinistres dans Guidewire ClaimCenter ne requiert pas une expertise approfondie préalable en Process Mining. Notre approche vous guide à travers la connexion de vos données Guidewire, l'analyse de vos processus et l'identification d'améliorations concrètes. En exploitant ces informations, vous pouvez évoluer vers une opération de traitement des sinistres plus efficace, conforme et axée sur le client, transformant les données en un puissant avantage concurrentiel. Commencez dès aujourd'hui à découvrir le potentiel caché de votre traitement des sinistres.

Gestion des Sinistres Gestion des sinistres Sinistres d'assurance Évaluation du sinistre Administration des polices Expert en sinistres Analyse de la conformité Réduction du temps de cycle Satisfaction client

Problèmes et défis courants

Identifiez les défis qui vous impactent

Les sinistres stagnent fréquemment à différentes étapes, de l'enquête à l'autorisation de paiement, ce qui allonge considérablement les délais de résolution. Cette situation a un impact direct sur la satisfaction client, accroît la charge administrative et peut générer des coûts opérationnels plus élevés en raison d'un traitement prolongé.
ProcessMind analyse le parcours complet de traitement des sinistres au sein de Guidewire ClaimCenter, identifiant avec précision les étapes où les sinistres passent un temps excessif. En visualisant les flux de processus réels, nous sommes en mesure de détecter les goulets d'étranglement spécifiques et les causes profondes des retards, permettant ainsi des interventions ciblées pour accélérer les règlements.

Il n'est pas rare que les sinistres fassent l'objet de reprises ou soient rejetés à cause d'informations incomplètes, d'erreurs d'évaluation ou d'incohérences au niveau de la politique. Cette situation génère un effort manuel considérable, allonge les durées de cycle et érode la confiance des assurés, augmentant ainsi les coûts globaux de traitement des sinistres.
ProcessMind cartographie avec précision toutes les déviations et les boucles de reprise au sein de Guidewire ClaimCenter. Notre solution identifie les schémas récurrents qui mènent aux rejets ou à des étapes supplémentaires, et révèle les activités et points de décision exacts à l'origine de ces reprises, favorisant ainsi la standardisation des processus et la réduction des erreurs.

Le respect des réglementations strictes en matière d'assurance est essentiel. Pourtant, le traitement des sinistres s'écarte souvent des parcours ou des délais prescrits. Ces processus non conformes exposent l'organisation à des risques juridiques importants, à des amendes et à une atteinte à sa réputation.
ProcessMind compare automatiquement les parcours réels de traitement des sinistres dans Guidewire ClaimCenter avec les modèles de conformité prédéfinis. Il met en évidence chaque écart par rapport aux règles établies, fournit une piste d'audit et permet des mesures proactives pour assurer l'adhésion réglementaire.

Il arrive que différents experts ou équipes suivent des chemins variés pour traiter des sinistres similaires, ce qui mène à des résultats incohérents, une qualité de service hétérogène et des durées de cycle imprévisibles. Ce manque de standardisation rend difficile la mise à l'échelle des opérations ou la garantie d'un traitement équitable.
ProcessMind met en évidence toutes les variations dans la manière dont les sinistres sont traités par les différentes équipes ou experts au sein de Guidewire ClaimCenter. En visualisant ces diagrammes spaghetti de processus, nous identifions les meilleures pratiques et les déviations, ce qui permet d'harmoniser et de standardiser les workflows.

Les gestionnaires de sinistres sont souvent confrontés à des charges de travail inégales, ce qui conduit certains à être débordés tandis que d'autres disposent de capacités disponibles. Il en résulte un épuisement professionnel, des retards et une utilisation inefficace des ressources qualifiées, impactant ainsi le moral des employés et le débit global des sinistres.
ProcessMind analyse l'affectation des ressources et la durée des activités pour chaque gestionnaire de sinistres au sein de Guidewire ClaimCenter. Nous identifions les goulots d'étranglement causés par une répartition inégale, révélant des opportunités d'optimiser la gestion de la charge de travail et d'équilibrer les affectations pour une efficacité accrue.

