Industria: Settore Bancario: ottimizza con il Process Mining

Ottimizzazione dei Processi Bancari

Introduzione

Il settore bancario è un pilastro dell’economia globale, gestendo transazioni finanziarie, prestiti, investimenti e conti clienti. Nonostante i progressi tecnologici, molte banche affrontano inefficienze operative che ostacolano la soddisfazione dei clienti e la redditività. Per superare queste sfide, diversi leader bancari hanno avviato progetti di ottimizzazione dei processi con tecniche di Process Mining, Process Design e Process Simulation.

Problematiche

Il settore bancario ha riscontrato sfide comuni tra gli istituti:

• Processi Lenti per i Prestiti: Tempi lunghi di approvazione portano a clienti insoddisfatti e perdita di opportunità.
• Alti Costi Operativi: Attività non ottimizzate e mansioni duplicate fanno crescere le spese operative.
• Challenge con la Compliance: Violazioni frequenti per via di processi complessi e non standardizzati.
• Insight Clienti Limitati: Poca visibilità sui comportamenti e sulle transazioni limita la personalizzazione dei servizi.

Metodologia

Le iniziative di ottimizzazione hanno seguito una metodologia completa in diverse banche, articolata nei seguenti step:

1. Process Mining:

• Utilizzo di strumenti di process mining per analizzare processi bancari come approvazione prestiti, apertura conti e gestione transazioni.
• Raccolta dati da core banking system, CRM e log di transazione per mappare i processi attuali.
• Identificazione di colli di bottiglia, deviazioni e inefficienze nei workflow bancari core.

2. Process Design:

• Workshop mirati con stakeholder di diverse banche per individuare insight e aree di miglioramento condivise.
• Redesign dei processi bancari per rendere i workflow più snelli, ridurre attività manuali e introdurre automazione.
• Sviluppo di modelli standardizzati integrando requisiti normativi e best practice.

3. Process Simulation:

• Simulazione dei processi ridefiniti con software avanzati per prevedere performance e criticità potenziali.
• Test di scenari diversi per valutare l’impatto dei cambiamenti su tempi di elaborazione, costi operativi e compliance.
• Ottimizzazione dei modelli in base ai risultati ottenuti per garantire efficienza ed efficacia massima.

Risultati

L’adozione di strategie di ottimizzazione ha portato benefici tangibili al settore bancario:

• Approvazione Prestiti più Rapida: Tempo medio ridotto del 40%, aumentano soddisfazione e opportunità di business.
• Riduzione dei Costi Operativi: Processi ottimizzati hanno abbassato le spese operative del 30% nelle banche coinvolte.
• Compliance Migliorata: Processi standard e monitoraggio avanzato: -50% di violazioni normative.
• Migliori Insight sui Clienti: Il process mining offre una visione approfondita su comportamenti e transazioni, migliorando i servizi.
• Efficienza Operativa: Automazione e workflow ottimizzati: -60% di attività manuali, più risorse per strategie di crescita.

Grazie a process mining, design e simulazione, il settore bancario guadagna in efficienza, risparmio e soddisfazione clienti. Un caso d’uso che mostra il vero potenziale del Business Process Management nell’ottimizzazione dei processi bancari e nella crescita digitale.