Su Plantilla de Datos de Gestión de Crédito y Cobranzas

La Hora del Evento, o timestamp, registra el momento exacto en que tuvo lugar una actividad. Es esencial para ordenar los eventos cronológicamente y construir un flujo de proceso preciso. Sin timestamps precisos, la secuencia de eventos no se puede determinar correctamente.

En el análisis, este atributo se utiliza para calcular duraciones y tiempos de ciclo entre actividades, lo cual es crítico para la medición del rendimiento. Por ejemplo, se utiliza para calcular KPIs como el Tiempo de Ciclo de Resolución de Disputas o el Tiempo de Ciclo de Pago de Facturas. También permite el análisis de tendencias de rendimiento del proceso a lo largo de diferentes períodos de tiempo.

Este timestamp es esencial para ordenar eventos, calcular tiempos de ciclo y duraciones, y analizar el rendimiento del proceso a lo largo del tiempo.

Derivado de varios campos de fecha en las tablas de Oracle Fusion Financials, como TRX_DATE en RA_CUSTOMER_TRX_ALL para la creación de facturas o la fecha de creación de una acción de cobranza.

Este atributo describe un solo paso en el ciclo de vida de la factura, como 'Factura Generada', 'Procedimiento de Cobro Iniciado' o 'Pago Recibido'. Cada actividad representa un evento distinto que hace avanzar el caso.

Analizar la secuencia y frecuencia de las actividades es el núcleo del Process Mining. Ayuda a descubrir el flujo de proceso real, identificar cuellos de botella donde los casos se atascan, detectar bucles de retrabajo donde las actividades se repiten y comparar el proceso real con el proceso diseñado o ideal. El Nombre de la Actividad es fundamental para construir mapas de proceso y calcular los tiempos de transición entre pasos.

Este atributo define los pasos en el mapa de procesos, permitiendo la visualización y el análisis del ciclo de vida de la factura de principio a fin.

Este es un campo conceptual derivado de varios eventos de negocio dentro de Oracle Fusion Financials, a menudo construido mapeando estados de transacciones, fechas de eventos o acciones específicas de módulos como Cuentas por Cobrar (AR) y Advanced Collections.

El Número de Factura es la clave central que vincula todos los eventos y actividades relacionados con una sola cuenta por cobrar, desde su creación hasta su liquidación final o baja por incobrabilidad. Permite una visión completa, de extremo a extremo, del ciclo de vida de la factura.

En el análisis de Process Mining, este atributo se utiliza para reconstruir el recorrido de cada factura. Al agrupar todas las actividades relacionadas bajo un único Número de Factura, los analistas pueden visualizar los flujos de proceso, identificar rutas comunes y desviadas, y medir los tiempos de ciclo para todo el proceso o etapas específicas, como la resolución de disputas o el registro de pagos.

Este es el ID de Caso esencial que conecta todos los pasos relacionados del proceso, permitiendo la reconstrucción y el análisis del recorrido de cada factura desde su emisión hasta su cierre.

Este identificador se encuentra típicamente en la tabla RA_CUSTOMER_TRX_ALL como TRX_NUMBER en Oracle Fusion Financials.

Este atributo identifica la aplicación de origen donde se registraron los datos del evento. En infraestructuras tecnológicas complejas, varios sistemas pueden participar en un mismo proceso de principio a fin.

Definir el sistema de origen es clave para el gobierno de datos, la resolución de incidencias y el análisis de contexto. Permite distinguir eventos de distintos sistemas al integrarlos en una vista de proceso única, garantizando la trazabilidad y el linaje de los datos.

Proporciona claridad sobre el origen de los datos, lo cual es crucial para la validación de datos, la gobernanza y la comprensión del contexto tecnológico del proceso.

Este es típicamente un valor estático añadido durante la extracción de datos para identificar el origen de los registros.

Este atributo marca la fecha y hora de la extracción de datos más reciente. Es un campo de metadatos que no forma parte del proceso de negocio en sí, pero es crucial para comprender la frescura de los datos que se analizan.

Los analistas utilizan este timestamp para confirmar que están trabajando con información actualizada y para comprender el punto de corte de los datos. Es esencial para la gobernanza de datos y para gestionar las expectativas de los usuarios sobre la actualidad de los datos en dashboards e informes.