Les inefficacités cachées, les contournements manuels et les cycles de traitement prolongés augmentent inutilement le coût de traitement de chaque sinistre. Ces dépenses superflues ont un impact direct sur la rentabilité et la compétitivité des produits d'assurance. ProcessMind offre une vue granulaire de la durée et de la fréquence de chaque activité au sein du parcours de sinistre de Guidewire ClaimCenter, reliant directement les étapes du processus aux coûts opérationnels. Nous identifions précisément les déviations coûteuses et les activités sans valeur ajoutée pour générer des réductions de coûts significatives.

Il n'est pas rare que les sinistres se retrouvent bloqués, en attente d'informations complémentaires de la part des assurés ou de tiers, ce qui provoque des retards de traitement considérables. Ces échanges fréquents prolongent les durées de cycle et génèrent de la frustration pour toutes les parties prenantes.
ProcessMind visualise la boucle « Demande d'informations complémentaires » et « Informations complémentaires reçues » au sein de Guidewire ClaimCenter. Notre solution met en lumière les points où ces demandes sont initiées, leur fréquence et le délai moyen de réponse. Cela révèle précisément les inefficacités dans la communication ou la collecte de données.

Les organisations fixent des dates cibles pour la résolution des sinistres, mais ne parviennent souvent pas à respecter ces échéances, ce qui entraîne une insatisfaction croissante des clients, des pénalités potentielles et une réputation de service lent. Cela révèle des problèmes de processus sous-jacents.
ProcessMind superpose les dates de résolution cibles aux parcours réels des sinistres dans Guidewire ClaimCenter, mettant immédiatement en évidence les sinistres qui enfreignent les SLA. Nous découvrons les activités ou les séquences d'événements spécifiques qui entraînent constamment des retards par rapport aux objectifs, permettant une intervention proactive.

Les sinistres connaissent fréquemment des ralentissements notables, en particulier lors des étapes d'enquête ou d'approbation finale. Ces goulets d'étranglement critiques entravent la progression, prolongeant le cycle de vie global du sinistre et retardant les paiements.
ProcessMind identifie les activités spécifiques, comme les étapes allant de « Investigation Started » à « Investigation Completed » ou de « Claim Decision Made » à « Payment Authorized », qui absorbent un temps disproportionné au sein de Guidewire ClaimCenter. Nous visualisons ces goulets d'étranglement, ce qui permet de révéler les contraintes de ressources ou les inefficacités des processus.

Les dernières étapes d'autorisation et d'émission des paiements peuvent être d'une lenteur inattendue, même après qu'une décision de sinistre ait été prise. Les retards à ce stade critique ont un impact direct sur la satisfaction client et l'efficacité perçue de l'ensemble du processus de gestion des sinistres.
ProcessMind cartographie le flux depuis « Décision de Sinistre Prise » jusqu'à « Paiement Autorisé » et « Paiement Émis » au sein de Guidewire ClaimCenter. Nous analysons les transferts, les dépendances et les durées de cette phase cruciale pour identifier précisément où les retards se produisent et suggérer des améliorations pour des paiements plus rapides.

Même après l'implémentation d'outils d'automatisation ou de mises à niveau de systèmes tels que Guidewire ClaimCenter, une intervention manuelle significative persiste. Cela indique que les processus automatisés ne sont pas pleinement optimisés ou qu'ils sont contournés, ce qui compromet les gains d'efficacité et augmente les coûts. ProcessMind suit toutes les activités pour identifier les étapes manuelles au sein du workflow automatisé de Guidewire ClaimCenter. Nous mettons en lumière les cas où l'intervention humaine est inopinément élevée, révélant des lacunes en automatisation, des besoins en formation ou des opportunités de rationaliser davantage les processus.

