Votre Template de Données d'Origination de Prêts

L'heure de début de l'événement est la date et l'heure précises auxquelles une étape du processus a été initiée. Cet horodatage est essentiel pour séquencer correctement les événements et pour calculer la durée des activités et les temps d'attente entre elles.\n\nEn analyse, cet horodatage est utilisé pour ordonner les activités de chaque demande de prêt, créant ainsi un journal d'événements chronologique. Il constitue la base de tous les calculs basés sur le temps, y compris les temps de cycle, les temps de traitement et les temps d'attente, qui sont essentiels pour identifier les retards et évaluer la performance par rapport aux accords de niveau de service (SLA).

Cet horodatage est crucial pour l'ordonnancement des événements, le calcul des durées de processus et l'identification des goulots d'étranglement et des retards dans le workflow d'origination de prêts.

Ceci correspond à l'horodatage de création ou de début d'un enregistrement d'événement dans les journaux d'événements ou les tables de piste d'audit de Blend.

L'ID de la demande de prêt identifie de manière unique chaque demande de prêt individuelle tout au long de son cycle de vie. Il sert d'entité centrale pour regrouper toutes les activités et données associées, permettant une traçabilité complète du parcours d'origination pour un prêt spécifique.\n\nDans le Process Mining, cet ID est fondamental pour construire la cartographie de processus de bout en bout, car chaque événement enregistré doit être lié à une demande spécifique. Cela permet l'analyse des parcours de demande individuels, la comparaison de différents chemins et l'agrégation de métriques au niveau du cas, telles que le temps de cycle total ou la fréquence de retravail.

Ceci est l'ID de Cas essentiel qui connecte toutes les étapes du processus, permettant la reconstruction et l'analyse de l'ensemble du parcours d'origination de prêt pour chaque demandeur.

Il s'agit d'une clé primaire au sein des entités de données de base des demandes de prêt de Blend. Elle est généralement disponible dans toutes les exportations de données et les points d'API liés aux prêts.

Cet attribut décrit une étape unique ou un jalon du processus d'origination de prêts, comme 'Demande soumise', 'Vérification de crédit effectuée' ou 'Fonds décaissés'. Chaque activité représente un événement distinct dans le cycle de vie du processus.\n\nL'analyse de la séquence et de la durée de ces activités permet de créer une cartographie de processus détaillée. Cette cartographie est utilisée pour identifier les chemins de processus courants, les écarts par rapport à la procédure standard et les goulots d'étranglement où les demandes sont retardées. Comprendre le flux des activités est la première étape de toute initiative d'amélioration des processus.

Cet attribut constitue la colonne vertébrale de la cartographie de processus, définissant les étapes et les jalons qui constituent le parcours d'origination de prêts.

Cette information est généralement générée à partir des journaux d'événements, des enregistrements de changement de statut ou des pistes d'audit au sein de Blend, correspondant aux jalons clés du workflow de prêt.

Cet horodatage indique la dernière fois que les données ont été extraites de Blend. Il ne représente pas le moment où l'événement s'est produit, mais plutôt le moment où l'enregistrement a été mis à jour dans l'ensemble de données utilisé pour l'analyse.

Ceci est un attribut de métadonnées critique pour la gouvernance des données et l'assurance qualité. Il aide les utilisateurs à comprendre la fraîcheur des données qu'ils analysent et est essentiel pour valider la fiabilité des dashboards et des rapports, en particulier dans les scénarios de monitoring quasi-temps réel.

Assure la transparence des données en montrant la fraîcheur de l'information, ce qui est vital pour la fiabilité de l'analyse du processus.

Cet horodatage est ajouté par le pipeline d'ingestion de données au moment où les données sont interrogées et extraites du système source Blend.

Cet attribut spécifie le système d'enregistrement d'où proviennent les données. Pour cette vue de processus, la valeur sera systématiquement 'Blend'.\n\nBien que cela puisse sembler redondant si toutes les données proviennent d'un seul système, il s'agit d'une bonne pratique de l'inclure. Cela devient inestimable lors de l'intégration de données provenant d'autres systèmes, tels qu'une plateforme bancaire centrale ou un CRM, permettant aux analystes de tracer la lignée des données et de résoudre les problèmes d'intégration.

Fournit une lignée de données cruciale, assurant la clarté sur l'origine des données de processus, ce qui est particulièrement important dans les environnements intégrés.

Ceci est généralement une valeur statique ('Blend') ajoutée pendant le processus d'extraction et de transformation des données pour étiqueter l'origine des enregistrements.

