Ihr Darlehensvergabedaten-Template

Der Aktivitätsname beschreibt eine einzelne Aufgabe oder einen Meilenstein im Lebenszyklus der Kreditvergabe. Diese Ereignisse werden chronologisch erfasst, um eine Abfolge von Aktionen für jeden Kreditantrag zu erstellen. Die Sammlung dieser Aktivitäten bildet die Grundlage der Prozesslandkarte.

In der Analyse wird der Aktivitätsname verwendet, um den Prozessfluss zu visualisieren, Bottlenecks zwischen Schritten zu identifizieren und die Häufigkeit und Abfolge von Ereignissen zu analysieren. Er ist grundlegend, um zu verstehen, was während des Prozesses geschieht, Übergangszeiten zu messen und Überarbeitungsschleifen zu erkennen, bei denen Aktivitäten wiederholt werden.

Dieses Attribut definiert die Schritte im Prozess und ermöglicht die Visualisierung der Prozesslandkarte, die Analyse des Prozessflusses sowie die Identifizierung von Bottlenecks oder Abweichungen.

Typischerweise abgeleitet aus Event Logs, Statusänderungsaufzeichnungen oder Meilensteindaten innerhalb der Kreditakte in ICE Mortgage Technology.

Der Event Timestamp markiert den Zeitpunkt, zu dem ein Prozessschritt erfolgte. Er liefert die chronologische Reihenfolge, die zur Rekonstruktion des Prozessflusses notwendig ist, und ist essentiell für alle zeitbasierten Analysen. Für die meisten Aktivitäten stellt dies die Startzeit des Ereignisses dar.

Dieses Attribut ist entscheidend für die Berechnung von Dauern und Zykluszeiten, wie z.B. der Zeit zwischen 'Underwriting Commenced' und 'Underwriting Completed'. Es ermöglicht die Analyse der Prozessleistung, die Identifizierung von Verzögerungen und Bottlenecks sowie die Überwachung der Einhaltung von Service Level Agreements (SLAs).

Dieser Timestamp liefert die chronologische Reihenfolge für alle Aktivitäten und ist die Grundlage für alle Dauer-, Zykluszeit- und Leistungsberechnungen.

Jeder Meilenstein- oder Event-Datensatz in ICE Mortgage Technology sollte einen zugehörigen Zeitstempel haben, der angibt, wann er abgeschlossen oder protokolliert wurde.

Die Darlehensantrags-ID identifiziert jeden einzelnen Darlehensantrag über seinen gesamten Lebenszyklus hinweg eindeutig. Sie dient als zentrale Entität, um alle zugehörigen Aktivitäten und Daten zu gruppieren und eine vollständige Nachverfolgung des Kreditvergabeprozesses für ein spezifisches Darlehen zu ermöglichen.

In der Process Mining Analyse fungiert diese ID als Case ID. Sie verknüpft alle zugehörigen Ereignisse, wie 'Application Submitted', 'Underwriting Commenced' und 'Funds Disbursed', zu einer einzigen kohärenten Prozessinstanz. Dies ermöglicht die Rekonstruktion und Analyse der End-to-End-Journey für jedes Darlehen, was für die Berechnung von Zykluszeiten, die Identifizierung von Varianten und das Verständnis von Prozessabläufen unerlässlich ist.

Dies ist die essenzielle Case ID, die alle zugehörigen Aktivitäten zu einer einzigen Prozessinstanz verbindet und es ermöglicht, die End-to-End-Kreditvergabereise zu analysieren.

Dies ist die primäre Darlehensidentifikation in ICE Mortgage Technology, oft als Darlehensnummer oder Darlehens-ID innerhalb des Systems bezeichnet.

Dieses Attribut gibt den Ursprung des Kreditantrags an, zum Beispiel 'Online-Portal', 'Makler' oder 'Filiale'. Unterschiedliche Kanäle können unterschiedliche Datenqualität, Vollständigkeit und Kundenprofile aufweisen, was den nachgelagerten Prozess beeinflussen kann.

Der Application Channel ist eine wertvolle Dimension zum Vergleich der Prozessleistung. Die Analyse kann aufzeigen, welche Kanäle am effizientesten sind, die niedrigsten Überarbeitungsraten aufweisen oder zu den höchsten Genehmigungsraten führen. Diese Erkenntnisse können dem Unternehmen helfen, seine Kanalstrategie zu optimieren und Ressourcen effektiv zuzuweisen.