Objectifs typiques

Définir les critères de succès

Des règlements de sinistres plus rapides sont cruciaux pour la satisfaction client et la réduction des passifs en suspens. Cet objectif vise à réduire significativement le temps de cycle de bout en bout du traitement des sinistres au sein de Guidewire ClaimCenter, de la soumission au paiement final, améliorant ainsi l'expérience de l'assuré et la gestion des flux de trésorerie. ProcessMind identifie précisément les activités, les ressources et les parcours qui causent des retards dans le processus de sinistre. En identifiant les goulots d'étranglement et les écarts de conformité, les organisations peuvent mettre en œuvre des interventions ciblées, réduisant potentiellement les délais de règlement de 15 à 30 % et renforçant la fidélité des clients.

Un retravail et des refus excessifs entraînent une augmentation des coûts opérationnels, des cycles de traitement prolongés et la frustration des clients. Cet objectif vise à minimiser les cas où les sinistres doivent être retraités ou sont finalement refusés en raison de problèmes évitables dans le workflow de traitement des sinistres. ProcessMind révèle les causes profondes des boucles de retravail et des refus, telles que des informations manquantes, des erreurs de saisie de données ou des interprétations erronées des polices au sein de Guidewire ClaimCenter. En analysant les chemins de déviation courants, ProcessMind aide à mettre en œuvre des actions correctives, ciblant une réduction de 10 à 20 % du retravail.

Maintenir une conformité réglementaire stricte dans le traitement des réclamations est vital pour éviter des amendes importantes, des litiges juridiques et des atteintes à la réputation. Cet objectif garantit que toutes les activités de gestion des réclamations au sein de Guidewire ClaimCenter respectent systématiquement les réglementations sectorielles et les politiques internes. ProcessMind fournit une piste d'audit claire pour chaque réclamation, identifiant tout écart par rapport aux processus conformes définis. Il met en évidence les cas où des étapes spécifiques ont été omises ou effectuées dans le désordre, permettant ainsi de prendre des mesures proactives pour renforcer la conformité et réduire les risques jusqu'à 90 %.

Une gestion incohérente des réclamations peut entraîner des niveaux de service variables, une augmentation des erreurs et des difficultés à adapter les opérations. Cet objectif vise à établir et à faire appliquer des meilleures pratiques uniformes pour toutes les réclamations traitées dans Guidewire ClaimCenter, garantissant ainsi prévisibilité et équité. ProcessMind découvre automatiquement les variations réelles des processus, permettant une comparaison avec le modèle idéal. Il visualise tous les chemins empruntés, facilitant l'identification des pratiques non standard et de leur impact. Le résultat : une opération de traitement des réclamations plus cohérente et efficace, avec une économie de 5 à 10 % sur le temps de traitement.

Une répartition inefficace des réclamations entre les gestionnaires de sinistres peut entraîner des goulots d'étranglement, l'épuisement professionnel et des retards. Cet objectif vise à équilibrer efficacement les charges de travail, en garantissant que les réclamations sont attribuées et traitées efficacement par les ressources disponibles au sein de Guidewire ClaimCenter. ProcessMind analyse la performance des ressources et les modèles de charge de travail, révélant les déséquilibres et identifiant les gestionnaires les plus performants ainsi que ceux confrontés à une surcharge. Ces informations permettent d'ajuster l'allocation des ressources en se basant sur les données, améliorant ainsi l'efficacité globale du traitement des réclamations de 10 à 15 %.

L'augmentation des coûts opérationnels par sinistre érode la rentabilité et freine la croissance. Cet objectif vise à identifier et à éliminer les inefficacités, le gaspillage et les interventions manuelles superflues tout au long du cycle de vie du traitement des sinistres au sein de Guidewire ClaimCenter, afin de réduire les dépenses globales. ProcessMind identifie précisément les activités génératrices de coûts, telles que les boucles de retravail, les transferts excessifs ou les temps d'attente prolongés, en corrélant les étapes du processus avec leurs coûts associés. En rationalisant ces domaines, les entreprises peuvent réaliser une réduction significative des coûts opérationnels par sinistre, souvent de 10 à 25 %.

