Votre Template de Données d'Origination de Prêts

L'ID de demande de prêt identifie de manière unique chaque demande de prêt individuelle tout au long de son cycle de vie. Il sert d'entité centrale pour regrouper toutes les activités et données associées, permettant une traçabilité complète du parcours d'octroi pour un prêt spécifique.

En analyse de Process Mining, cet ID fonctionne comme l'ID de cas. Il relie tous les événements connexes, tels que « Demande soumise », « Souscription commencée » et « Fonds décaissés », en une seule instance de processus cohérente. Cela permet la reconstruction et l'analyse du parcours de bout en bout pour chaque prêt, ce qui est essentiel pour le calcul des temps de cycle, l'identification des variantes et la compréhension des flux de processus.

C'est l'ID de cas essentiel qui connecte toutes les activités connexes en une seule instance de processus, rendant possible l'analyse du parcours d'octroi de prêts de bout en bout.

C'est l'identifiant principal du prêt dans ICE Mortgage Technology, souvent désigné sous le nom de Numéro de prêt ou ID de prêt au sein du système.

Le nom d'activité décrit une tâche ou un jalon distinct dans le cycle de vie de l'octroi de prêts. Ces événements sont enregistrés chronologiquement pour construire une séquence d'actions pour chaque demande de prêt. La collecte de ces activités constitue la base de la cartographie des processus.

En analyse, le nom d'activité est utilisé pour visualiser le flux du processus, identifier les goulots d'étranglement entre les étapes et analyser la fréquence et la séquence des événements. Il est fondamental pour comprendre ce qui se passe pendant le processus, mesurer les temps de transition et détecter les boucles de retravail où les activités sont répétées.

Cet attribut définit les étapes du processus, permettant la visualisation de la cartographie des processus, l'analyse du flux de processus et l'identification des goulots d'étranglement ou des déviations.

Généralement dérivé des journaux d'événements, des enregistrements de changements de statut ou des données de jalons au sein du dossier de prêt dans ICE Mortgage Technology.

Le timestamp d'événement marque le moment où une étape de processus s'est produite. Il fournit l'ordre chronologique nécessaire pour reconstruire le flux du processus et est essentiel pour toutes les analyses basées sur le temps. Pour la plupart des activités, cela représente l'heure de début de l'événement.

Cet attribut est crucial pour le calcul des durées et des temps de cycle, tels que le temps entre « Souscription commencée » et « Souscription terminée ». Il permet l'analyse de la performance des processus, l'identification des retards et des goulots d'étranglement, et le suivi de l'adhésion aux accords de niveau de service (SLA).

Ce timestamp fournit la séquence chronologique pour toutes les activités et constitue la base de tous les calculs de durée, de temps de cycle et de performance.

Chaque jalon ou enregistrement d'événement dans ICE Mortgage Technology devrait avoir un horodatage associé indiquant quand il a été complété ou enregistré.

Cet attribut identifie la ressource humaine impliquée dans une étape de processus. Il peut représenter la personne qui a terminé la tâche, le propriétaire actuel du dossier de prêt, ou le contact principal pour la demande.

L'analyse du processus par l'agent de prêt assigné aide à comprendre la répartition de la charge de travail, à comparer les performances entre les individus ou les équipes, et à identifier les opportunités de formation. Il est essentiel pour les tableaux de bord liés à la performance des ressources, tels que « Distribution des activités des agents de prêt » et « Performance SLA de souscription ».

Cet attribut est clé pour l'analyse basée sur les ressources, vous permettant de mesurer la performance, d'équilibrer les charges de travail et de comparer l'efficacité entre différents agents de prêt et équipes.

Consultez la documentation d'ICE Mortgage Technology. Les informations utilisateur sont généralement associées aux enregistrements d'achèvement des jalons ou aux champs de propriété du prêt.

Cet attribut indique l'origine de la demande de prêt, par exemple, « Portail en ligne », « Courtier » ou « En agence ». Différents canaux peuvent avoir des qualités de données, des complétudes et des profils de clients différents, ce qui peut impacter le processus en aval.