Indica la frescura de los datos, asegurando que los analistas y las partes interesadas estén al tanto de la puntualidad y relevancia de los datos.

Este valor se genera y se marca en cada registro durante el proceso de extracción, transformación y carga (ETL) de datos.

El Gestor de Cobro es el individuo o equipo responsable de gestionar las actividades de cobro de una factura vencida. Esta asignación es un paso clave en el flujo de trabajo de cobros.

Este atributo es crucial para la gestión del rendimiento y la asignación de recursos dentro del departamento de cobros. Al analizar los resultados por gestor, los gerentes pueden evaluar la efectividad del gestor, identificar necesidades de capacitación y equilibrar las cargas de trabajo. El dashboard de Efectividad de Asignación de Gestores de Cobro depende directamente de este atributo para comparar las tasas de éxito y los tiempos de ciclo entre diferentes gestores.

Permite el análisis de rendimiento de cobradores o equipos individuales, ayudando a optimizar la asignación de recursos y mejorar la eficiencia general de la cobranza.

Esta información se almacena típicamente en el módulo Oracle Advanced Collections, a menudo en tablas como IEX_CASES_ALL_B o tablas de asignación relacionadas.

La Fecha de Vencimiento es un atributo de fecha crítico acordado contractualmente para el pago. Es la base contra la cual se mide la puntualidad del pago.

Este atributo es fundamental para identificar facturas vencidas y calcular el número de días que una factura está atrasada. Es el input principal para determinar cuándo deben iniciarse los procedimientos de cobro y se utiliza en el cálculo de KPIs como los Días de Venta Pendientes (DSO). También es esencial para crear informes de antigüedad que clasifican la deuda pendiente.

Actúa como la base para determinar si una factura está vencida, activando actividades de cobranza y permitiendo el análisis de antigüedad.

Disponible en la tabla AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL como DUE_DATE.

El Monto de la Factura representa el valor total de los bienes o servicios facturados al cliente. Este es un atributo financiero crítico para comprender el impacto monetario del proceso.

En el análisis, el Monto de la Factura se utiliza para priorizar los esfuerzos de cobro, centrándose en facturas vencidas de alto valor. También se utiliza para analizar los comportamientos de pago basados en el valor de la transacción y para calcular el impacto financiero de las bajas por incobrabilidad. Los dashboards como el Análisis de la Tasa de Baja por Incobrabilidad de Facturas dependen de este valor para evaluar la magnitud de las pérdidas financieras.

Proporciona un contexto financiero al proceso, permitiendo la priorización de facturas de alto valor y el análisis del impacto monetario de las ineficiencias del proceso.

Esta información se puede derivar de la tabla AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL, que almacena el monto adeudado de una factura.

El Nivel de Recordatorio de Pago indica la intensidad del recordatorio de cobranza, que típicamente escala con el tiempo. Por ejemplo, el Nivel 1 podría ser un recordatorio suave por correo electrónico, mientras que el Nivel 3 podría ser una carta formal o una llamada telefónica.

Analizar el proceso por Nivel de Recordatorio de Pago ayuda a evaluar la efectividad de la estrategia de recordatorios. El Dashboard de Efectividad de Recordatorios de Pago utiliza este atributo para visualizar las tasas de conversión de cada paso de recordatorio a pago. Esto permite al negocio determinar qué acciones de recordatorio son más efectivas y ajustar el momento y el contenido de los recordatorios para maximizar las cobranzas.

Rastrea la etapa de escalada de los esfuerzos de cobro, lo cual es crítico para evaluar la efectividad de la estrategia de cobro.

Estos datos se gestionan dentro del módulo Oracle Advanced Collections. Se pueden encontrar en tablas relacionadas con el historial de cobros, como IEX_DUNNINGS.

El Número de Cliente vincula una factura a una cuenta de cliente específica. Esto permite la segmentación y el análisis del proceso de crédito y cobros en función de los atributos del cliente.

Al incluir el Número de Cliente, los analistas pueden investigar si ciertos clientes pagan tarde consistentemente, presentan más disputas o requieren más esfuerzos de cobro. Esta información es vital para crear estrategias de cobro específicas para cada cliente, ajustar los términos de crédito e identificar segmentos de clientes de alto riesgo. Apoya directamente análisis como el Análisis de la Tasa de Baja por Incobrabilidad de Facturas por Segmento de Cliente.