Cet attribut identifie l'employé spécifique, tel qu'un agent de crédit ou un souscripteur, qui a effectué une tâche particulière ou est assigné à la demande de prêt. Ceci est essentiel pour comprendre la répartition de la charge de travail et la performance individuelle.\n\nEn analyse, cela permet de filtrer la cartographie de processus par utilisateur ou par équipe, de comparer les performances et d'identifier les opportunités de formation. Le dashboard 'Charge de travail et performance des agents de crédit' s'appuie directement sur cet attribut pour visualiser la répartition des dossiers et les temps de traitement moyens par agent, aidant à garantir que les charges de travail sont équilibrées et efficaces.

Lie les activités de processus à des individus spécifiques, permettant l'analyse de la charge de travail, le suivi des performances et l'optimisation des ressources.

Consultez la documentation Blend. Ceci est probablement stocké dans les champs d'affectation d'utilisateur associés aux enregistrements de demande de prêt ou à des tâches spécifiques.

Cet attribut spécifie l'origine ou le canal de soumission de la demande, par exemple, 'Portail en ligne', 'Application mobile', 'Agence' ou 'Courtier'. Chaque canal peut avoir un flux de processus ou un niveau d'efficacité différent.\n\nEn analysant les performances de différents canaux, les organisations peuvent identifier ceux qui sont les plus efficaces, qui ont les taux d'approbation les plus élevés ou qui connaissent le plus de retravail. Le dashboard 'Aperçu des performances des canaux de demande' utilise cet attribut pour fournir une analyse comparative, aidant à orienter les décisions stratégiques sur où investir les ressources pour l'amélioration des processus.

Permet la comparaison des performances entre les différents canaux de soumission, aidant à identifier les moyens les plus efficaces et efficients d'acquérir des demandes.

Consultez la documentation Blend. Cela peut être capturé dans le cadre des métadonnées initiales de la demande.

Cet attribut marque la date et l'heure précises de la fin d'une activité. Pour les événements jalons comme 'Demande soumise', l'heure de fin peut être identique à l'heure de début. Pour les activités ayant une durée, comme 'Souscription commencée' à 'Décision de souscription rendue', cela marque l'achèvement.\n\nLe fait d'avoir une heure de début et de fin permet un calcul précis du temps de traitement de l'activité. Cela aide à différencier le temps passé à travailler activement sur une tâche du temps passé à attendre le début de la tâche, ce qui est crucial pour une analyse précise des goulots d'étranglement.

Permet le calcul des temps de traitement précis pour les activités, aidant à distinguer le temps de travail actif du temps d'attente inactif.

Ceci correspond à l'horodatage de fin ou d'achèvement d'un enregistrement d'événement dans les journaux d'événements ou les tables de piste d'audit de Blend.

Cet attribut catégorise la demande de prêt par le type de produit financier demandé par le demandeur. Des exemples incluent 'Prêt hypothécaire à taux fixe sur 30 ans', 'Marge de crédit hypothécaire' ou 'Prêt automobile'.\n\nL'analyse du processus par produit de prêt est cruciale pour identifier les variations de temps de cycle, les taux d'approbation ou les chemins de processus spécifiques à certains produits. Cela permet des améliorations ciblées, car le processus pour un simple prêt personnel peut être très différent de celui d'un prêt hypothécaire complexe. Les Dashboards utilisent souvent cet attribut pour segmenter les KPIs et comparer les performances entre différentes lignes métier.

Permet la segmentation de l'analyse des processus, révélant comment la performance et les flux de processus diffèrent selon les divers produits de prêt.

Consultez la documentation Blend. Cette information est généralement un champ central du dossier de demande de prêt.

Cet attribut au niveau du dossier enregistre le statut final ou la décision pour une demande de prêt. Il indique si le prêt a finalement été approuvé et financé, refusé par le prêteur ou retiré par le demandeur.\n\nIl s'agit d'un attribut critique pour l'analyse des résultats. Il permet de comparer les chemins de processus des demandes approuvées par rapport aux demandes rejetées afin d'identifier les facteurs qui mènent au succès ou à l'échec. Le dashboard 'Analyse des résultats des décisions de prêt' et le KPI 'Taux de rejet des demandes de prêt' sont directement alimentés par ces données, aidant à comprendre et à améliorer les taux d'approbation.

Ceci est essentiel pour l'analyse basée sur les résultats, permettant des comparaisons entre les instances de processus réussies et infructueuses afin d'améliorer les taux d'approbation.

Consultez la documentation Blend. Il s'agit généralement du champ de statut final sur un dossier de demande de prêt clos.

Cette métrique mesure le temps de cycle de bout en bout total pour chaque demande de prêt. Elle est calculée en prenant l'horodatage du tout dernier événement enregistré et en soustrayant l'horodatage du tout premier événement pour un 'LoanApplicationId' donné.

La durée de cas est un indicateur clé de performance (KPI) principal pour l'efficacité globale du processus. Elle est utilisée dans le dashboard 'Temps de cycle de bout en bout d'approbation de prêt' pour offrir une vue d'ensemble de la performance. L'analyse de cette métrique, et de la façon dont elle varie selon des attributs tels que le produit de prêt ou le canal, est fondamentale pour comprendre et améliorer la rapidité de l'ensemble du processus d'origination de prêts.