Hilft beim Vergleich der Leistung und Effizienz verschiedener Einreichungskanäle, um zu identifizieren, welche am effektivsten sind oder Prozessverbesserungen erfordern.

Konsultieren Sie die ICE Mortgage Technology Dokumentation. Dies kann als 'Source of Business' oder ein ähnliches Feld gespeichert werden.

Dieses Attribut identifiziert die menschliche Ressource, die an einem Prozessschritt beteiligt ist. Es kann die Person darstellen, die die Aufgabe abgeschlossen hat, den aktuellen Eigentümer der Darlehensakte oder den primären Ansprechpartner für den Antrag.

Die Analyse des Prozesses nach 'Zugeordnetem Kreditsachbearbeiter' hilft, die Arbeitslastverteilung zu verstehen, die Leistung über Einzelpersonen oder Teams hinweg zu vergleichen und Coaching-Möglichkeiten zu identifizieren. Sie ist unerlässlich für Dashboards, die sich auf die Ressourcenleistung beziehen, wie 'Aktivitätsverteilung der Kreditsachbearbeiter' und 'Underwriting SLA Performance'.

Dieses Attribut ist entscheidend für die ressourcenbasierte Analyse, mit der Sie die Leistung messen, Arbeitslasten ausgleichen und die Effizienz über verschiedene Kreditsachbearbeiter und Teams hinweg vergleichen können.

Konsultieren Sie die ICE Mortgage Technology Dokumentation. Benutzerinformationen sind typischerweise mit Meilenstein-Abschlussaufzeichnungen oder Darlehensbesitzfeldern verknüpft.

Dieses Attribut zeichnet das Ergebnis wichtiger Entscheidungspunkte im Prozess auf, wie z.B. 'Genehmigt', 'Abgelehnt', 'Zurückgezogen' oder 'Genehmigt mit Bedingungen'. Es repräsentiert den Endzustand eines Darlehensantrags oder das Ergebnis einer Zwischenprüfung.

Die Analyse des 'Decision Outcome' ist entscheidend für das Verständnis der Prozesseffektivität. Sie hilft, Genehmigungs- und Ablehnungsraten zu quantifizieren und wird oft zusammen mit dem 'Reason for Decision' analysiert, um die Hauptursachen für negative Ergebnisse zu identifizieren. Das Verständnis dieser Ergebnisse ist entscheidend für die Verbesserung der Antragsqualität und Prozesseffizienz.

Dieses Attribut ist unerlässlich zur Messung der Prozesseffektivität, wie z.B. Genehmigungsraten, und zur Analyse der Gründe für Darlehensablehnungen oder -rückzüge.

Konsultieren Sie die ICE Mortgage Technology Dokumentation. Diese Informationen sind typischerweise mit dem Underwriting-Entscheidungsmeilenstein oder dem endgültigen Darlehensstatus verknüpft.

Die Event End Time markiert den Abschluss einer spezifischen Aufgabe. Bei Ereignissen, die als augenblicklich gelten, kann die Endzeit mit der Startzeit identisch sein. Bei Aktivitäten mit einer messbaren Dauer, wie der 'Underwriting Review', ist dieser Timestamp jedoch unterschiedlich.

Dieses Attribut ermöglicht eine präzisere Analyse der Prozessleistung, indem es zwischen Wartezeit (Zeit zwischen Aktivitäten) und Bearbeitungszeit (Dauer einer Aktivität) unterscheidet. Es ist wesentlich für die Berechnung der Metrik 'ProcessingTime' und für die Ressourcen-Auslastungsanalyse.

Ermöglicht die Berechnung der tatsächlichen Bearbeitungszeit für Aktivitäten, um aktive Arbeitszeit von inaktiver Wartezeit für eine genauere Engpassanalyse zu unterscheiden.

Konsultieren Sie die ICE Mortgage Technology Dokumentation. Dies kann für bestimmte protokollierte Ereignisse verfügbar sein oder dem StartTime für Meilenstein-Ereignisse entsprechen.

Der Darlehensbetrag repräsentiert den Kapitalbetrag des Kreditantrags. Dieser Wert kann den Prozess erheblich beeinflussen, da größere oder nicht konforme Darlehen zusätzliche Prüfung, unterschiedliche Genehmigungsstufen oder umfangreichere Dokumentation erfordern können, was zu längeren Zykluszeiten führt.

