Su Plantilla de Datos de Originación de Préstamos

El ID de Solicitud de Préstamo identifica de forma única cada solicitud de préstamo individual a lo largo de todo su ciclo de vida. Sirve como la entidad central para agrupar todas las actividades y datos asociados, permitiendo un seguimiento completo del recorrido de originación para un préstamo específico.

En el análisis de Process Mining, este ID funciona como el ID de Caso. Vincula todos los eventos relacionados, como 'Solicitud Enviada', 'Aseguramiento Iniciado' y 'Fondos Desembolsados', en una única instancia de proceso coherente. Esto permite la reconstrucción y el análisis del recorrido de principio a fin para cada préstamo, lo cual es esencial para calcular los tiempos de ciclo, identificar variantes y comprender los flujos de proceso.

Este es el ID de Caso esencial que conecta todas las actividades relacionadas en una única instancia de proceso, lo que permite analizar el recorrido completo de la originación del préstamo.

Este es el identificador principal de préstamo en ICE Mortgage Technology, a menudo denominado Número de Préstamo o ID de Préstamo dentro del sistema.

El Nombre de la Actividad describe una tarea o hito distinto en el ciclo de vida de la originación de préstamos. Estos eventos se registran cronológicamente para construir una secuencia de acciones para cada solicitud de préstamo. La recopilación de estas actividades forma la base del mapa de procesos.

En el análisis, el Nombre de la Actividad se utiliza para visualizar el flujo del proceso, identificar cuellos de botella entre los pasos y analizar la frecuencia y secuencia de los eventos. Es fundamental para comprender lo que sucede durante el proceso, medir los tiempos de transición y detectar ciclos de reelaboración donde se repiten actividades.

Este atributo define los pasos del proceso, permitiendo la visualización del mapa de procesos, el análisis del flujo del proceso y la identificación de cuellos de botella o desviaciones.

Normalmente se deriva de registros de eventos, historiales de cambios de estado o datos de hitos dentro del expediente de préstamo en ICE Mortgage Technology.

La Marca de Tiempo del Evento marca el punto en el tiempo en que ocurrió un paso del proceso. Proporciona el orden cronológico necesario para reconstruir el flujo del proceso y es esencial para todo análisis basado en el tiempo. Para la mayoría de las actividades, esto representa la hora de inicio del evento.

Este atributo es crucial para calcular duraciones y tiempos de ciclo, como el tiempo entre 'Aseguramiento Iniciado' y 'Aseguramiento Completado'. Permite el análisis del rendimiento del proceso, la identificación de retrasos y cuellos de botella, y el monitoreo de la adherencia a los acuerdos de nivel de servicio (SLA).

Esta marca de tiempo proporciona la secuencia cronológica para todas las actividades y es la base para todos los cálculos de duración, tiempo de ciclo y rendimiento.

Cada hito o registro de event en ICE Mortgage Technology debe tener un timestamp asociado que indique cuándo se completó o registró.

Este atributo indica el origen de la solicitud de préstamo, por ejemplo, 'Portal en Línea', 'Corredor' o 'En Sucursal'. Diferentes canales pueden tener diferente calidad de datos, completitud y perfiles de clientes, lo que puede afectar el proceso posterior.

El Canal de Solicitud es una dimensión valiosa para comparar el rendimiento del proceso. El análisis puede revelar qué canales son más eficientes, tienen las tasas de reelaboración más bajas o conducen a las tasas de aprobación más altas. Estos conocimientos pueden ayudar al negocio a optimizar su estrategia de canales y asignar recursos de manera efectiva.

Ayuda a comparar el rendimiento y la eficiencia de diferentes canales de presentación para identificar cuáles son más efectivos o requieren mejoras en el proceso.

Consulte la documentación de ICE Mortgage Technology. Esto puede almacenarse como un campo de "Fuente de Negocio" o similar.

La Hora de Fin del Evento marca la finalización de una tarea específica. Para eventos que se consideran instantáneos, la hora de fin puede ser la misma que la hora de inicio. Para actividades con una duración medible, como 'Revisión de Aseguramiento', esta marca de tiempo es distinta.