Représente le temps de cycle total de bout en bout d'une demande de prêt, un KPI critique pour mesurer la vitesse et l'efficacité globales du processus.

Ceci est calculé dans l'outil de Process Mining en soustrayant l'horodatage du premier événement de l'horodatage du dernier événement pour chaque cas.

Cet indicateur booléen est défini sur Vrai si la même activité s'est déjà produite plus tôt dans le même dossier de demande de prêt. Par exemple, si 'Documents demandés' apparaît une deuxième fois pour le même prêt, la deuxième occurrence serait marquée comme retravail.\n\nL'identification du retravail est cruciale pour identifier les inefficacités, les frictions et les boucles du processus. Le dashboard 'Analyse du retravail et des nouvelles soumissions' et le KPI 'Taux de retravail par demande de prêt' dépendent de cet attribut pour quantifier la fréquence et l'impact du travail répété. La mise en évidence de ces instances aide à concentrer les efforts d'amélioration sur la bonne exécution des tâches dès la première fois.

Signale directement les inefficacités et les boucles de processus, facilitant la quantification et l'analyse de l'impact du travail répété.

Ceci est généralement calculé par l'outil de Process Mining, qui peut détecter les activités répétées au sein d'une trace de cas. Il peut également être calculé lors de la préparation des données.

Cet attribut identifie l'état de la propriété financée, ce qui est particulièrement pertinent pour les demandes hypothécaires. Les réglementations de prêt et les conditions du marché peuvent varier considérablement d'un état à l'autre.\n\nCela fournit une dimension géographique pour l'analyse. Cela permet de comparer la performance des processus, tels que les temps de cycle et les taux d'approbation, dans différentes régions. Cela peut aider à identifier les goulots d'étranglement régionaux, à comprendre l'impact des réglementations locales sur le processus et à allouer les ressources plus efficacement.

Permet l'analyse géographique du processus d'octroi de prêts, ce qui peut révéler des différences de performance régionales et des impacts réglementaires.

Consultez la documentation Blend. Il s'agit d'un champ standard collecté dans le cadre des informations de propriété sur une demande de prêt hypothécaire.

Cet attribut est un booléen (Vrai/Faux) dérivé en comparant la durée réelle du processus de souscription à la 'Cible SLA de souscription'. Si la durée réelle est supérieure à la cible, cet indicateur est défini sur Vrai.\n\nCet indicateur simplifie l'analyse et la création de dashboards en transformant une comparaison de temps complexe en un simple indicateur binaire. Il est directement utilisé dans le dashboard 'Respect des niveaux de service de souscription' pour compter le nombre d'infractions et calculer le KPI 'Taux de conformité aux SLA de souscription'. Cela permet d'identifier rapidement tous les cas qui n'ont pas respecté les normes de service.

Fournit un indicateur binaire clair de non-respect des SLA, simplifiant les rapports et permettant un filtrage rapide pour analyser toutes les demandes en infraction.

Ceci est un champ calculé. La logique est : (Horodatage de la décision de souscription - Horodatage du début de la souscription) > Cible SLA de souscription.

Cet attribut contient le montant principal du prêt demandé. Le montant du prêt peut influencer de manière significative la complexité et la rigueur du processus de souscription.\n\nL'analyse du processus basée sur le montant du prêt permet une segmentation précieuse. Par exemple, les prêts très importants peuvent suivre un chemin de processus différent, plus strict, par rapport aux prêts plus petits. Cela peut aider à expliquer les variations des temps de cycle et des taux d'approbation, et est souvent utilisé pour catégoriser les cas en différentes tranches de valeur pour l'analyse.

Fournit un contexte métier critique, permettant une analyse basée sur la valeur financière de la demande, qui est souvent corrélée à la complexité du processus.

Consultez la documentation Blend. Il s'agit d'un champ standard et essentiel sur tout formulaire de demande de prêt.

Lorsqu'une 'Décision de Demande' de prêt est 'Rejetée', cet attribut fournit la raison sous-jacente du refus. Les raisons courantes incluent 'Score de Crédit Insuffisant', 'Ratio Dette/Revenu Élevé' ou 'Documentation Incomplète'.

Ces données sont inestimables pour l'analyse des causes profondes. En analysant les raisons de rejet les plus courantes, l'entreprise peut identifier les problèmes systémiques dans le processus de demande, la qualité du demandeur ou les critères de prêt. Le dashboard 'Analyse des Résultats des Décisions de Prêt' utilise ces informations pour fournir des insights exploitables afin d'améliorer le taux d'approbation global.