Le canal de demande est une dimension précieuse pour comparer la performance des processus. L'analyse peut révéler quels canaux sont les plus efficaces, ont les taux de retravail les plus bas ou mènent aux taux d'approbation les plus élevés. Ces informations peuvent aider l'entreprise à optimiser sa stratégie de canal et à allouer efficacement les ressources.

Aide à comparer la performance et l'efficacité des différents canaux de soumission pour identifier ceux qui sont les plus efficaces ou qui nécessitent des améliorations de processus.

Consultez la documentation d'ICE Mortgage Technology. Cela peut être stocké en tant que "Source d'Affaires" ou un champ similaire.

L'heure de fin d'événement marque l'achèvement d'une tâche spécifique. Pour les événements considérés comme instantanés, l'heure de fin peut être identique à l'heure de début. Pour les activités ayant une durée mesurable, comme « Examen de souscription », ce timestamp est distinct.

Cet attribut permet une analyse plus précise de la performance des processus en différenciant le temps d'attente (temps entre les activités) et le temps de traitement (durée d'une activité). Il est essentiel pour le calcul de la métrique « ProcessingTime » et pour l'analyse de l'utilisation des ressources.

Permet le calcul du temps de traitement réel des activités, aidant à distinguer le temps de travail actif du temps d'attente inactif pour une analyse plus précise des goulots d'étranglement.

Consultez la documentation d'ICE Mortgage Technology. Cela peut être disponible pour certains événements enregistrés ou peut être identique au StartTime pour les événements de jalon.

Le montant du prêt représente le montant principal de la demande de prêt. Cette valeur peut influencer significativement le processus, car les prêts plus importants ou non conformes peuvent nécessiter un examen supplémentaire, des niveaux d'approbation différents ou une documentation plus étendue, entraînant des temps de cycle plus longs.

Cet attribut est utilisé comme une dimension clé pour le filtrage et l'analyse. En créant des tranches de valeurs (par exemple, <250 k$, 250 k$-500 k$, >500 k$), les analystes peuvent comparer la performance du processus pour différentes tailles de prêt. C'est également un élément fondamental pour les calculs financiers, tels que l'estimation du « Coût par octroi de prêt ».

Aide à segmenter le processus pour voir si la valeur du prêt a un impact sur le temps de traitement, le retravail ou les taux d'approbation, fournissant un contexte précieux pour l'analyse des performances.

C'est un champ fondamental dans les données de demande de prêt au sein d'ICE Mortgage Technology.

Cet attribut enregistre le résultat des points de décision clés du processus, tels que « Approuvé », « Refusé », « Retiré » ou « Approuvé sous conditions ». Il représente l'état terminal d'une demande de prêt ou le résultat d'un examen intermédiaire.

L'analyse du résultat de décision est critique pour comprendre l'efficacité du processus. Elle aide à quantifier les taux d'approbation et de refus et est souvent analysée en conjonction avec la « Raison de la décision » pour identifier les principaux moteurs des résultats négatifs. Comprendre ces résultats est clé pour améliorer la qualité des demandes et l'efficacité du processus.

Cet attribut est essentiel pour mesurer l'efficacité du processus, tels que les taux d'approbation, et pour analyser les raisons des refus ou retraits de prêts.

Consultez la documentation d'ICE Mortgage Technology. Ces informations sont généralement liées au jalon de décision de souscription ou au statut final du prêt.

Cet attribut catégorise chaque demande de prêt en fonction du produit financier proposé. Différents produits de prêt ont souvent des exigences de processus, des complexités et des contraintes réglementaires distinctes, entraînant des variations dans le processus d'octroi.

En analyse, le type de produit de prêt est une dimension critique pour la segmentation. Il permet aux analystes de comparer les temps de cycle, les taux de retravail et les parcours de processus pour différents produits afin de voir si certains produits sont moins efficaces. Cette information est cruciale pour adapter les efforts d'amélioration des processus et fixer des objectifs de performance réalistes.

Permet de comparer les performances entre différents types de prêts, aidant à identifier si des produits spécifiques ont des processus plus complexes ou inefficaces.

