Seu Template de Dados para Gestão de Crédito e Cobrança

Este atributo descreve uma única etapa no ciclo de vida da fatura, como "Invoice Generated", "Dunning Procedure Initiated" ou "Payment Received". Cada atividade representa um evento distinto que faz o caso avançar.

Analisar a sequência e a frequência das atividades é a base do Process Mining. Ajuda a descobrir o fluxo real, identificar gargalos onde os casos ficam parados, detectar loops de retrabalho e comparar o processo real com o ideal. O Nome da Atividade é fundamental para construir mapas de processo e calcular tempos de transição.

Este atributo define as etapas no mapa de processo, permitindo visualizar e analisar o ciclo de vida da fatura do início ao fim.

Campo conceitual derivado de eventos de negócio no Oracle Fusion Financials, construído pelo mapeamento de status de transação, datas ou ações nos módulos Receivables (AR) e Advanced Collections.

O Número da Fatura é a chave central que vincula todos os eventos de um título a receber, da criação à liquidação ou baixa final. Ele permite uma visão ponta a ponta do ciclo de vida.

No Process Mining, esse atributo é usado para reconstruir a jornada de cada fatura. Ao agrupar atividades sob um único número, analistas visualizam fluxos, identificam caminhos comuns ou desviantes e medem tempos de ciclo em etapas específicas, como resolução de disputas ou lançamento de pagamentos.

O ID do Caso essencial que conecta todas as etapas, permitindo reconstruir e analisar a jornada da fatura da emissão ao fechamento.

Este identificador é geralmente encontrado na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL como TRX_NUMBER no Oracle Fusion Financials.

O Horário do Evento (timestamp) registra o momento exato em que uma atividade ocorreu. É essencial para ordenar os eventos cronologicamente e construir um fluxo de processo preciso.

Na análise, esse atributo é usado para calcular durações e tempos de ciclo entre atividades, algo crítico para medir a performance. Por exemplo, serve para calcular KPIs como Tempo de Resolução de Disputas ou Ciclo de Pagamento de Faturas. Também permite analisar tendências de performance ao longo do tempo.

Este timestamp é essencial para ordenar eventos, calcular tempos de ciclo e analisar a performance do processo ao longo do tempo.

Derivado de vários campos de data nas tabelas do Oracle Fusion Financials, como TRX_DATE em RA_CUSTOMER_TRX_ALL para criação de faturas ou a data de criação de uma ação de cobrança.

Este atributo identifica a aplicação de origem onde os dados do evento foram registrados. Em ambientes de TI complexos, vários sistemas podem estar envolvidos em um único processo ponta a ponta.

Especificar o sistema de origem é importante para governança, solução de problemas e entendimento do contexto. Ajuda a diferenciar eventos de vários sistemas quando combinados em uma visão única, garantindo a linhagem dos dados.

Traz clareza sobre a origem dos dados, o que é crucial para validação, governança e entendimento do contexto tecnológico do processo.

Geralmente um valor estático adicionado durante a extração para identificar a origem dos registros.

Este atributo marca a data e hora da extração de dados mais recente. É um campo de metadados crucial para entender a atualização dos dados analisados.

Analistas usam este timestamp para confirmar que trabalham com informações atuais e entender o ponto de corte dos dados. É essencial para a governança e para alinhar expectativas sobre a atualidade dos dados em dashboards e relatórios.

Indica a atualização dos dados, garantindo que analistas e gestores saibam o quão recentes e relevantes são as informações.

Valor gerado e marcado em cada registro durante o processo de extração e carga (ETL).

O Cobrador é o indivíduo ou equipe responsável por gerenciar as atividades de cobrança de uma fatura vencida. Essa atribuição é uma etapa fundamental no workflow de cobrança.

Este atributo é vital para a gestão de performance e alocação de recursos. Ao analisar resultados por cobrador, os gestores podem avaliar a eficácia, identificar necessidades de treinamento e equilibrar cargas de trabalho. O dashboard de Eficácia na Atribuição de Cobradores depende diretamente deste atributo para comparar taxas de sucesso e tempos de ciclo.

Permite a análise de desempenho de cobradores ou equipes, ajudando a otimizar a alocação de recursos e melhorar a eficiência geral da cobrança.

Esta informação geralmente fica no módulo Oracle Advanced Collections, em tabelas como a IEX_CASES_ALL_B ou tabelas de atribuição relacionadas.

A Data de Vencimento é um atributo crítico acordado contratualmente. É a base para medir a pontualidade do pagamento.

