您的理赔处理数据模板

Sapiens ClaimsPro
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本模板全面介绍如何收集分析理赔处理工作流所需的数据,列出需要跟踪的关键属性和活动,并提供适用于Sapiens ClaimsPro的实用提取指南。借助此资源,您可以简化数据收集,为深入开展流程挖掘做好准备。
  • 理赔数据收集建议属性
  • 理赔流程中需要跟踪的关键活动
  • Sapiens ClaimsPro数据提取分步指南
刚接触事件日志?了解 如何创建流程挖掘事件日志.

理赔处理属性

以下是建议纳入事件日志的数据字段,可用于全面分析理赔处理流程并发现隐藏的低效环节。
3 必填 6 建议填写 10 选填
名称 说明
事件时间戳
EventTimestamp
特定活动或事件开始的准确日期和时间。
说明

事件时间戳记录理赔流程中每项活动的开始时间,为事件排序和计算事件间隔提供时间依据。它是事件日志的时间基础。

在流程挖掘分析中,此属性对于计算周期时间、等待时间和活动持续时间等时间指标至关重要。它有助于发现瓶颈、分析流程绩效随时间的变化,并根据事件实际发生时间监控SLA合规情况。

重要性

此时间戳对于按时间顺序排列事件,以及计算周期时间等时长指标、识别瓶颈至关重要。

获取途径

位于Sapiens ClaimsPro的事件日志表或交易日志表中,与活动或状态变更信息一同记录。

示例
2023-10-26T10:00:00Z2023-10-26T14:35:10Z2023-10-27T09:15:00Z
案例ID
ClaimId
每笔保险理赔的唯一标识符,也是跟踪理赔全生命周期的主要案例ID。
说明

理赔ID是关键案例标识符,用于关联单笔保险理赔的所有事件和活动。借助它,可以连贯地重建和分析理赔从最初提交到最终结案的完整过程。

在流程挖掘中,每条事件日志记录都必须关联一个理赔ID。这样,工具才能追踪每笔理赔的完整路径、呈现流程变体、计算端到端周期时间,并识别瓶颈或偏离标准工作流的情况。以理赔ID为线索分析数据,可以全面了解理赔的处理过程。

重要性

它对于将所有相关活动归入同一个流程实例至关重要,可支持对理赔全生命周期进行端到端分析。

获取途径

这是Sapiens ClaimsPro理赔主交易表中的主键。具体表名和字段名请参阅系统文档。

示例
CL-2023-001234CL-2023-005678CL-2024-009101
活动名称
ActivityName
理赔流程中某个时间点发生的具体业务活动或事件名称。
说明

此属性描述理赔全生命周期中的一个步骤或任务,例如“已提交理赔”“已完成初步审核”或“已发放付款”。每项活动代表流程中的一个独立节点,具有开始时间,也可能具有结束时间。

活动分析是流程挖掘的核心。通过分析活动,可以呈现流程图、识别步骤间的瓶颈、分析活动频率并了解流程变体。特定理赔ID对应的活动顺序构成流程路径的基础。

重要性

它定义了流程步骤,是创建流程图并识别瓶颈或低效环节的基础。

获取途径

通常取自Sapiens ClaimsPro中的事件日志、状态变更记录或任务完成表。可能需要根据状态代码或交易类型进行映射。

示例
理赔已登记调查已开始结算金额已计算理赔已结案
事件结束时间
EventEndTime
特定活动结束的准确日期和时间。
说明

事件结束时间标记活动完成的时刻。有些事件是瞬时发生的(StartTime等于EndTime),而许多活动则会持续一段时间。若有此时间戳,就能准确衡量每个步骤耗时。

此属性用于计算活动的“实际处理时间”,并与活动之间的“等待时间”区分开来。这样可以区分理赔处理过程中实际投入工作的时间,以及在队列中闲置的时间,从而找出耗时较长的具体活动。

