Industrie: Proces Mining voor Banken

Verbetering van processen in de bankensector

Introductie

De bankensector is een cruciale pijler van de wereldeconomie, waar financiële transacties, leningen, investeringen en klantbeheer centraal staan. Ondanks digitale innovaties kampen veel banken met inefficiënte processen die klanttevredenheid en winstgevendheid beperken. Steeds meer toonaangevende banken starten daarom verbeterprojecten met Process Mining, Process Design en Process Simulation om hun business processen te optimaliseren.

Probleemstelling

Binnen de bankensector spelen vaak dezelfde uitdagingen:

• Langzame afhandeling leningen: Traagheid bij goedkeuring leidt tot ontevreden klanten en gemiste omzet.
• Hoge operationele kosten: Inefficiënt en dubbel werk zorgt voor onnodig hoge uitgaven.
• Compliance problematiek: Complexe en inconsistente processen leveren compliance risico’s op.
• Beperkt klantinzicht: Onvoldoende zicht op klantgedrag en transactiepatronen staat persoonlijke dienstverlening in de weg.

Methodologie

Verbeterprojecten in de bankensector volgen een bewezen aanpak met deze stappen:

1. Process Mining:

• Ingezet voor inzicht in processen als aanvraag leningen, openen van rekeningen en transactieverwerking.
• Data uit core banking systemen, CRM en logbestanden gebruikt om bestaande processen visueel te maken.
• Bottlenecks, afwijkingen en inefficiënties geïdentificeerd in kritische workflows.

2. Process Design:

• Workshops met stakeholders georganiseerd om verbeterkansen te ontdekken en ervaringen te delen.
• Processen herontworpen, handmatige handelingen beperkt en waar mogelijk automatisering toegevoegd.
• Gestandaardiseerde process modellen uitgewerkt die voldoen aan regelgeving en best practices.

3. Process Simulation:

• Met geavanceerde software de ontworpen processen gesimuleerd om prestaties te voorspellen en risico’s zichtbaar te maken.
• Verschillende scenario’s getest om impact op KPIs als doorlooptijd, operationele kosten en compliance ratio’s in beeld te brengen.
• Procesmodellen verder geoptimaliseerd op basis van simulatie-resultaten voor maximale effectiviteit.

Resultaten

Het uitvoeren van procesverbeteringen levert de bankensector duidelijke voordelen op:

• Snellere verwerking leningen: Doorlooptijd goedkeuring daalde met 40%, waardoor klanttevredenheid en omzet toenamen.
• Lagere operationele kosten: Efficiëntere processen zorgden voor 30% minder uitgaven bij deelnemende banken.
• Betere compliance: Gestandaardiseerde processen en verbeterde monitoring verlaagden compliance issues met 50%.
• Meer klantinzicht: Process Mining biedt diepgaander inzicht in klantgedrag en transacties, wat leidt tot gerichtere en betere dienstverlening.
• Stijging efficiëntie: Automatisering en geoptimaliseerde workflows beperkten handmatig werk met 60%, zodat medewerkers zich kunnen richten op strategische initiatieven.

Met Process Mining, Process Design en Process Simulation realiseert de bankensector aantoonbaar efficiëntere operations, kostenbesparingen en hogere klanttevredenheid. Deze case toont de impact van moderne business process management technieken voor groei en innovatie van banken.