Les retards dans la collecte des informations complémentaires nécessaires prolongent directement les délais de règlement des sinistres et frustrent les assurés. Cet objectif vise à accélérer considérablement le processus de demande, de réception et d'intégration des données supplémentaires pour les sinistres au sein de Guidewire ClaimCenter.
ProcessMind cartographie le subprocess de demande d'informations, identifiant les causes courantes de retards, tels que des services spécifiques, des canaux de communication ou des documents initiaux manquants. L'optimisation de ce subprocess peut réduire les cycles de vie des sinistres de 5 à 10 jours, améliorant ainsi l'efficacité globale.

Le non-respect des objectifs de résolution des sinistres, qu'ils soient internes ou externes, peut entraîner des pénalités, une insatisfaction client et une incapacité à prévoir précisément les responsabilités. Cet objectif vise à garantir qu'un pourcentage plus élevé de sinistres sont résolus dans les délais impartis au sein de Guidewire ClaimCenter. ProcessMind surveille en permanence l'avancement des sinistres par rapport aux dates cibles définies, mettant en évidence ceux qui risquent de ne pas respecter leurs délais et identifiant les facteurs courants contribuant à ces retards. Cela permet une intervention proactive et une amélioration de 15 à 20 % du respect des objectifs.

Les goulots d'étranglement dans des étapes critiques comme l'enquête ou l'approbation peuvent gravement entraver le flux des sinistres, provoquant des arriérés et des temps de cycle prolongés. Cet objectif vise l'identification et l'élimination de ces points de blocage spécifiques au sein du workflow Guidewire ClaimCenter. ProcessMind représente visuellement l'ensemble du parcours des sinistres, mettant en évidence les zones avec des temps d'attente élevés ou des files d'attente excessives, telles que des étapes d'approbation spécifiques ou des tâches d'enquête. En comprenant les causes profondes, les organisations peuvent optimiser l'allocation des ressources ou réorganiser les processus, réduisant ainsi les temps d'attente jusqu'à 25%.

Des processus d'autorisation de paiement inefficaces peuvent retarder les règlements finaux, affectant ainsi la satisfaction client et la précision des rapports financiers. Cet objectif vise à optimiser les étapes d'approbation et d'émission des paiements de réclamations au sein de Guidewire ClaimCenter. ProcessMind analyse le sous-processus d'autorisation des paiements, identifiant les étapes redondantes, les approbations superflues ou les retards dus à des rôles ou des systèmes spécifiques. La rationalisation de ce workflow peut réduire les cycles de paiement de 10 à 20 % et améliorer le contrôle financier.

Un niveau élevé d'intervention manuelle, même dans des environnements automatisés, augmente les coûts, introduit des erreurs et ralentit le traitement des sinistres. Cet objectif vise à identifier et à automatiser les tâches répétitives et basées sur des règles au sein de Guidewire ClaimCenter qui sont actuellement traitées manuellement. ProcessMind identifie les activités humaines fréquentes qui suivent des schémas prévisibles, ce qui en fait de solides candidats pour l'automatisation robotisée des processus (RPA) ou une automatisation système améliorée. L'automatisation de ces tâches peut réduire l'effort manuel de 20 à 40 % et libérer les experts en sinistres pour des travaux plus complexes.

Le parcours d'amélioration en 6 étapes pour la gestion des sinistres

1

Télécharger le modèle

2

Exportez vos données de sinistre

3

Importez votre jeu de données

4

Analysez votre processus de traitement des sinistres

5

Mettre en œuvre des améliorations pour les réclamations

6

Suivre la performance des sinistres

1

Télécharger le modèle

Que faire

Obtenez le modèle de données ProcessMind conçu pour le traitement des sinistres depuis Guidewire ClaimCenter afin d'assurer une structuration adéquate de vos données de sinistre pour l'analyse.

