Industrie: Bankwezen Optimaliseren

Use case: Procesverbetering in de banksector

Introductie

De banksector is een hoeksteen van de wereldeconomie, verantwoordelijk voor het beheer van financiële transacties, leningen, investeringen en klantenrekeningen. Ondanks technologische vooruitgang kampen veel banken met operationele inefficiënties die de klanttevredenheid en winstgevendheid belemmeren. Om deze uitdagingen aan te gaan, zijn verschillende toonaangevende banken wereldwijd gestart met procesverbeteringsprojecten met behulp van Process Mining, Process Design en Process Simulation technieken.

Probleemstelling

De banksector ondervond verschillende veelvoorkomende problemen bij de instellingen:

• Langzame leningverwerking: Langdurige lening goedkeuringsprocessen leidden tot ontevreden klanten en verlies van zaken.
• Hoge operationele kosten: Inefficiënte processen en overtollige taken resulteerden in verhoogde operationele uitgaven.
• Nalevingsproblemen: Regelmatige nalevingsbreuken door complexe en inconsistente processen.
• Beperkt klanteninzicht: Onvoldoende zicht op klantgedrag en transactiepatronen belemmerde gepersonaliseerde service.

Methodologie

De procesverbeteringsinitiatieven volgden een uitgebreide methodologie bij meerdere banken, bestaande uit de volgende stappen:

1. Process Mining:

• Process mining tools geïmplementeerd om verschillende bankprocessen te analyseren, zoals lening goedkeuringen, rekening openingen en transactieverwerking.
• Data verzameld uit kernbanksystemen, CRM-systemen en transactielogs om huidige processen in kaart te brengen.
• Bottlenecks, afwijkingen en inefficiënties in essentiële bank workflows geïdentificeerd.

2. Process Design:

• Gedetailleerde workshops georganiseerd met stakeholders van verschillende banken om inzichten te verzamelen en gemeenschappelijke verbeterpunten te identificeren.
• Bankprocessen herontworpen om processen te stroomlijnen, handmatige tussenkomst te verminderen en automatisering in te voeren.
• Gestandaardiseerde procesmodellen ontwikkeld die rekening houden met regelgevende vereisten en best practices.

3. Process Simulation:

• De herontworpen bankprocessen gesimuleerd met geavanceerde software om prestatie-uitkomsten te voorspellen en potentiële problemen te identificeren.
• Verschillende scenario’s getest om de impact van voorgestelde veranderingen op belangrijke prestatie-indicatoren zoals verwerkingstijden, operationele kosten en nalevingspercentages te evalueren.
• De procesmodellen verfijnd op basis van simulatie-resultaten om optimale efficiëntie en effectiviteit te waarborgen.

Resultaat

De implementatie van procesverbeteringsinitiatieven in de banksector leverde aanzienlijke voordelen op:

• Snellere leningverwerking: De gemiddelde tijd voor lening goedkeuringen nam met 40% af, wat de klanttevredenheid verhoogde en meer zaken aantrok.
• Verminderde operationele kosten: Gestroomlijnde processen leidden tot een 30% vermindering van operationele kosten bij deelnemende banken.
• Verbeterde naleving: Gestandaardiseerde processen en verbeterde monitor mogelijkheden resulteerden in een 50% vermindering van nalevingsbreuken.
• Verhoogd klanteninzicht: Process mining tools boden dieper inzicht in klantgedrag en transactiepatronen, wat meer gepersonaliseerde en effectieve dienstverlening mogelijk maakte.
• Verhoogde efficiëntie: Automatisering en geoptimaliseerde processen verminderden handmatige inspanningen met 60%, waardoor middelen vrijkwamen voor strategische initiatieven.

Door het gebruik van process mining, process design en process simulation bereikte de banksector aanzienlijke operationele efficiënties, kostenbesparingen en verbeterde klanttevredenheid. Deze use case toont het transformerende potentieel aan van business process management technieken bij het optimaliseren van bankoperaties en het ondersteunen van de groei en innovatie van de sector.