重要性

可计算单项活动的实际处理时间,帮助区分增值时间和等待时间。

获取途径

此字段可能与开始时间一同记录在交易日志中,也可能需要根据后续事件的开始时间推算。请参阅Sapiens ClaimsPro文档。

示例
2023-10-26T11:30:00Z2023-10-26T15:00:15Z2023-10-27T13:45:00Z
和解金额
SettlementAmount
为解决理赔而最终支付给索赔人的金额。
说明

此属性记录理赔和解金额,是反映理赔财务影响及流程中各项决策的重要结果指标。

在流程分析中,“和解金额”用于“理赔决策与和解洞察”仪表板,以分析流程变体或理赔员行为与和解结果之间的关联。它也是“和解金额一致性指数”KPI的主要输入,有助于发现相似理赔的和解决策是否存在差异。

重要性

这是一项重要的结果指标。将其与流程变体对照分析,可以发现流程低效或偏差对财务结果的影响。

获取途径

可在Sapiens ClaimsPro中与理赔关联的财务或付款交易表中找到。

示例
5000.001250.75250000.00
指定理赔员
AssignedAdjuster
负责处理理赔或某项具体活动的理赔员姓名或ID。
说明

此属性标识对理赔执行操作的用户或资源。跟踪指定理赔员有助于了解工作量分配、个人绩效和资源配置。

分析时,可以按理赔员筛选流程图,查看不同理赔员如何处理理赔、比较其绩效并发现培训机会。它也是构建“理赔员与部门活动负荷”仪表板和计算“理赔员工作量平衡”KPI的基础。

重要性

对于资源分析至关重要,有助于发现工作量失衡、表现突出的员工和培训需求。

获取途径

可在Sapiens ClaimsPro的用户活动日志或交易表中找到,通常关联到创建或最近修改记录的用户。

示例
John Smithj.smithUSR-00451
指定部门
AssignedDepartment
在特定阶段负责处理理赔的部门或团队。
说明

此属性表示分配给某笔理赔或某项活动的业务单元或团队,例如“初始受理”“复杂理赔”或“SIU(特别调查部门)”。它支持从部门视角分析流程。

按部门分析有助于发现特定团队的瓶颈、了解部门间的交接情况并评估部门效率。它对于“理赔员与部门活动负荷”仪表板以及更高层级的组织流程分析都至关重要。

重要性

支持分析不同团队的流程绩效和交接情况,从而发现组织层面的瓶颈。

获取途径

通常与系统中的用户档案关联,或直接分配给理赔对象。请参阅Sapiens ClaimsPro文档。

示例
汽车理赔部门财产理赔特别调查部门
理赔严重程度
ClaimSeverity
对理赔复杂程度或潜在财务影响的分类,例如低、中、高。
说明

理赔严重程度是对理赔复杂度、风险或财务敞口的估计评级。此评级通常决定审查力度、理赔员所需经验以及理赔所遵循的工作流。

此属性对于“理赔严重程度周期时间分析”仪表板至关重要。它有助于了解复杂理赔是否得到高效处理,或是否导致周期时间明显延长。它为绩效指标提供重要背景,因为严重程度高的理赔通常比严重程度低的理赔耗时更长。

重要性

为周期时间分析提供重要背景,帮助解释不同理赔的处理时长差异,以及复杂案件是否得到高效处理。

获取途径

此字段可能由人工填写,也可能根据Sapiens ClaimsPro中的理赔特征计算得出。

示例
低中高复杂
理赔类型
ClaimType
保险理赔的类别,例如汽车、财产或责任险理赔。
说明

理赔类型根据业务险种或损失性质对理赔进行分类。这是一项基础细分属性,通常决定理赔采用哪种工作流以及涉及哪些团队。

按理赔类型分析流程,有助于发现不同业务险种在效率和处理方式上的差异。例如,汽车理赔流程可能高度自动化、处理迅速,而商业财产理赔则可能较为复杂、耗时较长。计算“和解金额一致性指数”KPI时需要此属性。