Dieses Attribut wird als Schlüsseldimension für Filterung und Analyse verwendet. Durch die Bildung von Wertbereichen (z.B. <250 Tsd. $, 250-500 Tsd. $, >500 Tsd. $) können Analysten die Prozessleistung für verschiedene Darlehensgrößen vergleichen. Es ist auch eine grundlegende Komponente für Finanzberechnungen, wie die Schätzung der 'Kosten pro Kreditvergabe'.

Hilft bei der Segmentierung des Prozesses, um zu sehen, ob der Darlehenswert die Bearbeitungszeit, Nacharbeit oder Genehmigungsraten beeinflusst, und bietet wertvollen Kontext für die Leistungsanalyse.

Dies ist ein grundlegendes Feld in den Kreditantragsdaten innerhalb von ICE Mortgage Technology.

Dieses Attribut kategorisiert jeden Kreditantrag basierend auf dem angebotenen Finanzprodukt. Verschiedene Darlehensprodukte haben oft unterschiedliche Prozessanforderungen, Komplexitäten und regulatorische Einschränkungen, was zu Variationen im Kreditvergabeprozess führt.

In der Analyse ist der Loan Product Type eine kritische Dimension für die Segmentierung. Er ermöglicht es Analysten, Zykluszeiten, Überarbeitungsraten und Prozesspfade über verschiedene Produkte hinweg zu vergleichen, um zu sehen, ob bestimmte Produkte weniger effizient sind. Diese Erkenntnis ist entscheidend, um Prozessverbesserungsmaßnahmen anzupassen und realistische Leistungsziele festzulegen.

Ermöglicht den Leistungsvergleich zwischen verschiedenen Darlehensarten, um zu identifizieren, ob spezifische Produkte komplexere oder ineffizientere Prozesse aufweisen.

Diese Information ist ein zentraler Datenpunkt für jedes Darlehen und sollte im Hauptbereich der Darlehensdetails innerhalb von ICE Mortgage Technology verfügbar sein.

Die Dauer einer Aktivität, berechnet als die Differenz zwischen ihrer EventEndTime und EventTimestamp. Diese Metrik ist entscheidend, um zu identifizieren, welche spezifischen Schritte im Kreditvergabeprozess die meiste aktive Arbeitszeit in Anspruch nehmen.

In der Analyse hilft ProcessingTime, Bottlenecks auf Aktivitätsebene genau zu lokalisieren. Durch die Aggregation dieser Metrik können Analysten die Effizienz verschiedener Aktivitäten, Kreditsachbearbeiter oder Abteilungen vergleichen. Zum Beispiel könnte eine hohe durchschnittliche Bearbeitungszeit für 'Underwriting Commenced' auf Ressourcenengpässe oder Prozesskomplexitäten hinweisen, die untersucht werden müssen. Es ist ein grundlegender Baustein für Leistungsüberwachung und kontinuierliche Verbesserungsinitiativen.

Misst die aktive Arbeitszeit einzelner Prozessschritte, um die zeitaufwändigsten Aktivitäten zu identifizieren und sie von Wartezeiten abzugrenzen.

Dieses Attribut ist nicht im Quellsystem vorhanden. Es wird während der Datentransformation mit der Formel: EventEndTime - EventTimestamp berechnet.

Dieses Attribut gibt den geografischen Standort der Immobilie an. Kreditvorschriften, Marktbedingungen und Bearbeitungsanforderungen können je nach Bundesland erheblich variieren, was den Kreditvergabeprozess beeinflussen kann.

Der Property State ist eine nützliche Dimension für die geografische Analyse. Er ermöglicht den Vergleich der Prozessleistung, wie z.B. Zykluszeiten und Genehmigungsraten, über verschiedene Regionen hinweg. Dies kann helfen, regionale Bottlenecks zu identifizieren oder die Auswirkungen bundeslandspezifischer Vorschriften auf den Prozess hervorzuheben.

Ermöglicht eine geografische Analyse des Prozesses, um regionale Leistungsunterschiede zu identifizieren, die durch Marktbedingungen oder bundeslandspezifische Vorschriften verursacht werden könnten.

Dies ist ein Standardfeld im Abschnitt Immobilieninformationen der Darlehensantragsdaten in ICE Mortgage Technology.

