Industrie: Banque : Process Mining & Simulation

Amélioration des processus bancaires

Introduction

Le secteur bancaire est un pilier de l’économie mondiale, gérant transactions, prêts, investissements et comptes clients. Malgré l’évolution des technologies, de nombreuses banques rencontrent des inefficacités opérationnelles qui réduisent la satisfaction client et la rentabilité. Pour relever ces défis, plusieurs grands groupes bancaires ont lancé des projets d’optimisation des processus avec le Process Mining, la conception de processus et la simulation de processus.

Problématiques

Le secteur bancaire rencontre plusieurs difficultés courantes :

• Traitement des prêts lent : Des délais d’approbation trop longs entraînent insatisfaction des clients et pertes commerciales.
• Coûts opérationnels élevés : Processus inefficaces et tâches redondantes augmentent les coûts.
• Problèmes de conformité : Les processus complexes et hétérogènes exposent à des risques de non-conformité.
• Vision client limitée : Le manque de visibilité sur les comportements clients et les flux de transactions freine la personnalisation.

Méthodologie

L’amélioration des processus a suivi une méthodologie reconnue, en plusieurs étapes avec de grandes banques :

1. Process Mining :

• Utilisation d’outils de process mining pour analyser les processus clés : octroi de prêts, ouverture de comptes, traitement des transactions.
• Collecte des données issues des systèmes core banking, CRM et logs de transactions pour cartographier les processus actuels.
• Identification des goulets d’étranglement, écarts et inefficacités dans les workflows critiques.

2. Process Design :

• Ateliers collaboratifs avec les parties prenantes pour recueillir les retours et cibler les axes communs d’amélioration.
• Refonte des processus pour fluidifier les workflows, réduire les interventions manuelles et introduire l’automatisation.
• Élaboration de modèles standards intégrant réglementations et meilleures pratiques sectorielles.

3. Process Simulation :

• Simulation des nouveaux processus bancaires via des logiciels avancés pour anticiper performances et problèmes potentiels.
• Test de scénarios variés pour mesurer l’impact des changements sur les temps de traitement, coûts opérationnels, taux de conformité.
• Ajustement des modèles selon les résultats pour une efficacité optimale.

Résultats

La transformation des processus bancaires a apporté des avantages majeurs :

• Traitement des prêts accéléré : Temps d’approbation réduit de 40 %, satisfaction client et attractivité boostées.
• Baisse des coûts : Processus rationalisés, -30 % sur les coûts opérationnels.
• Conformité renforcée : Processus standardisés et suivi renforcé, -50 % d’incidents de non-conformité.
• Meilleure connaissance client : Les outils de process mining offrent des insights précis pour des services plus personnalisés.
• Efficacité accrue : Automatisation et workflows optimisés libèrent 60 % des tâches manuelles, pour plus de valeur ajoutée.

En misant sur le process mining, la conception et la simulation de processus, le secteur bancaire gagne en performance, réduit ses coûts et améliore l’expérience client. Ce cas d’usage démontre l’impact du business process management pour transformer les opérations bancaires et soutenir l’innovation du secteur.