Este atributo permite un análisis más preciso del rendimiento del proceso al diferenciar entre el tiempo de espera (tiempo entre actividades) y el tiempo de procesamiento (duración de una actividad). Es esencial para calcular la métrica 'ProcessingTime' y para el análisis de la utilización de recursos.

Permite el cálculo del tiempo de procesamiento real para las actividades, ayudando a distinguir el tiempo de trabajo activo del tiempo de espera inactivo para un análisis de cuellos de botella más preciso.

Consulte la documentación de ICE Mortgage Technology. Esto puede estar disponible para ciertos events registrados o puede ser el mismo que el StartTime para events de hito.

El Monto del Préstamo representa el monto principal de la solicitud de préstamo. Este valor puede influir significativamente en el proceso, ya que los préstamos más grandes o no conformes pueden requerir un escrutinio adicional, diferentes niveles de aprobación o una documentación más extensa, lo que lleva a tiempos de ciclo más largos.

Este atributo se utiliza como una dimensión clave para el filtrado y el análisis. Al crear bandas de valor (por ejemplo, <$250k, $250k-$500k, >$500k), los analistas pueden comparar el rendimiento del proceso para diferentes tamaños de préstamo. También es un componente fundamental para los cálculos financieros, como la estimación del 'Costo por Originación de Préstamo'.

Ayuda a segmentar el proceso para ver si el valor del préstamo impacta el tiempo de procesamiento, el rework o las tasas de aprobación, proporcionando un contexto valioso para el análisis de rendimiento.

Este es un campo fundamental en los datos de la solicitud de préstamo dentro de ICE Mortgage Technology.

Este atributo identifica el recurso humano involucrado en un paso del proceso. Puede representar a la persona que completó la tarea, el propietario actual del expediente del préstamo o el contacto principal de la solicitud.

Analizar el proceso por Oficial de Préstamos Asignado ayuda a comprender la distribución de la carga de trabajo, comparar el rendimiento entre individuos o equipos e identificar oportunidades de capacitación. Es esencial para los dashboards relacionados con el rendimiento de los recursos, como 'Distribución de Actividad del Oficial de Préstamos' y 'Rendimiento del SLA de Aseguramiento'.

Este atributo es clave para el análisis basado en recursos, lo que le permite medir el rendimiento, equilibrar las cargas de trabajo y comparar la eficiencia entre diferentes oficiales de préstamos y equipos.

Consulte la documentación de ICE Mortgage Technology. La información del usuario suele estar asociada con los registros de finalización de hitos o los campos de propiedad del préstamo.

Este atributo registra el resultado de puntos clave de decisión en el proceso, como 'Aprobado', 'Denegado', 'Retirado' o 'Aprobado con Condiciones'. Representa el estado terminal de una solicitud de préstamo o el resultado de una revisión provisional.

Analizar el Resultado de la Decisión es fundamental para comprender la efectividad del proceso. Ayuda a cuantificar las tasas de aprobación y denegación y a menudo se analiza junto con la 'Razón de la Decisión' para identificar los principales impulsores de resultados negativos. Comprender estos resultados es clave para mejorar la calidad de la solicitud y la eficiencia del proceso.

Este atributo es esencial para medir la efectividad del proceso, como las tasas de aprobación, y para analizar las razones detrás de las denegaciones o retiros de préstamos.

Consulte la documentación de ICE Mortgage Technology. Esta información suele estar vinculada al hito de decisión de suscripción o al estado final del préstamo.

Este atributo categoriza cada solicitud de préstamo según el producto financiero ofrecido. Diferentes productos de préstamo a menudo tienen requisitos de proceso, complejidades y restricciones regulatorias distintas, lo que lleva a variaciones en el proceso de originación.

En el análisis, el Tipo de Producto de Préstamo es una dimensión crítica para la segmentación. Permite a los analistas comparar los tiempos de ciclo, las tasas de reelaboración y las rutas de proceso entre diferentes productos para ver si ciertos productos son menos eficientes. Este conocimiento es crucial para adaptar los esfuerzos de mejora de procesos y establecer objetivos de rendimiento realistas.

Permite la comparación de rendimiento entre diferentes tipos de préstamos, ayudando a identificar si productos específicos tienen procesos más complejos o ineficientes.