Dieses Attribut liefert Kontext für das 'DecisionOutcome'. Wenn ein Darlehen abgelehnt wird oder eine Nacharbeit erfordert, spezifiziert dieses Feld den Grund, z.B. 'Hohes Schulden-Einkommens-Verhältnis' oder 'Unvollständige Dokumentation'.

Diese Informationen sind von unschätzbarem Wert für die Ursachenanalyse. Durch die Analyse der häufigsten Gründe für Ablehnungen oder Nacharbeiten kann die Organisation systemische Probleme im Prozess oder Probleme mit der Antragsqualität identifizieren. Diese Erkenntnisse können zu gezielten Verbesserungen führen, wie z.B. klarere Anweisungen für Antragsteller oder zusätzliche Schulungen für Kreditsachbearbeiter.

Liefert das 'Warum' hinter Darlehensablehnungen oder Nacharbeiten und ermöglicht eine Ursachenanalyse, um systemische Probleme zu beheben und die Ertragsquote im ersten Durchgang zu verbessern.

Konsultieren Sie die ICE Mortgage Technology Dokumentation. Diese Informationen werden oft in Feldern für Ursachencodes oder Notizen erfasst, die einem Entscheidungsmeilenstein zugeordnet sind.

Dieses Attribut unterscheidet zwischen Aufgaben, die von Software ausgeführt werden, wie z.B. eine automatisierte Bonitätsprüfung oder das Versenden systemgenerierter Offenlegungen, und Aufgaben, die menschliches Eingreifen erfordern. Diese Informationen sind entscheidend für Automatisierungsinitiativen.

Die Analyse des Prozesses mit diesem Attribut hilft, den Automatisierungsgrad zu quantifizieren und Möglichkeiten zur weiteren Verbesserung zu identifizieren. Es wird zur Berechnung von KPIs wie der 'Häufigkeit manueller Aktivitäten' verwendet und kann manuelle Bottlenecks aufzeigen, die ideale Kandidaten für die Automatisierung sind, um letztendlich Kosten zu senken und die Geschwindigkeit zu erhöhen.

Hilft, den Automatisierungsgrad im Prozess zu quantifizieren und manuelle Aktivitäten zu identifizieren, die Engpässe darstellen, und liefert eine Grundlage für zukünftige Automatisierungsinitiativen.

Dies wird oft durch die Zuordnung von Aktivitätsnamen oder Benutzer-IDs (z.B. 'System') zu einem Automatisierungsstatus abgeleitet. Es ist unwahrscheinlich, dass es sich um ein direktes Feld im Quellsystem handelt.

Ein boolesches Flag, das anzeigt, ob eine Aktivität zum zweiten oder nachfolgenden Mal innerhalb desselben Darlehensantrags durchgeführt wird. Dies wird typischerweise identifiziert, wenn eine Aktivität einem späteren Schritt im Standardprozess folgt, wie z.B. 'Supporting Documents Requested', das nach 'Underwriting Decision Rendered' auftritt.

Die Analyse von Nacharbeit ist grundlegend, um Prozesseffizienz zu verstehen. Durch das Filtern nach Aktivitäten, bei denen IsRework wahr ist, können Analysten die Häufigkeit und den Einfluss von Nacharbeits-Schleifen quantifizieren. Dies hilft, die Grundursachen zu identifizieren, wie unvollständige anfängliche Dokumentation oder unklare Anforderungen, und ist entscheidend für die Berechnung des 'Application Rework Rate KPI' und zur Förderung von Prozessvereinfachungsbemühungen.

Quantifiziert direkt die Prozesseffizienz, indem es wiederholte Arbeiten kennzeichnet, was es einfach macht, die Häufigkeit von Nacharbeit zu messen und deren Grundursachen zu untersuchen.

Dieses Attribut ist nicht im Quellsystem vorhanden. Es wird von Process Mining Software berechnet, indem wiederholte Aktivitäten oder Rückwärtsschleifen im Prozessfluss eines Falles erkannt werden.

Die Bonität des Antragstellers ist ein Schlüsselfaktor bei der Kreditentscheidung und kann die Komplexität des Underwriting-Prozesses beeinflussen. Anträge mit niedrigerer Bonität erfordern möglicherweise eine strengere Prüfung und Dokumentation.