Consulter le Guide du modèle de données Télécharger le modèle
Pourquoi c'est important

L'utilisation du bon modèle prévient les problèmes de qualité des données et simplifie l'analyse subséquente, jetant ainsi une base solide pour des insights précis.

Résultat attendu

Un modèle Excel structuré, prêt à guider l'extraction de vos données Guidewire ClaimCenter.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Visualisez votre processus de sinistres pour une rapidité accrue

ProcessMind fournit des cartes visuelles de votre parcours de traitement des sinistres, révélant chaque étape et chaque écart. Obtenez une clarté immédiate sur les améliorations nécessaires pour accélérer la résolution.
  • Visualiser les flux de processus réels des sinistres
  • Identifier précisément les goulots d'étranglement et les retards
  • Comparer les variantes de performance des sinistres
  • Suivre la conformité et les délais de résolution
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPIQUES

Transformer le traitement des sinistres pour des résultats mesurables

Ces résultats représentent les améliorations tangibles que les organisations obtiennent généralement en appliquant le Process Mining à leur traitement des sinistres, en identifiant les goulots d'étranglement et en optimisant les workflows au sein de systèmes comme Guidewire ClaimCenter. Ils soulignent comment les informations précieuses basées sur les données conduisent à des gains d'efficacité opérationnelle significatifs et à une meilleure expérience pour les demandeurs.

0 %
Règlements de sinistres plus rapides

Réduction moyenne du temps de cycle global

Optimiser l'ensemble du processus de gestion des sinistres, de la soumission à la clôture, en réduisant considérablement le temps nécessaire aux clients pour recevoir leur règlement. Cela améliore la satisfaction client et l'efficacité opérationnelle.

0 %
Réduction du retravail et des rejets

Diminution des reprises et rejets de sinistres

Identifier les causes profondes des retraitements et des rejets de réclamations afin de minimiser les tâches répétitives et les erreurs. Cela se traduit par des taux de résolution au premier passage plus élevés et des coûts opérationnels réduits.

0 %
Conformité améliorée

Meilleur respect des normes réglementaires

Garantir le traitement des sinistres conformément aux politiques définies et aux exigences réglementaires, en identifiant et corrigeant les écarts. Cela réduit les risques d'audit et assure une prestation de services cohérente.

0 %
Coûts opérationnels réduits

Réduction de l'effort manuel et des coûts de traitement

Identifiez les étapes inefficaces et les activités manuelles répétitives pour les automatiser ou les éliminer, ce qui génère des économies significatives sur les dépenses opérationnelles. Cela libère les experts pour des tâches plus complexes.

0 %
Collecte d'informations plus rapide

Temps de cycle plus court pour les données requises

Optimiser le processus de demande et de réception d'informations supplémentaires auprès des demandeurs ou des tiers. Cela réduit les goulots d'étranglement et accélère la résolution globale des sinistres.

0 %
Amélioration du respect des SLA

Pourcentage plus élevé de sinistres atteignant les objectifs

Améliorez la performance par rapport aux accords de niveau de service (SLA) internes et externes en identifiant et en corrigeant les retards. Cela se traduit par une satisfaction client accrue et une fiabilité opérationnelle améliorée.

Les résultats varient en fonction de la complexité du processus, de la qualité des données et du périmètre d'implémentation spécifique. Ces chiffres représentent les améliorations typiques observées sur diverses implémentations de traitement des sinistres.

Données recommandées

Commencez par les attributs et activités les plus importants, puis développez au besoin.
Nouveau dans les journaux d'événements ? Apprenez comment créer un journal d'événements Process Mining.

Attributs

Points de données clés à capturer pour l'analyse

L'identifiant unique pour chaque demande d'indemnisation, servant d'identifiant principal du dossier.

Pourquoi c'est important

C'est la clé fondamentale qui relie tous les événements connexes, permettant de tracer et d'analyser l'intégralité du parcours d'une seule réclamation.