重要性

支持比较不同业务险种的流程,发现最佳实践以及各类理赔特有的瓶颈。

获取途径

这是Sapiens ClaimsPro理赔主记录中的标准字段,也是任何理赔系统的核心数据项。

示例
汽车物理损失一般责任险工伤赔偿商业财产险
SLA状态
SlaState
通过计算得出的标记,用于指示已结案理赔是否在目标日期前解决。
说明

此属性通过比较“理赔已关闭”活动的时间戳和“ResolutionTargetDate”得出。它将理赔归类为“按时”或“逾期”等状态,清晰直观地显示SLA绩效。

此计算字段是“理赔解决SLA合规”仪表板的基础。用户可以快速筛选所有逾期理赔,并调查导致延迟的常见流程路径或瓶颈,从而简化分析。它也直接支持“按时解决理赔率”KPI。

重要性

直接衡量SLA合规情况,便于筛选和分析逾期解决的理赔。

获取途径

源系统中没有此属性。它是在数据转换过程中,通过比较“理赔已关闭”活动的“EventTimestamp”和“ResolutionTargetDate”计算得出的。

示例
按时逾期
保单号
PolicyNumber
提交理赔所依据保险保单的唯一标识符。
说明

保单号将理赔与索赔人持有的具体保险合同关联起来,提供有关保障范围、限额和免赔额的重要背景信息,这些因素都会影响理赔处理和决策。

虽然流程路径分析不一定会直接使用此属性,但深入调查时它至关重要。分析人员可以借此关联理赔数据和保单数据,更全面地了解客户关系和风险状况。还可以按保单汇总理赔,以发现问题保单或趋势。

重要性

将理赔与保险合同关联起来,并通过保障范围、限额等保单详情连接流程数据,支持深入分析。

获取途径

这是Sapiens ClaimsPro理赔主记录中的标准字段,用于关联保单管理系统。

示例
POL-987654321POL-123456789POL-555444333
最近数据更新时间
LastDataUpdate
指示数据最近一次从源系统刷新或提取时间的时间戳。
说明

此属性记录最近一次从Sapiens ClaimsPro提取数据的日期和时间。它有助于了解所分析数据的新鲜度,在单个数据集中通常所有记录的值都相同。

在任何分析或仪表板中,此时间戳都能提供重要的数据时效信息。它可以帮助用户判断当前查看的是实时信息还是历史快照,这对于及时作出运营决策至关重要。

重要性

说明数据的新鲜度,让用户了解当前分析所用数据的时效性。

获取途径

此值在数据提取(ETL)过程中生成并写入数据集。

示例
2024-05-21T02:00:00Z2024-05-20T02:00:00Z
拒绝原因
ReasonForRejection
拒绝理赔或付款时提供的具体原因。
说明

当理赔决定为“拒绝”时,此属性记录拒绝的具体依据。它可以是标准代码,也可以是自由文本说明,例如“保单除外责任”“证据不足”或“疑似欺诈”。

此信息对于“理赔决策与和解洞察”仪表板非常有价值。分析拒绝原因可以发现规律,例如因信息不完整而拒赔的情况较多,这可能表明数据收集环节存在问题。它有助于分析理赔被拒的根本原因。

重要性

为被拒理赔提供重要背景,支持根因分析,从而降低拒赔率并提高提交质量。

获取途径

与“理赔已拒绝”或“已作出理赔决定”活动关联,可能存储在Sapiens ClaimsPro的状态代码或原因代码字段中。

示例
保单除外责任不属于承保风险未提供所需信息重复理赔
损失日期
LossDate
引发理赔的事故或事件发生日期。
说明

损失日期也称出险日期,指实际事故发生的日期,例如车祸或财产损失。对于客户而言,这通常是整个理赔过程的起点。

此属性对于计算报案延迟至关重要,即损失日期与“理赔已提交”日期之间的时间差。分析这一时间差有助于了解客户行为,并发现鼓励客户尽早报案的机会,而及时报案通常能带来更好的处理结果。