Esta información es un punto de datos central para cualquier préstamo y debe estar disponible en la sección principal de detalles del préstamo dentro de ICE Mortgage Technology.

Una bandera booleana que indica si una actividad se realiza por segunda o subsiguiente vez dentro de la misma solicitud de préstamo. Esto se identifica típicamente cuando una actividad sigue un paso posterior en el proceso estándar, como "Documentos de Soporte Solicitados" que ocurre después de "Decisión de Suscripción Emitida".

Analizar el rework es fundamental para comprender la ineficiencia del proceso. Al filtrar por actividades donde IsRework es verdadero, los analistas pueden cuantificar la frecuencia y el impacto de los "bucles" de rework. Esto ayuda a identificar las causas raíz, como la documentación inicial incompleta o requisitos poco claros, y es crucial para calcular el KPI de Tasa de Retrabajo de Solicitudes e impulsar los esfuerzos de simplificación del proceso.

Cuantifica directamente la ineficiencia del proceso al señalar el trabajo repetido, lo que facilita la medición de la frecuencia del rework y la investigación de sus causas raíz.

Este atributo no se encuentra en el sistema de origen. Es calculado por el software de Process Mining al detectar actividades repetidas o bucles de retroceso en el flujo del proceso para un caso.

Este atributo distingue entre tareas ejecutadas por software, como una verificación de crédito automatizada o el envío de divulgaciones generadas por el sistema, y tareas que requieren intervención humana. Esta información es clave para las iniciativas de automatización.

Analizar el proceso con este atributo ayuda a cuantificar el nivel de automatización e identificar oportunidades de mejora. Se utiliza para calcular KPI como 'Frecuencia de Actividad Manual' y puede resaltar cuellos de botella manuales que son candidatos ideales para la automatización, con el objetivo final de reducir costos y mejorar la velocidad.

Ayuda a cuantificar el alcance de la automatización en el proceso e identificar actividades manuales que son cuellos de botella, proporcionando una base para futuras iniciativas de automatización.

Esto a menudo se deriva mapeando nombres de actividad o ID de usuario (por ejemplo, 'Sistema') a un estado de automatización. Es poco probable que sea un campo directo en el sistema de origen.

Este atributo identifica la unidad organizacional responsable de la fase de aseguramiento del préstamo. En organizaciones grandes, los departamentos pueden estar especializados por región, tipo de préstamo o nivel de riesgo.

Similar al Oficial de Préstamos Asignado, este atributo permite el análisis de rendimiento a nivel de equipo o departamento. Puede utilizarse para comparar cargas de trabajo, eficiencia y adherencia al SLA entre diferentes grupos de aseguramiento, ayudando a la gerencia a identificar equipos de alto rendimiento y compartir mejores prácticas.

Permite el análisis y la comparación de rendimiento a nivel de equipo o departamento, lo cual es útil para la gestión de recursos e identificar problemas sistémicos dentro de grupos específicos.

Consulte la documentación de ICE Mortgage Technology. Esto puede ser parte de los datos de usuario asociados con el suscriptor o un campo de enrutamiento separado.

Este atributo proporciona la ubicación geográfica de la propiedad. Las regulaciones de préstamos, las condiciones del mercado y los requisitos de procesamiento pueden variar significativamente según el estado, lo que puede influir en el proceso de originación del préstamo.

El Estado de la Propiedad es una dimensión útil para el análisis geográfico. Permite comparar el rendimiento del proceso, como los tiempos de ciclo y las tasas de aprobación, en diferentes regiones. Esto puede ayudar a identificar cuellos de botella regionales o resaltar el impacto de las regulaciones específicas de cada estado en el proceso.

Permite el análisis geográfico del proceso, ayudando a identificar diferencias de rendimiento regionales que pueden ser causadas por condiciones de mercado o regulaciones específicas del estado.

Este es un campo estándar en la sección de información de la propiedad de los datos de la solicitud de préstamo en ICE Mortgage Technology.

Indica si una actividad o el case completo se completa dentro de su objetivo de acuerdo de nivel de servicio. Típicamente se deriva comparando el tiempo de ciclo real con un objetivo SLA predefinido, como el UnderwritingSlaTarget.