Permite la segmentación del proceso por cliente, ayudando a identificar patrones, riesgos y oportunidades para estrategias de cobranza personalizadas.

Típicamente encontrado en la tabla RA_CUSTOMER_TRX_ALL como BILL_TO_CUSTOMER_ID, que se vincula a HZ_CUST_ACCOUNTS.

El Segmento de Cliente es un atributo categórico que agrupa a los clientes según características compartidas. Los segmentos podrían definirse por factores como 'Strategic', 'SMB', 'Enterprise', o por industria como 'Manufactura' o 'Retail'.

Este atributo es potente para el análisis comparativo. Permite a los analistas comparar el rendimiento del proceso en diferentes segmentos para ver, por ejemplo, si un segmento tiene una tasa más alta de disputas o un ciclo de pago más largo. Este insight ayuda a adaptar las políticas de crédito y las estrategias de cobranza a las necesidades y riesgos específicos de cada segmento, apoyando dashboards como el Análisis de Tasa de Cancelación de Facturas.

Permite un potente análisis comparativo, revelando cómo varían el rendimiento del proceso y los riesgos entre diferentes grupos de clientes.

Frecuentemente gestionado en los datos maestros del cliente (HZ_CUST_ACCOUNTS o tablas relacionadas) o derivado de atributos del cliente como ingresos o industria.

Este atributo identifica al empleado específico o al usuario del sistema automatizado responsable de ejecutar una actividad, como aprobar un límite de crédito, registrar un pago o resolver una disputa.

Analizar las actividades por usuario es esencial para comprender la distribución de la carga de trabajo, el rendimiento individual y el compliance. Para actividades automatizadas, ayuda a rastrear la participación de los procesos del sistema. También se puede utilizar para identificar necesidades de capacitación o posible actividad fraudulenta mediante el monitoreo del comportamiento del usuario.

Asigna actividades de proceso a individuos o sistemas automatizados específicos, permitiendo el seguimiento del rendimiento, el análisis de la carga de trabajo y la auditoría.

Obtenido de las columnas 'CREATED_BY' o 'LAST_UPDATED_BY' en varias tablas de transacciones e historial en Oracle Fusion Financials.

Los Términos de Pago definen las condiciones bajo las cuales se espera que un cliente pague, por ejemplo, 'Neto a 30' o 'Neto a 60'. Estos términos se utilizan para calcular la fecha de vencimiento de la factura.

Analizar el rendimiento de los pagos según los términos de pago puede revelar patrones interesantes. Por ejemplo, los clientes con términos más cortos podrían ser más propensos a pagar tarde. Esta información se puede utilizar para revisar y optimizar las políticas de crédito y para segmentar a los clientes para diferentes estrategias de cobro. Proporciona un contexto valioso para comprender por qué ciertas facturas se vencen.

Proporciona contexto sobre el calendario de pagos acordado, lo que permite el análisis del comportamiento de pago a través de diferentes términos de crédito.

Esto se almacena en la tabla RA_TERMS y se vincula a la transacción de la factura.

Esta métrica calculada cuantifica cuánto tiempo está atrasada una factura impaga. Se calcula como la diferencia entre la fecha actual (para facturas abiertas) o la fecha de pago (para facturas cerradas) y la fecha de vencimiento.

Los Días de Vencimiento son una medida crítica para el análisis de antigüedad y la priorización de los esfuerzos de cobro. Es la métrica principal en el dashboard de Antigüedad y Estado de Facturas Vencidas, donde las facturas se agrupan en rangos de antigüedad (por ejemplo, 1-30 días, 31-60 días). Esto ayuda al equipo de cobros a centrarse en las deudas más antiguas y de mayor riesgo.

Cuantifica el alcance de los retrasos en los pagos, sirviendo como una métrica central para priorizar los cobros y realizar análisis de antigüedad.

Este es un campo calculado. La lógica es: FechaActual - FechaVencimiento para facturas abiertas, o FechaPago - FechaVencimiento para facturas cerradas.

Esta es una bandera derivada que identifica las facturas que la empresa ha considerado incobrables y ha eliminado de sus cuentas por cobrar activas. Este es típicamente el resultado final, e indeseable, para una factura.