Dieses Attribut bietet eine wertvolle Dimension für die risikobasierte Analyse. Durch die Segmentierung von Anträgen in Bonitätsstufen können Analysten untersuchen, ob eine Korrelation zwischen Bonität und Bearbeitungszeiten, Überarbeitungsraten oder endgültigen Entscheidungsergebnissen besteht. Dies kann dazu beitragen, Risikobewertungsprozesse zu verfeinern und Ressourcen effektiver zu verwalten.

Bietet eine Risiko-Dimension für die Analyse, die hilft zu bestimmen, ob Kreditrisiken mit der Prozesskomplexität, Zykluszeit oder Entscheidungsergebnissen korrelieren.

Diese Daten stammen typischerweise von einer Kreditauskunftei und werden in den Kreditnehmerinformationen in ICE Mortgage Technology gespeichert.

Dieses Attribut segmentiert Kunden basierend auf ihrem Profil oder ihrer Beziehung zum Kreditgeber. Die Bedürfnisse und erforderlichen Unterlagen für einen Erstkäufer können sich stark von denen eines Investors oder eines Umschuldners unterscheiden, was potenziell zu unterschiedlichen Prozesspfaden führt.

Die Analyse des Prozesses nach 'Kundentyp' kann Variationen in der Kundenerfahrung und Prozesseffizienz aufdecken. Sie hilft, Fragen zu beantworten wie: 'Haben Erstkäufer längere Zykluszeiten?' oder 'Werden Umschuldungsanträge schneller bearbeitet?'. Diese Erkenntnisse können Kundenservice-Strategien und Prozessanpassungen beeinflussen.

Ermöglicht eine kundenorientierte Prozessanalyse, um zu verstehen, ob verschiedene Kundentypen unterschiedliche Prozesseffizienzen oder Herausforderungen erfahren.

Konsultieren Sie die ICE Mortgage Technology Dokumentation. Dies kann aus dem Darlehenszweck oder anderen Antragstellerdaten abgeleitet werden.

Dieses Attribut liefert Datum und Uhrzeit des letzten Datenabrufs. Es ist wesentlich, um die Aktualität der analysierten Daten zu verstehen und Datenaktualisierungspläne zu verwalten.

Obwohl es typischerweise nicht zur Analyse des Prozesses selbst verwendet wird, ist es für das Dashboard-Reporting und die Data Governance von entscheidender Bedeutung. Es informiert Benutzer darüber, wie aktuell die Analyse ist, und hilft bei der Diagnose von Problemen im Zusammenhang mit veralteten Informationen.

Informiert Benutzer über die Aktualität der Daten, was entscheidend ist, um sicherzustellen, dass Analysen und Dashboards auf aktuellen Informationen basieren.

Dieser Timestamp wird typischerweise generiert und dem Datensatz hinzugefügt während des Datenextraktions- und Ladeprozesses (ETL-Prozess).

Die gesamte verstrichene Zeit vom Beginn bis zum Ende eines Kreditantragsfalls. Sie wird berechnet als die Differenz zwischen dem Timestamp des ersten Ereignisses, z.B. 'Loan Application Created', und dem letzten Ereignis, z.B. 'Funds Disbursed' oder 'Loan Denied'.

Dieses Attribut ist ein primärer Key Performance Indicator zur Messung der gesamten Prozesseffizienz. Es bietet einen Überblick darüber, wie lange die Bearbeitung eines Darlehens von Anfang bis Ende dauert. Analysten nutzen diese Metrik, um die Leistung im Zeitverlauf zu verfolgen, sich an Industriestandards zu messen und die Auswirkungen von Prozessverbesserungsinitiativen zu identifizieren. Die Aufschlüsselung der durchschnittlichen Zykluszeit nach Dimensionen wie Loan Product Type oder Application Channel zeigt, welche Prozessvarianten mehr oder weniger effizient sind.

Dieser KPI misst direkt die End-to-End-Effizienz des Kreditvergabeprozesses und liefert eine kritische Metrik für die Leistungsverfolgung und Beschleunigung der Servicebereitstellung.

Berechnet durch Subtraktion des Zeitstempels des ersten Ereignisses vom Zeitstempel des letzten Ereignisses für jede Darlehensantrags-ID.

Dieses Attribut spezifiziert die Software oder Anwendung, die die Prozessdaten generiert hat, wie z.B. 'ICE Mortgage Technology Encompass' oder ein verbundenes CRM. Es ist besonders nützlich in Umgebungen, in denen Daten aus mehreren Quellen aggregiert werden.