Cette information est un point de données essentiel pour tout prêt et devrait être disponible dans la section principale des détails du prêt au sein d'ICE Mortgage Technology.

Cet attribut identifie l'unité organisationnelle responsable de la phase de souscription du prêt. Dans les grandes organisations, les départements peuvent être spécialisés par région, type de prêt ou niveau de risque.

Similaire à l'agent de prêt assigné, cet attribut permet une analyse de la performance au niveau de l'équipe ou du département. Il peut être utilisé pour comparer les charges de travail, l'efficacité et l'adhérence aux SLA entre différents groupes de souscription, aidant la direction à identifier les équipes très performantes et à partager les meilleures pratiques.

Permet une analyse et une comparaison des performances au niveau de l'équipe ou du département, ce qui est utile pour la gestion des ressources et l'identification des problèmes systémiques au sein de groupes spécifiques.

Consultez la documentation d'ICE Mortgage Technology. Cela peut faire partie des données utilisateur associées au souscripteur ou d'un champ de routage distinct.

Cet attribut fournit la date et l'heure de la dernière extraction de données. Il est essentiel pour comprendre la fraîcheur des données analysées et pour gérer les plannings d'actualisation des données.

Bien que n'étant pas typiquement utilisé pour analyser le processus lui-même, il est vital pour le reporting des Dashboards et la gouvernance des données. Il informe les utilisateurs sur l'actualité de l'analyse et aide à diagnostiquer les problèmes liés aux informations obsolètes.

Informe les utilisateurs de la fraîcheur des données, ce qui est essentiel pour garantir que les analyses et les dashboards sont basés sur des informations à jour.

Ce timestamp est généralement généré et ajouté à l'ensemble de données pendant le processus d'extraction et de chargement des données (ETL).

Cet attribut distingue les tâches exécutées par logiciel, telles qu'une vérification de crédit automatisée ou l'envoi de divulgations générées par le système, et les tâches nécessitant une intervention humaine. Cette information est essentielle pour les initiatives d'automatisation.

L'analyse du processus avec cet attribut aide à quantifier le niveau d'automatisation et à identifier les opportunités d'amélioration continue. Il est utilisé pour calculer des KPI tels que la « Fréquence d'activité manuelle » et peut mettre en évidence les goulots d'étranglement manuels qui sont des candidats idéaux à l'automatisation, visant ultimement à réduire les coûts et améliorer la rapidité.

Aide à quantifier l'étendue de l'automatisation dans le processus et à identifier les activités manuelles qui constituent des goulots d'étranglement, fournissant une base pour de futures initiatives d'automatisation.

Ceci est souvent dérivé en mappant les noms d'activité ou les ID utilisateur (par exemple, « Système ») à un statut d'automatisation. Il est peu probable que ce soit un champ direct dans le système source.

Un indicateur booléen qui indique si une activité est exécutée une deuxième fois ou une fois ultérieure dans la même demande de prêt. Ceci est généralement identifié lorsqu'une activité suit une étape ultérieure dans le processus standard, telle que la "Demande de Documents Justificatifs" survenant après la "Décision de Souscription Rendue".

L'analyse du retravail est fondamentale pour comprendre l'inefficacité des processus. En filtrant les activités où IsRework est vrai, les analystes peuvent quantifier la fréquence et l'impact des boucles de retravail. Cela aide à identifier les causes profondes, telles que des documents initiaux incomplets ou des exigences peu claires, et est crucial pour le calcul du KPI de taux de retravail des demandes (Application Rework Rate) et pour stimuler les efforts de simplification des processus.

Quantifie directement l'inefficacité des processus en signalant le travail répété, ce qui facilite la mesure de la fréquence du retravail et l'identification de ses causes profondes.

Cet attribut n'est pas dans le système source. Il est calculé par le logiciel de Process Mining en détectant les activités répétées ou les boucles de retour en arrière dans le flux du processus pour un cas.

Cet attribut fournit la localisation géographique de la propriété. Les réglementations de prêt, les conditions du marché et les exigences de traitement peuvent varier significativement d'un État à l'autre, ce qui peut influencer le processus d'octroi de prêts.