Este atributo é fundamental para identificar faturas atrasadas e calcular os dias de atraso. É o principal dado para determinar quando iniciar os procedimentos de cobrança e é usado no cálculo de KPIs como o DSO. Também é essencial para relatórios de aging que classificam a dívida pendente.

Serve como base para determinar se uma fatura está vencida, disparando atividades de cobrança e permitindo a análise de aging (idade da dívida).

Disponível na tabela AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL como DUE_DATE.

O Nível de Dunning indica a intensidade do lembrete de cobrança, que geralmente escala com o tempo. Por exemplo, o Nível 1 pode ser um lembrete gentil por e-mail, enquanto o Nível 3 pode ser uma carta formal ou uma ligação.

Analisar o processo por Nível de Dunning ajuda a avaliar a eficácia da estratégia de cobrança. O Dashboard de Eficácia de Dunning usa este atributo para visualizar as taxas de conversão de cada etapa até o pagamento. Isso permite que a empresa determine quais ações são mais efetivas e ajuste o tempo e o conteúdo das comunicações para maximizar os recebimentos.

Acompanha a etapa de escalonamento dos esforços de cobrança, sendo crítico para avaliar a eficácia da estratégia de régua.

Esses dados são gerenciados no módulo Oracle Advanced Collections. Podem ser encontrados em tabelas de histórico de cobrança, como a IEX_DUNNINGS.

O Número do Cliente vincula uma fatura a uma conta específica, permitindo segmentar e analisar o processo de crédito e cobrança com base em atributos do cliente.

Com o Número do Cliente, analistas investigam se certos clientes atrasam pagamentos constantemente, abrem mais disputas ou exigem mais esforço de cobrança. Isso é vital para criar estratégias personalizadas, ajustar termos e identificar segmentos de alto risco, suportando análises como a de Taxa de Baixa de Faturas por Segmento.

Permite segmentar o processo por cliente, ajudando a identificar padrões, riscos e oportunidades para estratégias de cobrança personalizadas.

Geralmente encontrado na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL como BILL_TO_CUSTOMER_ID, vinculado à HZ_CUST_ACCOUNTS.

Segmento de Cliente é um atributo que agrupa clientes por características compartilhadas. Os segmentos podem ser definidos por fatores como 'Estratégico', 'PME' (Pequenas e Médias Empresas), 'Enterprise' ou por setor, como 'Manufatura' ou 'Varejo'.

Este atributo é poderoso para análise comparativa. Ele permite que os analistas comparem o desempenho do processo entre diferentes segmentos para ver, por exemplo, se um grupo tem maior taxa de disputas ou um ciclo de pagamento mais longo. Esse insight ajuda a adaptar políticas de crédito e estratégias de cobrança aos riscos específicos de cada segmento, alimentando dashboards como a Análise de Taxa de Write-off.

Permite análises comparativas poderosas, revelando como a performance do processo e os riscos variam entre diferentes grupos de clientes.

Frequentemente gerenciado nos dados mestres do cliente (HZ_CUST_ACCOUNTS ou tabelas relacionadas) ou derivado de atributos como receita ou setor.

Este atributo identifica o funcionário ou usuário do sistema responsável por executar uma atividade, como aprovar um limite, lançar um pagamento ou resolver uma disputa.

Analisar por usuário é essencial para entender a distribuição de carga de trabalho, performance individual e conformidade. Para atividades automatizadas, ajuda a rastrear processos do sistema. Também pode ser usado para identificar necessidades de treinamento ou monitorar comportamentos fora do padrão.

Atribui atividades do processo a indivíduos ou sistemas automatizados, permitindo o acompanhamento de desempenho, análise de carga de trabalho e auditoria.

Extraído das colunas 'CREATED_BY' ou 'LAST_UPDATED_BY' em várias tabelas de transação e histórico do Oracle Fusion Financials.

O Valor da Fatura representa o total faturado ao cliente por bens ou serviços. É um atributo financeiro crítico para entender o impacto monetário do processo.

Na análise, o Valor da Fatura é usado para priorizar cobranças, focando em dívidas de alto valor. Também serve para analisar o comportamento de pagamento com base no valor da transação e calcular o impacto financeiro das baixas. Dashboards como o de Análise de Taxa de Baixa de Faturas dependem deste valor para avaliar perdas financeiras.

Dá contexto financeiro ao processo, permitindo a priorização de faturas de alto valor e a análise do impacto monetário das ineficiências processuais.