重要性

标记理赔事件本身的起点,可用于分析报案延迟,即从损失发生到提交理赔的时间。

获取途径

这是理赔主记录中的核心字段,在首次损失通知(FNOL)时采集。

示例
2023-10-202023-11-152024-01-05
提交渠道
SubmissionChannel
最初提交理赔的方式,例如在线门户、代理人或邮寄。
说明

此属性标识新理赔的受理渠道。不同渠道会显著影响初始数据质量,进而影响后续整个流程。

按提交渠道分析流程,有助于了解效率和质量。例如,“理赔提交渠道效率”仪表板可以显示,通过在线门户提交的理赔是否比邮寄提交的理赔周期时间更短、返工率更低。这些洞察有助于指导渠道优化和数字化转型投入。

重要性

有助于识别处理效率最高的受理渠道,并发现自动化和改善客户体验的机会。

获取途径

通常在首次接触时记录,并作为字段存储在Sapiens ClaimsPro的理赔主记录中。

示例
在线门户代理人邮寄电话
是否返工
IsRework
用于标记返工循环中活动的计算型布尔标记。
说明

同一笔理赔的某项活动或一系列活动重复发生时,此属性设为“true”。例如,理赔从“初步审核”转到“已请求补充信息”,随后又回到“初步审核”,第二次审核就会被标记为返工。

标记返工对于量化流程低效至关重要。它支持“理赔返工与重新提交趋势”仪表板和“理赔返工循环频率”KPI。通过单独识别和分析返工循环,组织可以找到根本原因,例如初始数据质量差或指引不清,并采取措施减少无效工作。

重要性

明确标记重复活动,帮助量化流程低效并有针对性地推动改进。

获取途径

源系统中没有此属性。流程挖掘工具通过检测单个案例中的重复活动序列计算得出。

示例
truefalse
源系统
SourceSystem
标识数据提取自哪个系统,本例中为Sapiens ClaimsPro。
说明

此属性说明流程数据的来源。对于此数据集,它可能是“Sapiens ClaimsPro”这样的固定值;但在整合多个系统的数据时,这项信息至关重要。

分析时,它有助于数据治理和问题排查,并确保分析结果正确归属于相应源系统。它也是维护数据血缘、了解流程技术背景的重要字段。

重要性

确保数据血缘清晰且可追溯。在整合多个系统的数据或进行审计时,这一点至关重要。

获取途径

通常在数据提取、转换和加载(ETL)过程中添加固定值,用于标记记录来源。

示例
Sapiens ClaimsProClaimsPro v10.1
理赔状态
ClaimStatus
理赔当前的运营状态,例如开放、待处理或已关闭。
说明

此属性表示理赔案件在任一时间点的整体状态。活动是事件,而状态则是这些事件发生后理赔所处的状态,可概括说明理赔在全生命周期中的进展。

分析理赔状态有助于了解未结理赔的数量及其当前阶段。它适用于运营仪表板,也可用于计算“理赔状态透明度评分”KPI,跟踪流程中的状态更新是否及时且有意义。

重要性

概览理赔当前状态,便于跟踪处理中工作量并了解案件进展。

获取途径

这是Sapiens ClaimsPro理赔主记录中的主要字段,会随各类业务交易更新。

示例
开放待处理,等待信息已关闭,已付款已关闭,已拒绝
理赔解决目标日期
ResolutionTargetDate
根据服务级别协议(SLA),预期完成理赔结案的目标日期。
说明

理赔解决目标日期是理赔结案的截止日期,通常根据理赔类型、司法管辖区或保单条款等因素确定。它是衡量绩效和SLA达成情况的基准。

此日期是“理赔解决SLA合规”仪表板和“按时解决理赔率”KPI的基础。系统将实际“理赔关闭”日期与目标日期进行比较,即可将理赔归类为“按时”或“逾期”,清晰呈现SLA绩效。