In der Analyse hilft SourceSystem bei der Datenvalidierung und liefert Kontext zum Ursprung eines Ereignisses. Es kann verwendet werden, um die Analyse auf spezifische Systeme zu filtern oder Datenqualitätsprobleme zu untersuchen, die möglicherweise für eine Quelle einzigartig sind.

Liefert entscheidenden Kontext zur Datenherkunft, was für die Datenvalidierung, Fehlerbehebung und das Verständnis von Prozessabweichungen über verschiedene Systeme hinweg wichtig ist.

Dieser Wert kann manuell während der Datenextraktion hinzugefügt werden oder ist möglicherweise in den Datenheadern verfügbar, wenn der Export aus einem Data Warehouse stammt.

Zeigt an, ob eine Aktivität oder der gesamte Fall innerhalb seines Service Level Agreement-Ziels abgeschlossen wurde. Es wird typischerweise durch den Vergleich der tatsächlichen Durchlaufzeit mit einem vordefinierten SLA-Ziel, wie dem UnderwritingSlaTarget, abgeleitet.

Dieses Attribut ist entscheidend für die Leistungs- und Compliance-Überwachung. Dashboards verwenden oft SLAState, um den Prozentsatz der Darlehen zu visualisieren, die ihre Ziele erreichen, wodurch Manager die Leistung anhand wichtiger Ziele verfolgen können. Die Segmentierung der SLA-Leistung nach Kreditsachbearbeiter, Produkttyp oder Kanal kann Exzellenzbereiche oder Verbesserungsmöglichkeiten aufzeigen und so sicherstellen, dass die Organisation ihre Serviceverpflichtungen erfüllt.

Bietet einen klaren, sofort erkennbaren Indikator für die Leistung im Vergleich zu wichtigen zeitbasierten Zielen, was die Überwachung und Berichterstattung der SLA-Einhaltung erleichtert.

Dieses Attribut ist nicht im Quellsystem vorhanden. Es wird berechnet, indem die tatsächliche Dauer eines Prozesssegments mit seinem entsprechenden SLA-Ziel verglichen wird.

Dieses Attribut definiert die erwartete maximale Zeit für den Abschluss des Underwriting-Prozesses, von 'Underwriting Commenced' bis 'Underwriting Completed'. Es dient als Benchmark, an dem die tatsächliche Leistung gemessen wird.

Dies ist ein kritischer Input für die Berechnung der SLA-Einhaltung. Es ermöglicht die Erstellung eines 'SLAState'-Attributs, um Underwriting-Aufgaben als 'Pünktlich' oder 'Verspätet' zu kennzeichnen. Dashboards zur Verfolgung der SLA-Leistung stützen sich auf dieses Ziel, um Managern einen klaren Überblick darüber zu verschaffen, ob Serviceverpflichtungen erfüllt werden.

Bietet den Benchmark, der zur objektiven Messung und Überwachung der Underwriting-Leistung im Vergleich zu Service-Level-Agreements erforderlich ist.

Dies ist möglicherweise kein Feld im Quellsystem und könnte Geschäftswissen sein, das während der Transformation mit den Daten verbunden wird. Es kann je nach Darlehensart oder Region variieren.

Dieses Attribut identifiziert die Organisationseinheit, die für die Underwriting-Phase des Darlehens verantwortlich ist. In großen Organisationen können Abteilungen nach Region, Darlehensart oder Risikostufe spezialisiert sein.

Ähnlich wie beim zugeordneten Kreditsachbearbeiter ermöglicht dieses Attribut eine Leistungsanalyse auf Team- oder Abteilungsebene. Es kann verwendet werden, um Arbeitslasten, Effizienz und SLA-Einhaltung über verschiedene Underwriting-Gruppen hinweg zu vergleichen, was dem Management hilft, hochperformante Teams zu identifizieren und Best Practices auszutauschen.

Ermöglicht Leistungsanalyse und -vergleich auf Team- oder Abteilungsebene, was nützlich für das Ressourcenmanagement und die Identifizierung systemischer Probleme innerhalb spezifischer Gruppen ist.

Konsultieren Sie die ICE Mortgage Technology Dokumentation. Dies kann Teil der Benutzerdaten sein, die dem Underwriter zugeordnet sind, oder ein separates Routing-Feld.