Este atributo es esencial para calcular el KPI de Tasa de Baja por Incobrabilidad de Facturas y para el dashboard de análisis asociado. Permite a los analistas aislar la población de cobros fallidos para identificar características comunes, como el segmento de cliente o el valor de la factura, que pueden estar asociadas con un mayor riesgo de baja por incobrabilidad. Esta información se utiliza para mejorar las políticas de crédito y las estrategias de cobro.

Identifica claramente los cases de fallo en la cobranza, lo cual es esencial para analizar las causas raíz de la deuda incobrable y calcular las tasas de cancelación.

Este es un campo calculado, derivado al verificar si existe una actividad de 'Factura Dada de Baja' para el caso o si el estado de la factura es 'Dada de Baja'.

El Estado de la Factura proporciona una instantánea de la situación actual de la factura en el proceso. Los estados comunes incluyen 'Open', 'Paid', 'Disputed', 'Past Due', o 'Written Off'. Este atributo ofrece una visión general de alto nivel del estado de las cuentas por cobrar.

En process mining, este atributo es útil para filtrar cases y enfocarse en poblaciones específicas, como todas las facturas vencidas abiertas. Es una dimensión clave en el dashboard de Antigüedad y Estado de Facturas Vencidas, proporcionando visibilidad inmediata del estado actual de la cartera de facturas y ayudando a priorizar las actividades de cobranza.

Proporciona una visión general rápida del estado actual de una factura, permitiendo un fácil filtrado y priorización de los esfuerzos de cobro.

Típicamente disponible en la tabla AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL en un campo llamado STATUS.

Durante las actividades de cobranza, un cliente puede comprometerse a realizar un pago en una fecha futura. Esta 'Fecha de Promesa de Pago' se registra para rastrear este compromiso.

Este atributo es importante para gestionar los workflows de cobranza y evaluar la fiabilidad de los compromisos del cliente. Al comparar la Fecha de Promesa de Pago con la fecha real de Pago Recibido, los cobradores pueden evaluar la tasa de éxito de estas promesas. Ayuda a pronosticar el flujo de caja con mayor precisión y a decidir cuándo escalar los esfuerzos de cobranza si se rompe una promesa.

Rastrea los compromisos de pago de los clientes, ayudando a pronosticar las entradas de efectivo y a gestionar la efectividad de las negociaciones de cobro.

Almacenado dentro del módulo Oracle Advanced Collections, probablemente en tablas como IEX_PROMISES_T.

Para las actividades que tienen un inicio y un fin distintos, este atributo captura el tiempo de finalización. Si bien muchos eventos en process mining son instantáneos, algunos, como la 'Investigación de Disputas', pueden abarcar un período de tiempo.

Tener un Tiempo de Fin separado permite el cálculo preciso de los tiempos de procesamiento de la actividad. Esto es más preciso que inferir la duración a partir del tiempo de inicio de la siguiente actividad, especialmente cuando hay períodos de inactividad. Es crucial para analizar la utilización de recursos e identificar qué pasos específicos están tomando más tiempo dentro del proceso.

Permite el cálculo preciso del tiempo que tardan actividades específicas, proporcionando una visión más profunda de los bottlenecks y la utilización de recursos.

Este es a menudo un atributo conceptual. Puede obtenerse de un timestamp de 'última actualización' o de un campo específico de 'fecha de cierre' en las tablas de origen correspondientes a la actividad.

Este atributo especifica la moneda de la factura, como USD, EUR o GBP. En organizaciones multinacionales, las facturas a menudo se emiten en varias monedas.

Analizar datos con múltiples monedas requiere un manejo cuidadoso. Este atributo permite filtrar la vista del proceso por moneda o aplicar las tasas de cambio correctas para la elaboración de informes financieros consolidados. Asegura que los valores monetarios se interpreten correctamente y que las comparaciones de montos se realicen sobre una base homogénea.

Esencial para interpretar correctamente los datos financieros en un entorno multidivisa y asegurar un análisis financiero preciso.

Típicamente encontrado en la tabla RA_CUSTOMER_TRX_ALL como INVOICE_CURRENCY_CODE.

El Monto del Límite de Crédito es la exposición total al crédito que una empresa está dispuesta a tener con un cliente en particular. Esto se determina durante el proceso de revisión de crédito.