Esta informação pode ser extraída da tabela AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL, que armazena o valor devido de uma fatura.

As Condições de Pagamento definem os termos sob os quais o cliente deve pagar, como "30 dias" ou "60 dias". Esses termos servem para calcular o vencimento da fatura.

Analisar a performance de pagamento por condições pode revelar padrões interessantes. Por exemplo, clientes com prazos curtos podem ter maior tendência a atrasar. Essa informação ajuda a revisar políticas de crédito e segmentar clientes para diferentes estratégias de cobrança, fornecendo um contexto valioso sobre o porquê de certas faturas vencerem.

Oferece contexto sobre o cronograma de pagamento acordado, permitindo a análise do comportamento de pagamento em diferentes condições de crédito.

Armazenado na tabela RA_TERMS e vinculado à transação da fatura.

Durante as atividades de cobrança, um cliente pode se comprometer a pagar em uma data futura. Essa 'Data de Promessa de Pagamento' é registrada para acompanhar o compromisso.

Este atributo é importante para gerenciar fluxos de cobrança e avaliar a confiabilidade dos clientes. Ao comparar a data prometida com a data real do 'Pagamento Recebido', os cobradores podem medir a taxa de sucesso dessas promessas. Isso ajuda na previsão de fluxo de caixa e na decisão de quando escalar os esforços de cobrança se uma promessa não for cumprida.

Acompanha os compromissos de pagamento dos clientes, ajudando a prever entradas de caixa e gerir a eficácia das negociações.

Armazenado no módulo Oracle Advanced Collections, provavelmente em tabelas como a IEX_PROMISES_T.

Esta métrica quantifica o atraso de uma fatura. É a diferença entre a data atual (para faturas abertas) ou a data de pagamento (para fechadas) e a data de vencimento.

Dias de Atraso é uma medida crítica para análise de aging e priorização de cobrança. É a principal métrica no dashboard de Aging e Status de Faturas Vencidas, onde as faturas são agrupadas em faixas (ex: 1-30 dias, 31-60 dias), ajudando a equipe de cobrança a focar nas dívidas mais antigas e de maior risco.

Quantifica a extensão dos atrasos nos pagamentos, servindo como uma métrica central para priorizar cobranças e realizar análises de aging.

Campo calculado. Lógica: Data Atual - Data de Vencimento para faturas abertas, ou Data de Pagamento - Data de Vencimento para fechadas.

Para atividades com início e fim distintos, este atributo captura o horário de conclusão. Embora muitos eventos no Process Mining sejam instantâneos, alguns, como a 'Investigação de Disputa', podem levar tempo.

Ter um Horário de Término permite o cálculo preciso dos tempos de processamento. Isso é mais confiável do que inferir a duração a partir do início da próxima atividade, especialmente quando há períodos de inatividade. É crucial para analisar o uso de recursos e identificar quais etapas consomem mais tempo no processo.

Permite o cálculo preciso de quanto tempo levam as atividades, fornecendo insights profundos sobre gargalos e uso de recursos.

Frequentemente um atributo conceitual. Pode vir de um timestamp de "última atualização" ou de um campo de "data de fechamento" nas tabelas de origem.

Atributo derivado que indica se uma fatura está vencida (verdadeiro/falso). Calculado comparando a data atual (ou de pagamento) com o vencimento.

Este indicador é muito útil para filtros e segmentação. Permite isolar faturas vencidas para estudar seus caminhos, a eficácia das ações de cobrança e outras características. Facilita a criação de dashboards e KPIs focados em dívidas, como o de Aging e Status de Faturas Vencidas.

Oferece um indicador simples e claro para identificar e analisar todas as faturas vencidas, que é o foco principal do processo de cobrança.

Campo calculado. Lógica: SE DataAtual > DataVencimento E Status != 'Pago' ENTÃO Verdadeiro SENÃO Falso.

Indicador derivado que identifica faturas consideradas incobráveis e removidas dos recebíveis ativos. É o resultado final indesejado para uma fatura.

Este atributo é essencial para calcular a Taxa de Baixa de Faturas e para o dashboard de análise associado. Permite isolar cobranças que falharam para identificar causas comuns, como segmento ou valor, associadas a maior risco. Esse insight melhora as políticas de crédito e estratégias de cobrança.

Identifica claramente casos de falha de cobrança, o que é essencial para analisar causas raiz de inadimplência e calcular taxas de write-off.

Este é um campo calculado, derivado da verificação se existe uma atividade "Invoice Written Off" ou se o status da fatura é "Written Off".