Le nom de l'activité ou de l'événement commercial qui s'est produit à un moment précis du cycle de vie du sinistre.

Pourquoi c'est important

Il définit les étapes du processus, permettant la visualisation des cartes de processus et l'analyse des flux de processus et des goulots d'étranglement.

La date et l'heure précises auxquelles l'activité s'est produite.

Pourquoi c'est important

Ce timestamp est essentiel pour ordonner les événements, calculer les temps de cycle et les durées, et identifier les retards dans le processus.

Le nom ou l'ID de l'utilisateur assigné pour gérer le sinistre ou une activité spécifique.

Pourquoi c'est important

Suit l'implication des utilisateurs, permettant l'analyse de la charge de travail, la comparaison des performances et l'identification des goulots d'étranglement liés aux ressources.

La catégorie du sinistre d'assurance, telle que Automobile, Biens ou Responsabilité civile.

Pourquoi c'est important

Permet la segmentation des sinistres, car les différents types (par ex., automobile vs. immobilier) suivent souvent des processus distincts et ont des objectifs de performance variés.

Le statut global du sinistre au moment de l'événement (ex : Ouvert, Clos, Refusé).

Pourquoi c'est important

Indique l'issue d'une réclamation, essentielle pour analyser les taux de rejet, les modèles de clôture et les fréquences de réouverture des réclamations.

La raison ou la cause spécifique de l'événement de perte (sinistre) (ex : Collision, Incendie, Dégâts des eaux).

Pourquoi c'est important

Fournit un contexte sur la nature du sinistre, permettant d'analyser comment différentes causes de pertes impactent le flux et la durée du processus.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque la première déclaration de sinistre (FNOL) et la création officielle d'un nouveau dossier de sinistre dans Guidewire ClaimCenter. Elle est capturée explicitement lorsqu'une nouvelle entité de sinistre est enregistrée pour la première fois dans la base de données.

Pourquoi c'est important

En tant qu'événement de début principal, cette activité est essentielle pour mesurer le temps de cycle de bout en bout du sinistre. Elle fournit la base de référence pour tous les KPI de performance et de durée suivants.

Cette activité signifie la création d'une exposition, qui représente une responsabilité potentielle spécifique ou un type de perte dans le cadre du sinistre (ex : dommages au véhicule, blessures). C'est un événement explicite dans Guidewire.

Pourquoi c'est important

Les expositions sont fondamentales pour la segmentation et l'analyse des sinistres. Suivre leur création aide à comprendre les variations de processus en fonction de la complexité du sinistre et du type de perte.

Marque la création de la première transaction de réserve financière pour une exposition, estimant le coût potentiel de la réclamation. Il s'agit d'un événement financier critique, et il est enregistré explicitement.

Pourquoi c'est important

Ce jalon est essentiel pour l'analyse financière et pour comprendre la rapidité d'évaluation de la responsabilité potentielle. Les retards peuvent avoir un impact sur la planification financière et le reporting.

Représente l'approbation formelle d'un paiement de règlement. C'est un événement d'audit critique et il est explicitement capturé lorsqu'un utilisateur avec autorité approuve la transaction.

Pourquoi c'est important

Ce jalon clé permet de débloquer l'étape finale du paiement. L'analyse du temps avant et après cette activité aide à isoler les retards causés par les workflows d'approbation ou la disponibilité des gestionnaires.

Cette activité marque la dernière étape du processus de paiement, où le paiement est officiellement émis et envoyé au système financier. Il s'agit d'une transaction financière explicite et enregistrée.

Pourquoi c'est important

Cette activité est cruciale pour mesurer l'efficacité du processus d'envoi des paiements. Elle aide à différencier les retards d'approbation des retards dans l'émission réelle des fonds.

Représente la décision finale de refuser un sinistre, servant de point d'arrivée terminal pour le processus. Cet événement est déduit du statut du sinistre passant à un état fermé avec un motif « Refusé ».