重要性

这是衡量SLA合规情况的基准,可用于计算按时解决率并识别有延迟风险的理赔。

获取途径

此日期可能存储在理赔主记录中,也可能存储在Sapiens ClaimsPro的相关SLA管理模块中。

示例
2024-01-152024-03-202024-06-01
必填 建议填写 选填

理赔处理活动

以下是建议记录在事件日志中的关键流程步骤和里程碑,可用于准确发现流程并衡量绩效。
6 建议填写 9 选填
活动 说明
付款已发出
支付结算金额的财务交易已执行。此事件标志着款项已发送给索赔人或受益人。
重要性

这是直接影响客户体验的关键里程碑。“理赔决定已作出”到此活动之间的时长会显著影响客户满意度。

获取途径

可从财务模块中付款交易记录的时间戳获取,该记录与理赔ID相关联。

采集

与理赔相关的付款交易日志或财务系统接口记录中的时间戳。

事件类型 explicit
理赔决定已作出
获授权的理赔员已作出并记录正式决定:批准、部分批准或拒绝理赔。这是流程中的关键里程碑。
重要性

这是一个关键决策点,决定后续流程路径(付款或结案)。分析决策耗时是重要的绩效指标。

获取途径

这通常是一个独立事件,在理赔处置或决定属性填写并保存时记录(例如“已批准”“已拒绝”)。

采集

决定属性/状态(例如“理赔状态”)设为“已批准”或“已拒绝”等最终决定时的时间戳。

事件类型 explicit
理赔已提交
表示收到保单持有人或第三方提交的理赔,无论通过何种渠道提交。这是理赔生命周期的起点,通常通过系统集成或手动录入记录。
重要性

这是流程的主要开始事件。分析从提交到登记的时间,有助于发现数据录入和理赔初始建档环节的延误。

获取途径

通常可从初始理赔记录的创建时间戳,或理赔主表中的特定“提交日期”属性获取。

采集

系统中创建理赔记录的事件,通常与首次损失通知(FNOL)录入相关。

事件类型 explicit
理赔已登记
表示在Sapiens ClaimsPro中正式创建并分配唯一理赔ID。此步骤通常发生在初次提交之后,表明理赔已正式进入系统处理。
重要性