Este atributo es esencial para el dashboard de Impacto de la Decisión del Límite de Crédito. Al correlacionar el límite de crédito aprobado con el comportamiento de pago posterior y las bajas por incobrabilidad, la empresa puede evaluar la efectividad de sus políticas de riesgo de crédito. El análisis puede revelar si los límites de crédito excesivamente altos están contribuyendo a mayores tasas de deudas incobrables, ayudando a refinar el proceso de aprobación de crédito.

Crucial para evaluar la efectividad de las políticas de riesgo crediticio al correlacionar el límite de crédito aprobado con los resultados de pago y las cancelaciones.

Esto se gestiona en Oracle Credit Management y se almacena típicamente en tablas relacionadas con perfiles de crédito de clientes, como HZ_CUST_PROFILE_AMTS.

Cuando un cliente disputa una factura, generalmente proporciona un motivo, como 'Precio Incorrecto', 'Mercancía Dañada' o 'Factura Duplicada'. Este atributo captura ese motivo.

Analizar los motivos de disputa es clave para el análisis de la causa raíz. Ayuda a identificar problemas recurrentes en procesos anteriores, como la gestión de pedidos o la facturación, que conducen a retrasos en los pagos. Al categorizar y rastrear la frecuencia de diferentes motivos de disputa, una empresa puede tomar acciones específicas para corregir estas causas raíz, lo que apoya el objetivo de acortar el Tiempo de Ciclo de Resolución de Disputas.

Ayuda a identificar las causas raíz de las disputas de facturas, permitiendo mejoras proactivas en los procesos ascendentes para prevenir futuras disputas.

Esta información se captura típicamente en los módulos Oracle Advanced Collections u Oracle Channel Revenue Management si la gestión de disputas está formalizada. Puede residir en tablas como AR_DISPUTE_HISTORY.

El tiempo de procesamiento mide el tiempo de trabajo activo para una tarea específica, excluyendo cualquier tiempo de espera o inactivo. Se calcula como la diferencia entre la Hora de Finalización y la Hora de Inicio de una actividad.

Esta métrica es invaluable para el análisis de rendimiento, ya que ayuda a distinguir entre el tiempo dedicado activamente a un caso y el tiempo de espera. Por ejemplo, puede resaltar ineficiencias en la propia actividad de 'Resolución de Disputas', independientemente del tiempo que la disputa estuvo esperando ser asignada. Esto es compatible con dashboards como Eficiencia del Flujo de Trabajo de Cobros.

Mide la duración real del trabajo de las actividades, lo que ayuda a identificar ineficiencias dentro de tareas específicas en lugar de solo el tiempo entre ellas.

Esta es una métrica calculada, derivada al restar la Hora de Inicio de la Hora de Finalización (Hora de Finalización - Hora de Inicio).

En grandes organizaciones, las operaciones suelen dividirse en múltiples unidades de negocio. Este atributo identifica a qué unidad de negocio está asociada la factura.

Analizar el proceso por Unidad de Negocio permite comparar el rendimiento entre diferentes partes de la organización. Puede resaltar inconsistencias en cómo se aplican las políticas de crédito y cobranzas y revelar qué unidades de negocio son más efectivas en la gestión de sus cuentas por cobrar. Esto ayuda a compartir las mejores prácticas y a estandarizar los procesos donde sea necesario.

Permite la comparación del rendimiento entre diferentes unidades organizacionales, ayudando a identificar mejores prácticas y áreas de mejora.

Disponible en la tabla RA_CUSTOMER_TRX_ALL a través del campo ORG_ID, que enlaza con la estructura de la organización.

Este es un atributo derivado que proporciona una indicación simple de verdadero o falso sobre el estado de vencimiento de una factura. Se calcula típicamente comparando la fecha actual (o la fecha de pago) con la fecha de vencimiento de la factura.

Esta bandera es extremadamente útil para el filtrado y la segmentación en el análisis. Permite a los analistas aislar rápidamente la población de facturas vencidas para estudiar sus rutas de proceso, la efectividad de las actividades de cobro y otras características. Simplifica la creación de dashboards y KPIs centrados en la gestión de deudas vencidas, como el dashboard de Antigüedad y Estado de Facturas Vencidas.

Proporciona una bandera simple y clara para identificar y analizar todas las facturas vencidas, que es el enfoque principal del proceso de cobros.

Este es un campo calculado. La lógica es: SI FechaActual > FechaVencimiento Y Estado != 'Pagada' ENTONCES Verdadero SINO Falso.