Pourquoi c'est important

C'est un événement de résultat critique. L'analyse de la fréquence, des raisons et des chemins de processus menant aux refus aide à identifier les problèmes liés à la réception de la réclamation, à l'enquête ou à l'interprétation de la politique.

Marque la clôture réussie d'une réclamation après l'achèvement de toutes les activités et de tous les paiements. C'est l'événement de fin principal, déduit d'un changement dans le statut principal de la réclamation.

Pourquoi c'est important

En tant qu'événement de fin principal, cette activité est essentielle pour calculer le temps de cycle de bout en bout et mesurer l'adhésion aux SLA. Elle marque l'achèvement du cycle de vie du sinistre.

FAQ

Foire aux questions

Le process mining analyse les journaux d'événements de ClaimCenter pour visualiser le parcours réel des sinistres. Il révèle les goulots d'étranglement, les boucles de retravail et les écarts par rapport au chemin standard. Cela contribue à accélérer les règlements, à réduire les rejets et à assurer la conformité réglementaire.

Vous avez généralement besoin de journaux d'événements contenant un identifiant de dossier (Case ID) ou de sinistre (Claim ID), un nom d'activité (par exemple, « Sinistre ouvert », « Enquête démarrée », « Paiement autorisé ») et un timestamp pour chaque activité. Des attributs supplémentaires comme l'identifiant de l'expert, le type de sinistre ou les changements de statut améliorent l'analyse. Ces données aident à reconstituer la séquence précise des événements.

L'extraction des données peut souvent être effectuée via des outils de reporting standards, des requêtes SQL directement sur la base de données (si autorisé), ou par l'intermédiaire de l'API/couche d'intégration de ClaimCenter. L'objectif est d'obtenir des event logs dans un format structuré. La collaboration avec votre équipe IT et la compréhension du modèle de données de ClaimCenter sont cruciales pour une extraction précise.

Vous pouvez vous attendre à des améliorations significatives, telles que la réduction des délais de règlement des sinistres, moins de rejets grâce à l'identification des reprises de travail et une meilleure adhésion aux directives réglementaires. Le process mining aide à standardiser les processus, à optimiser la charge de travail des experts et, à terme, à réduire les coûts opérationnels par sinistre.

Non, le process mining va au-delà du reporting traditionnel ou de la business intelligence. Alors que le reporting montre « ce qui s'est passé », le process mining révèle « comment et pourquoi » cela s'est produit en reconstituant le flux de processus réel à partir des données d'événements. Il découvre les variations de processus, les lacunes en matière de conformité et les causes profondes des inefficacités que les rapports standards ignorent souvent.

L'extraction initiale des données et la configuration du modèle prennent généralement quelques semaines, selon la disponibilité et la complexité des données. Une fois le modèle initial construit, vous pouvez souvent obtenir des informations exploitables et identifier les principaux goulots d'étranglement en 4 à 8 semaines. Le suivi continu offre ensuite des opportunités d'optimisation continues.

Au-delà de l'accès aux données d'événements de ClaimCenter, vous aurez besoin d'une plateforme logicielle de Process Mining, qui peut être basée sur le cloud ou installée sur site. Cette plateforme nécessite une puissance de traitement et un stockage suffisants pour vos données historiques. Des capacités d'intégration pour l'ingestion de données sont également essentielles.

Oui, le process mining est très efficace pour la conformité. Il peut détecter automatiquement les écarts par rapport aux étapes de processus obligatoires ou aux accords de niveau de service (SLA). En visualisant le parcours de chaque dossier, il met en évidence les cas où les réglementations ont pu être ignorées, réduisant ainsi les risques de pénalités et garantissant une adhésion constante.

Accélérez le traitement des sinistres, résolvez les dossiers plus rapidement dès maintenant

Éliminer les arriérés, prévenir la fraude et viser un traitement direct de 70 % des dossiers.

Démarrez votre essai gratuit

Aucune carte de crédit requise, configuration en quelques minutes seulement.