L'État de la propriété est une dimension utile pour l'analyse géographique. Il permet de comparer la performance des processus, tels que les temps de cycle et les taux d'approbation, entre différentes régions. Cela peut aider à identifier les goulots d'étranglement régionaux ou à souligner l'impact des réglementations spécifiques à chaque État sur le processus.

Permet une analyse géographique du processus, aidant à identifier les différences de performance régionales qui peuvent être causées par les conditions du marché ou les réglementations spécifiques à l'État.

C'est un champ standard dans la section des informations sur la propriété des données de demande de prêt dans ICE Mortgage Technology.

Indique si une activité ou l'ensemble du cas est complété dans le respect de son objectif d'accord de niveau de service. Il est généralement dérivé en comparant le temps de cycle réel à un objectif de SLA prédéfini, tel que le UnderwritingSlaTarget.

Cet attribut est essentiel pour la surveillance des performances et de la conformité. Les Dashboards utilisent souvent le SLAState pour visualiser le pourcentage de prêts atteignant leurs objectifs, permettant aux managers de suivre les performances par rapport aux objectifs clés. La segmentation de la performance SLA par agent de prêt, type de produit ou canal peut révéler des domaines d'excellence ou des opportunités d'amélioration, garantissant que l'organisation respecte ses engagements de service.

Fournit un indicateur clair et rapide de la performance par rapport aux objectifs clés basés sur le temps, facilitant le suivi et le reporting de la conformité aux SLA.

Cet attribut n'est pas dans le système source. Il est calculé en comparant la durée réelle d'un segment de processus avec sa cible SLA correspondante.

Cet attribut définit le temps maximum attendu pour achever le processus de souscription, de « Souscription commencée » à « Souscription terminée ». Il sert de référence par rapport à laquelle la performance réelle est mesurée.

Il s'agit d'un intrant critique pour le calcul de l'adhérence aux SLA. Il permet la création d'un attribut « SLAState » pour marquer les tâches de souscription comme « Dans les temps » ou « En retard ». Les Dashboards de suivi des performances SLA s'appuient sur cet objectif pour fournir aux managers une vue claire de la conformité aux engagements de service.

Fournit la référence nécessaire pour mesurer et suivre objectivement la performance de souscription par rapport aux accords de niveau de service.

Ceci pourrait ne pas être un champ dans le système source et pourrait être une connaissance métier jointe aux données lors de la transformation. Il pourrait varier selon le type de prêt ou la région.

Cet attribut fournit un contexte pour le « Résultat de décision ». Lorsqu'un prêt est refusé ou nécessite un retravail, ce champ spécifie pourquoi, par exemple, « Ratio d'endettement élevé » ou « Documentation incomplète ».

Ces informations sont inestimables pour l'analyse des causes profondes. En analysant les raisons les plus fréquentes de refus ou de retravail, l'organisation peut identifier les problèmes systémiques dans le processus ou les problèmes de qualité des demandes. Ces informations peuvent conduire à des améliorations ciblées, telles que des instructions plus claires pour les demandeurs ou une formation supplémentaire pour les agents de prêt.

Fournit le « pourquoi » des refus de prêt ou des retravaux, permettant une analyse des causes profondes pour résoudre les problèmes systémiques et améliorer le taux de réussite dès le premier passage.

Consultez la documentation d'ICE Mortgage Technology. Ces informations sont souvent saisies dans des champs de code de motif ou des notes associées à un jalon de décision.

Le score de crédit du demandeur est un facteur clé dans la décision de prêt et peut influencer la complexité du processus de souscription. Les demandes avec des scores de crédit inférieurs peuvent nécessiter un examen et une documentation plus rigoureux.

Cet attribut offre une dimension précieuse pour l'analyse basée sur les risques. En segmentant les demandes par tranches de scores de crédit, les analystes peuvent déterminer s'il existe une corrélation entre le score de crédit et les temps de traitement, les taux de retravail ou les résultats des décisions finales. Cela peut aider à affiner les processus d'évaluation des risques et à gérer les ressources plus efficacement.

Fournit une dimension de risque pour l'analyse, aidant à déterminer si le risque de crédit est corrélé à la complexité du processus, au temps de cycle ou aux résultats de décision.