Este atributo es crítico para el monitoreo del rendimiento y el cumplimiento. Los dashboards a menudo usan SLAState para visualizar el porcentaje de préstamos que cumplen sus objetivos, permitiendo a los gerentes rastrear el rendimiento en relación con los objetivos clave. Segmentar el rendimiento del SLA por oficial de préstamos, tipo de producto o canal puede revelar áreas de excelencia u oportunidades de mejora, asegurando que la organización cumpla con sus compromisos de servicio.

Proporciona un indicador claro y de un vistazo del rendimiento frente a los objetivos clave basados en el tiempo, facilitando el seguimiento y la elaboración de informes sobre el cumplimiento de los SLA.

Este atributo no se encuentra en el sistema de origen. Se calcula comparando la duración real de un segmento de proceso con su objetivo de SLA correspondiente.

Este atributo define el tiempo máximo esperado para completar el proceso de aseguramiento, desde 'Aseguramiento Iniciado' hasta 'Aseguramiento Completado'. Sirve como el punto de referencia contra el cual se mide el rendimiento real.

Esta es una entrada crítica para calcular la adherencia al SLA. Permite la creación de un atributo 'SLAState' para marcar las tareas de aseguramiento como 'A Tiempo' o 'Tardías'. Los Dashboards que rastrean el rendimiento del SLA dependen de este objetivo para proporcionar a los gerentes una vista clara de si se están cumpliendo los compromisos de servicio.

Proporciona el punto de referencia necesario para medir y monitorear objetivamente el rendimiento del aseguramiento frente a los acuerdos de nivel de servicio.

Esto puede no ser un campo en el sistema de origen y podría ser conocimiento de negocio que se une a los datos durante la transformación. Podría variar según el tipo de préstamo o la región.

La puntuación crediticia del solicitante es un factor clave en la decisión de préstamo y puede influir en la complejidad del proceso de aseguramiento. Las solicitudes con puntuaciones crediticias más bajas pueden requerir una revisión y documentación más rigurosas.

Este atributo proporciona una dimensión valiosa para el análisis basado en riesgos. Al segmentar las solicitudes en bandas de puntuación crediticia, los analistas pueden investigar si existe una correlación entre la puntuación crediticia y los tiempos de procesamiento, las tasas de reelaboración o los resultados finales de la decisión. Esto puede ayudar a refinar los procesos de evaluación de riesgos y gestionar los recursos de manera más efectiva.

Proporciona una dimensión de riesgo para el análisis, ayudando a determinar si el riesgo de crédito se correlaciona con la complejidad del proceso, el tiempo de ciclo o los resultados de la decisión.

Estos datos suelen obtenerse de una agencia de informes de crédito y se almacenan dentro de la información del prestatario en ICE Mortgage Technology.

Este atributo proporciona contexto para el 'Resultado de la Decisión'. Cuando un préstamo es denegado o requiere reelaboración, este campo especifica el motivo, por ejemplo, 'Alta relación deuda-ingresos' o 'Documentación incompleta'.

Esta información es invaluable para el análisis de la causa raíz. Al analizar las razones más frecuentes de denegaciones o reelaboraciones, la organización puede identificar problemas sistémicos en el proceso o problemas con la calidad de la solicitud. Estos conocimientos pueden llevar a mejoras específicas, como instrucciones más claras para los solicitantes o capacitación adicional para los oficiales de préstamos.

Proporciona el "porqué" detrás de las denegaciones o reelaboraciones de préstamos, permitiendo el análisis de la causa raíz para abordar problemas sistémicos y mejorar el rendimiento de la primera pasada.

Consulte la documentación de ICE Mortgage Technology. Esta información a menudo se captura en campos de código de motivo o notas asociadas con un hito de decisión.

Este atributo especifica el software o la aplicación que generó los datos del proceso, como 'ICE Mortgage Technology Encompass' o un CRM conectado. Es particularmente útil en entornos donde los datos se agregan de múltiples fuentes.

En el análisis, SourceSystem ayuda en la validación de datos y proporciona contexto sobre el origen de un evento. Se puede utilizar para filtrar el análisis de sistemas específicos o para investigar problemas de calidad de datos que pueden ser únicos de una fuente.