Este atributo especifica a moeda da fatura (ex: BRL, USD, EUR). Em empresas multinacionais, as faturas costumam ser emitidas em várias moedas.

Analisar dados com múltiplas moedas exige cuidado. Este atributo permite filtrar a visão por moeda ou aplicar taxas de câmbio corretas para relatórios consolidados, garantindo que os valores monetários sejam interpretados e comparados corretamente.

Essencial para interpretar corretamente os dados financeiros em ambientes multimoeda e garantir análises financeiras precisas.

Geralmente encontrado na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL como INVOICE_CURRENCY_CODE.

Quando um cliente contesta uma fatura, ele geralmente fornece um motivo, como "Preço Incorreto", "Mercadoria Danificada" ou "Fatura Duplicada". Esse atributo captura esse motivo.

Analisar os motivos de disputa é a chave para a análise de causa raiz. Ajuda a identificar problemas em processos anteriores, como vendas ou faturamento, que geram atrasos. Ao categorizar e rastrear a frequência dos motivos, a empresa pode agir na causa raiz, reduzindo o tempo do ciclo de resolução de disputas.

Ajuda a identificar as causas raiz das disputas de faturas, permitindo melhorias proativas nos processos anteriores para evitar novas disputas.

Esta informação costuma ser capturada nos módulos Oracle Advanced Collections ou Oracle Channel Revenue Management, se a gestão de disputas for formalizada. Pode residir em tabelas como AR_DISPUTE_HISTORY.

O Status da Fatura fornece um panorama de onde a fatura está no processo. Status comuns incluem 'Aberta', 'Paga', 'Em Disputa', 'Vencida' ou 'Baixada'. Através dele, temos uma visão geral do estado dos recebíveis.

No Process Mining, esse atributo é útil para filtrar casos e focar em grupos específicos, como faturas vencidas em aberto. É uma dimensão essencial no dashboard de Aging e Status de Faturas Vencidas, dando visibilidade imediata ao portfólio e ajudando a priorizar as cobranças.

Oferece uma visão rápida do status atual de uma fatura, facilitando a filtragem e a priorização dos esforços de cobrança.

Geralmente disponível na tabela AR_PAYMENT_SCHEDULES_ALL no campo STATUS.

O tempo de processamento mede o tempo de trabalho ativo em uma tarefa específica, excluindo esperas ou ociosidade. É calculado pela diferença entre o Fim e o Início de uma atividade.

Essa métrica é fundamental para análise de performance, ajudando a distinguir entre o tempo dedicado ativamente a um caso e o tempo de espera. Por exemplo, pode evidenciar ineficiências na atividade de "Resolução de Disputa" em si, separada do tempo em que a disputa aguardava atribuição. Isso alimenta dashboards como o de Eficiência do Workflow de Cobrança.

Mede a duração real do trabalho nas atividades, ajudando a identificar ineficiências em tarefas específicas em vez de apenas o tempo entre elas.

Métrica calculada subtraindo o Horário de Início do Horário de Fim (Fim - Início).

Em grandes organizações, as operações são divididas em várias unidades de negócio (BUs). Este atributo identifica qual unidade está associada à fatura.

Analisar o processo por Unidade de Negócio permite comparar a performance entre diferentes partes da empresa. Isso pode destacar inconsistências na aplicação das políticas de crédito e revelar quais unidades gerenciam melhor seus recebíveis. Ajuda a compartilhar boas práticas e padronizar processos onde necessário.

Permite comparar o desempenho entre diferentes unidades organizacionais, ajudando a identificar melhores práticas e áreas de melhoria.

Disponível na tabela RA_CUSTOMER_TRX_ALL via campo ORG_ID, que vincula à estrutura organizacional.

O Valor do Limite de Crédito é a exposição total que uma empresa está disposta a ter com um cliente específico, definida na revisão de crédito.

Este atributo é essencial para o dashboard de Impacto na Decisão de Limite de Crédito. Ao correlacionar o limite aprovado com o comportamento de pagamento subsequente e baixas, a empresa avalia a eficácia de suas políticas de risco. A análise pode revelar se limites excessivos estão gerando mais dívidas incobráveis, ajudando a refinar as aprovações.

Crucial para avaliar a eficácia das políticas de risco de crédito, correlacionando o limite de crédito aprovado com os resultados de pagamento e as baixas (write-offs).

Gerenciado no Oracle Credit Management e armazenado em tabelas de perfil de crédito do cliente, como a HZ_CUST_PROFILE_AMTS.