Ces données proviennent généralement d'une agence d'évaluation du crédit et sont stockées dans les informations de l'emprunteur au sein d'ICE Mortgage Technology.

Cet attribut spécifie le logiciel ou l'application qui a généré les données du processus, tel que « ICE Mortgage Technology Encompass » ou un CRM connecté. Il est particulièrement utile dans les environnements où les données sont agrégées à partir de multiples sources.

En analyse, le SourceSystem aide à la validation des données et fournit un contexte sur l'origine d'un événement. Il peut être utilisé pour filtrer l'analyse pour des systèmes spécifiques ou pour enquêter sur des problèmes de qualité des données qui peuvent être uniques à une source.

Fournit un contexte crucial sur l'origine des données, ce qui est important pour la validation des données, le dépannage et la compréhension des variations de processus entre les différents systèmes.

Cette valeur peut être ajoutée manuellement lors de l'extraction des données ou peut être disponible dans les en-têtes de données si l'exportation provient d'un entrepôt de données.

Le temps total écoulé du début à la fin d'un cas de demande de prêt. Il est calculé comme la différence entre le timestamp du premier événement, par exemple « Demande de prêt créée », et le dernier événement, par exemple « Fonds décaissés » ou « Prêt refusé ».

Cet attribut est un indicateur de performance clé primaire pour mesurer l'efficacité globale du processus. Il fournit une vue d'ensemble du temps nécessaire pour traiter un prêt de bout en bout. Les analystes utilisent cette métrique pour suivre la performance au fil du temps, se comparer aux normes de l'industrie et identifier l'impact des initiatives d'amélioration des processus. La décomposition du temps de cycle moyen par dimensions telles que le type de produit de prêt ou le canal de demande révèle quelles variantes de processus sont plus ou moins efficaces.

Ce KPI mesure directement l'efficacité de bout en bout du processus d'octroi de prêts, fournissant une métrique critique pour le suivi des performances et l'accélération de la prestation de services.

Calculé en soustrayant l'horodatage du premier événement de l'horodatage du dernier événement pour chaque identifiant de demande de prêt.

La durée d'une activité, calculée comme la différence entre son EventEndTime et son EventTimestamp. Cette métrique est essentielle pour identifier quelles étapes spécifiques du processus d'octroi de prêts consomment le plus de temps de travail effectif.

En analyse, le ProcessingTime aide à identifier précisément les goulots d'étranglement au niveau de l'activité. En agrégeant cette métrique, les analystes peuvent comparer l'efficacité de différentes activités, agents de prêt ou départements. Par exemple, un temps de traitement moyen élevé pour « Souscription commencée » pourrait indiquer des contraintes de ressources ou des complexités de processus nécessitant une enquête. C'est une brique fondamentale pour le suivi des performances et les initiatives d'amélioration continue.

Mesure le temps de travail effectif des étapes individuelles du processus, permettant d'identifier les activités les plus chronophages et de les distinguer des temps d'inactivité.

Cet attribut n'est pas dans le système source. Il est calculé lors de la transformation des données en utilisant la formule : EventEndTime - EventTimestamp.

Cet attribut segmente les clients en fonction de leur profil ou de leur relation avec le prêteur. Les besoins et la documentation requise pour un premier acheteur peuvent être très différents de ceux d'un investisseur ou d'une personne refinançant un prêt, ce qui peut potentiellement conduire à des parcours de processus différents.

L'analyse du processus par type de client peut découvrir des variations dans l'expérience client et l'efficacité des processus. Elle aide à répondre à des questions telles que : « Les premiers acheteurs subissent-ils des temps de cycle plus longs ? » ou « Les demandes de refinancement sont-elles traitées plus rapidement ? ». Ces informations peuvent éclairer les stratégies de service client et les ajustements de processus.

Permet une analyse de processus centrée sur le client afin de comprendre si différents types de clients rencontrent des efficacités ou des défis de processus différents.

Consultez la documentation d'ICE Mortgage Technology. Cela peut être dérivé de l'objectif du prêt ou d'autres données du demandeur.