Fournit le 'pourquoi' des rejets de prêts, permettant des actions ciblées pour résoudre les problèmes courants et améliorer les taux de succès des demandes.

Consultez la documentation Blend. Cette information est probablement disponible dans l'historique des décisions ou des statuts d'une demande rejetée.

Cet attribut définit l'objectif de l'accord de niveau de service (SLA) pour la phase de souscription du processus d'origination de prêts. Il représente le temps maximal acceptable entre le début de la souscription et la prise de décision.\n\nCet objectif est utilisé comme référence pour évaluer la performance. En comparant la durée réelle de la souscription à cet objectif SLA, il est possible de calculer le KPI 'Taux de conformité aux SLA de souscription' et d'identifier les infractions. Ceci est fondamental pour le dashboard 'Respect des niveaux de service de souscription', qui surveille la conformité et aide à prioriser les demandes risquant de ne pas respecter leur SLA.

Fournit une référence claire pour la performance, permettant la mesure du respect des SLA et l'identification des retards de souscription.

Consultez la documentation Blend ou les configurations des règles métier. Cela peut être un paramètre configurable basé sur le produit de prêt ou d'autres facteurs.

Cet attribut stocke le score de crédit numérique renvoyé par un bureau de crédit lors de l'activité 'Vérification de crédit effectuée'. Le score de crédit est un facteur clé pour évaluer la solvabilité du demandeur et prendre une décision de prêt.\n\nDans l'analyse des processus, le score de crédit peut être utilisé pour segmenter les demandes et comprendre comment ce point de données critique influence les résultats du processus. Par exemple, les analystes peuvent explorer si des scores de crédit inférieurs sont corrélés à des temps de souscription plus longs ou à des taux de rejet plus élevés. Cela fournit une compréhension approfondie de la manière dont l'évaluation des risques impacte l'efficacité du processus.

Un facteur décisionnel clé pouvant être utilisé pour analyser l'impact du profil de risque du demandeur sur le flux du processus, sa durée et ses résultats.

Consultez la documentation Blend. Cette information est généralement récupérée d'une agence d'évaluation du crédit tierce via une intégration et stockée sur le profil du demandeur.

Cette métrique représente le temps réel pendant lequel une activité a été traitée, calculé comme la différence entre son heure de fin et son heure de début. Elle isole la période de travail active de tout temps d'attente précédent.

Distinguer le temps de traitement du temps de cycle total est essentiel pour une analyse précise des goulots d'étranglement. Un long temps de cycle pour une étape peut être dû à une longue file d'attente, et non à un traitement inefficace. Cette métrique permet aux analystes de concentrer leurs efforts d'amélioration sur la réduction des files d'attente ou l'accélération de l'activité elle-même, selon les besoins.

Mesure la durée de travail active d'une tâche, aidant à différencier les goulots d'étranglement de traitement des temps d'attente ou des problèmes de file d'attente.

Ceci est calculé lors de la transformation des données en soustrayant l'« Heure de début de l'événement » de l'« Heure de fin de l'événement ». (Heure de fin - Heure de début).

Cet attribut segmente les demandeurs en catégories basées sur leur relation avec l'institution prêteuse. Cela pourrait inclure des classifications comme 'Nouveau client', 'Client existant', 'Employé interne' ou 'Parrainage partenaire'.\n\nDifférents types de demandeurs peuvent être soumis à des règles de processus différentes ou bénéficier de données préexistantes, ce qui peut affecter les temps de traitement et les taux d'approbation. L'analyse des variations de processus par type de demandeur peut révéler des opportunités de rationaliser le parcours pour les clients existants ou d'identifier des points de friction pour les nouveaux.

Permet d'analyser les différences de processus basées sur la relation client, ce qui peut impacter la disponibilité des données, l'évaluation des risques et la vitesse globale.

Consultez la documentation Blend. Cela peut être dérivé en recoupant les informations du demandeur avec une base de données clients maîtres ou capturé directement.

Cet attribut spécifie le type exact de document justificatif impliqué dans des activités comme 'Documents demandés' ou 'Documents reçus'. Ce niveau de détail est crucial pour comprendre la partie gestion des documents du processus de prêt.\n\nL'analyse par type de document aide à répondre à des questions comme 'Quels documents sont les plus fréquemment redemandés ?' ou 'Quels documents les demandeurs mettent-ils le plus de temps à fournir ?'. Le dashboard 'Analyse de l'efficacité des demandes de documents' s'appuie sur cet attribut pour identifier les schémas et les inefficacités dans le processus de collecte des documents, visant à réduire le retravail et les retards.

Fournit des détails granulaires sur les activités liées aux documents, aidant à identifier les inefficacités et les demandes répétées pour des types de documents spécifiques.

Consultez la documentation Blend. Cela devrait être disponible dans les détails des tâches ou événements de gestion de documents.