标志着内部处理正式开始。从“理赔已提交”到此活动的时长可用于衡量受理效率。

获取途径

可根据理赔记录状态从初始状态(例如“待处理”)变为“已登记”或“已开启”时的时间戳推断,也可能来自明确的日志记录。

采集

理赔状态变为“已登记”“已开启”或同等活跃状态时的时间戳。

事件类型 inferred
理赔已结案
理赔案件已在系统中正式结案,表示包括付款或拒赔通知在内的所有活动均已完成。这是主要的成功结束事件。
重要性

此活动标志着流程结束,可据此计算每笔理赔的端到端总周期时间。

获取途径

可根据理赔主状态变为“已结案”或同等最终状态时的时间戳推断。

采集

理赔主状态属性变为“已结案”时的时间戳。

事件类型 inferred
调查已完成
表示所有必要的调查活动均已结束,调查结果也已记录。这是对理赔作出最终决定的前提。
重要性

这一关键里程碑标志着证据收集阶段结束,有助于分析调查效率及其对决策时间的影响。

获取途径

可根据状态变为“调查已完成”或“等待决定”,或最后一项调查任务完成时的时间戳推断。

采集

表示调查结束的状态变更时间戳,或所有调查子任务均标记为完成时的时间戳。

事件类型 inferred
付款已获授权
内部审批已通过,结算款获准支付。通常由经理或财务团队的其他成员审核并授权付款。
重要性

用于发现理赔决定作出且金额计算完成后,内部财务审批工作流中的潜在延误。

获取途径

这通常是由系统工作流中的审批操作触发的明确事件,也可能是状态变为“等待付款”或“付款已获批”。

采集

表示付款已获批的明确事件日志记录或状态变更时间戳。

事件类型 explicit
已完成初审
理赔员或理赔处理人员已完成对所提交理赔详情和文档的首次评估。此步骤用于确定理赔的初步有效性及后续处理方式。
重要性

这一里程碑对于了解理赔分流速度至关重要。此处的延误可能显著影响整体周期时间和客户满意度。

获取途径

通常可根据状态变为“审核中”“已审核”,或初审任务/工作流步骤完成时的时间戳推断。

采集

“初审”任务完成时的时间戳,或理赔事件日志、历史记录表中的状态更新事件时间戳。

事件类型 inferred
已收到补充信息
表示已收到所请求的信息,理赔处理可以继续。此事件结束了由补充请求引发的返工循环。
重要性

分析“已请求补充信息”到此活动之间的时间,有助于发现外部延误并管理客户预期。

获取途径

可根据理赔状态从“等待信息”变回“已开启”或“审核中”等活跃状态推断,也可能与收到的文档日志相关联。

采集

状态从“待处理”变为“活跃”时的时间戳,通常由文档上传触发。

事件类型 inferred
已请求补充信息
理赔员发现信息缺失或不完整,并已向保单持有人或第三方发出补充请求。此活动会使流程进入常见的等待状态。
重要性

此活动标志着返工循环的开始。发生频率较高,通常表明初始数据收集存在问题,导致处理延误并增加人工工作量。

获取途径

可通过发送通信时记录的明确事件获取,也可根据理赔状态变为“等待信息”或“暂停”推断。

采集

理赔状态变为“等待信息”时的时间戳,或发出通信的日志记录时间戳。

事件类型 inferred
损失金额已评估
表示损失的财务金额已正式确定并记录。这是计算最终结算金额的重要依据。
重要性

此步骤对于财务规划和准备金管理至关重要。损失评估延误可能拖慢整个结算和付款流程。

获取途径

通常记录准备金或损失金额属性最终确定或获批时的时间戳。

采集

“损失金额”或“准备金金额”属性最终录入或获批时的时间戳。

事件类型 explicit
理赔已拒绝
理赔已正式拒绝,相关档案正在准备结案。此活动发生在“理赔决定已作出”之后,且决定为“已拒绝”。
重要性

这代表一条重要的替代流程路径。分析此路径有助于发现拒赔理赔中的规律,并确认是否遵循了正确程序。

获取途径

此活动通常与“理赔已结案”是同一事件,区别在于最终决定属性。可根据“决定”属性值为“已拒绝”将其建模为单独活动。

采集

当理赔的最终决定属性为“已拒绝”或类似值时,可从“理赔已结案”事件推导。

事件类型 calculated
理赔已重新开启
此前已结案的理赔重新激活,以便进一步审核或处理。这是一种例外事件,可能由新信息或申诉引起。
重要性

此活动可揭示流程例外情况以及初始理赔处理中的潜在问题。理赔重新开启率较高,可能表明决策质量或客户沟通存在问题。

获取途径

可根据状态从“已结案”变回“已开启”或“审核中”推断。

采集

状态从最终/已结案状态变为任意活跃/已开启状态时的时间戳。

事件类型 inferred
结算金额已计算
理赔获批后,已计算应支付给索赔人的最终结算金额。此步骤发生在付款授权之前。
重要性

用于衡量作出决定后的财务计算效率。此处的瓶颈可能延误最终付款。

获取途径

可根据系统财务模块中“结算金额”属性填写并确认时的时间戳推断。

采集

理赔记录中的“结算金额”属性最终确定时的时间戳。

事件类型 inferred
调查已开始
标志着理赔正式进入调查阶段。此阶段可能包括指派专家、安排检查或开展其他详细的证据收集活动。
重要性

此活动标志着一个关键且通常耗时较长的阶段开始。衡量调查时长是识别主要瓶颈的关键。

获取途径

通常可根据状态变为“调查中”,或首个调查相关任务或指派的创建日期推断。

采集

理赔状态更新为“调查进行中”或类似状态时的时间戳。

事件类型 inferred
建议填写 选填

数据提取指南

如何从Sapiens ClaimsPro获取数据

此流程的提取方法目前正在验证中。请稍后再查看,或 联系我们 获取帮助。

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