Proporciona un contexto crucial sobre el origen de los datos, lo cual es importante para la validación de datos, la resolución de problemas y la comprensión de las variaciones del proceso en diferentes sistemas.

Este valor puede agregarse manualmente durante la extracción de datos o puede estar disponible en los encabezados de datos si la exportación se origina en un almacén de datos.

El tiempo total transcurrido desde el inicio hasta el final de un caso de solicitud de préstamo. Se calcula como la diferencia entre la marca de tiempo del primer evento, por ejemplo, 'Solicitud de Préstamo Creada', y el último evento, por ejemplo, 'Fondos Desembolsados' o 'Préstamo Denegado'.

Este atributo es un indicador clave de rendimiento principal para medir la eficiencia general del proceso. Proporciona una vista de alto nivel de cuánto tiempo lleva procesar un préstamo de principio a fin. Los analistas utilizan esta métrica para rastrear el rendimiento a lo largo del tiempo, comparar con los estándares de la industria e identificar el impacto de las iniciativas de mejora de procesos. Desglosar el tiempo de ciclo promedio por dimensiones como Tipo de Producto de Préstamo o Canal de Solicitud revela qué variantes de proceso son más o menos eficientes.

Este KPI mide directamente la eficiencia de principio a fin del proceso de originación de préstamos, proporcionando una métrica crítica para el seguimiento del rendimiento y la aceleración de la entrega del servicio.

Calculado restando el timestamp del primer event del timestamp del último event para cada ID de Solicitud de Préstamo.

La duración de una actividad, calculada como la diferencia entre su EventEndTime y EventTimestamp. Esta métrica es esencial para identificar qué pasos específicos en el proceso de originación de préstamos están consumiendo la mayor parte del tiempo de trabajo activo.

En el análisis, ProcessingTime ayuda a identificar cuellos de botella a nivel de actividad. Al agregar esta métrica, los analistas pueden comparar la eficiencia de diferentes actividades, oficiales de préstamos o departamentos. Por ejemplo, un tiempo de procesamiento promedio alto para 'Aseguramiento Iniciado' podría indicar restricciones de recursos o complejidades de proceso que necesitan investigación. Es un pilar fundamental para el monitoreo del rendimiento y las iniciativas de mejora continua.

Mide el tiempo de trabajo activo de cada paso del proceso, ayudando a identificar las actividades que consumen más tiempo y a diferenciarlas del tiempo de inactividad.

Este atributo no se encuentra en el sistema de origen. Se calcula durante la transformación de datos utilizando la fórmula: EventEndTime - EventTimestamp.

Este atributo segmenta a los clientes en función de su perfil o relación con el prestamista. Las necesidades y la documentación requerida para un comprador de vivienda por primera vez pueden ser muy diferentes a las de un inversor o alguien que refinancia un préstamo, lo que podría llevar a diferentes rutas de proceso.

Analizar el proceso por Tipo de Cliente puede revelar variaciones en la experiencia del cliente y la eficiencia del proceso. Ayuda a responder preguntas como: '¿Los compradores de vivienda por primera vez experimentan tiempos de ciclo más largos?' o '¿Las solicitudes de refinanciamiento se procesan más rápidamente?'. Estos conocimientos pueden informar las estrategias de servicio al cliente y los ajustes del proceso.

Permite un análisis de proceso centrado en el cliente para entender si diferentes tipos de clientes experimentan diferentes eficiencias o desafíos en el proceso.

Consulte la documentación de ICE Mortgage Technology. Esto puede derivarse del propósito del préstamo o de otros datos del solicitante.

Este atributo proporciona la fecha y hora de la extracción de datos más reciente. Es esencial para comprender la actualidad de los datos que se analizan y para gestionar los programas de actualización de datos.

Aunque no se utiliza típicamente para analizar el proceso en sí, es vital para la generación de informes de dashboard y la gobernanza de datos. Informa a los usuarios sobre cuán actual es el análisis y ayuda a diagnosticar problemas relacionados con información desactualizada.

Informa a los usuarios sobre la frescura de los datos, lo cual es crítico para asegurar que los análisis y dashboards se basen en información actualizada.

Este timestamp se genera y añade típicamente al dataset durante el proceso de extracción y carga de datos (ETL).