Su Plantilla de Datos de Originación de Préstamos

El ID de Solicitud de Préstamo identifica de forma única cada solicitud individual de préstamo a lo largo de todo su ciclo de vida, desde la presentación hasta la decisión final y el desembolso. Sirve como la entidad central para agrupar todas las actividades y datos asociados, permitiendo un seguimiento completo del proceso de originación para un préstamo específico.

En Process Mining, este atributo es esencial para construir la vista de caso, donde cada ID de Solicitud de Préstamo representa una única instancia de proceso de principio a fin. Analizar los datos a través de este identificador permite el cálculo de métricas a nivel de caso, como el tiempo total de ciclo, los bucles de retrabajo y los resultados finales, proporcionando una comprensión integral del flujo de originación de préstamos.

Este es el identificador de caso esencial que conecta todos los eventos relacionados en un solo proceso de principio a fin, haciendo posible el análisis de procesos.

Esta es típicamente la clave primaria en la entidad principal de solicitud de préstamo o negocio dentro de Temenos. Consulte la documentación de Temenos para el nombre específico de la tabla y el campo, como los relacionados con el módulo AA.ARRANGEMENT.

El Nombre de la Actividad describe un paso o hito distintivo dentro del proceso de originación de préstamos, como 'Solicitud Presentada' o 'Verificación de Crédito Completada'. Estas actividades forman la columna vertebral del mapa de procesos, mostrando la secuencia de eventos para cada solicitud de préstamo.

Analizar estas actividades ayuda a visualizar el flujo del proceso, identificar rutas comunes, descubrir desviaciones y señalar cuellos de botella. La secuencia y frecuencia de las actividades son fundamentales para entender cómo opera realmente el proceso en comparación con cómo fue diseñado.

Define los pasos del proceso, permitiendo la visualización del mapa de procesos y el análisis del flujo del proceso, los cuellos de botella y las desviaciones.

Esta información se deriva típicamente de registros de eventos, registros de cambio de estado o tablas de registro de auditoría dentro de Temenos. Puede requerir un mapeo de códigos de estado técnicos o tipos de eventos a nombres de actividad amigables para el usuario.

El Registro de Eventos (Event Timestamp) anota el momento preciso en que tuvo lugar una actividad. Estos datos cronológicos son críticos para ordenar los eventos correctamente y para todo el análisis de procesos basado en el tiempo.

Este atributo permite el cálculo de indicadores clave de rendimiento (KPIs) como los tiempos de ciclo, los tiempos de procesamiento y los tiempos de espera entre actividades. Se utiliza para identificar retrasos, medir el rendimiento en comparación con los acuerdos de nivel de servicio (SLA) y comprender la dinámica temporal del proceso de originación de préstamos. Sin registros de tiempo precisos, el Process Mining no es posible.

Esta marca de tiempo es esencial para secuenciar eventos correctamente y calcular todas las métricas basadas en la duración, como los tiempos de ciclo y los cuellos de botella.

Típicamente encontrado junto al campo de actividad o estado en los registros de eventos o tablas de registro de auditoría dentro de Temenos. Busque campos llamados 'TIMESTAMP', 'EVENT_DATE' o similar.

Este atributo identifica el sistema de información de origen donde se originaron los datos de la actividad. En un panorama de TI complejo, los eventos de originación de préstamos podrían registrarse en múltiples sistemas, como un portal de front-end, la plataforma bancaria central y un sistema de gestión documental.

Especificar el sistema de origen es importante para el gobierno de datos, la resolución de problemas y la comprensión de los puntos de contacto tecnológicos en el proceso. Ayuda a validar la precisión de los datos y puede revelar la fragmentación del proceso en diferentes plataformas.

Identifica el origen de los datos, lo cual es crucial para la validación de datos, la resolución de problemas y la comprensión de las integraciones de procesos.

Este es un atributo de metadatos que se añade típicamente durante el proceso de extracción y transformación de datos. Puede ser un valor estático, como 'Temenos Transact', para todos los registros de ese sistema.

Este atributo de metadatos registra la fecha y hora de la extracción o actualización de datos más reciente del sistema de origen. No representa un evento de negocio, sino la frescura de los datos que se analizan.

Esta información es vital para comprender la actualidad del análisis de Process Mining y para el gobierno de datos. Ayuda a los usuarios a saber si están consultando datos en tiempo real, diarios o semanales, lo que establece el contexto para sus hallazgos y decisiones.

Indica la frescura de los datos, lo cual es crítico para la gobernanza de datos y para que los usuarios comprendan la actualidad de su análisis.

Este es un atributo de metadatos añadido durante el proceso de extracción, transformación y carga (ETL) de datos. Generalmente se establece con la marca de tiempo de la ejecución de ETL.

El Canal de Solicitud indica el método de envío utilizado por el cliente. Distintos canales pueden tener diferente calidad de datos, expectativas del cliente y requisitos de procesamiento, lo que impacta el rendimiento general del proceso.

Analizar el proceso por canal ayuda a identificar qué canales son más eficientes y cuáles pueden requerir mejoras en el proceso. Por ejemplo, las solicitudes del portal en línea podrían ser más rápidas en promedio que las presentadas en una sucursal. Esta información es valiosa para optimizar la estrategia de canal y la asignación de recursos.

Permite el análisis de rendimiento en diferentes canales de interacción con el cliente, ayudando a optimizar los procesos específicos del canal y las experiencias del usuario.

Esta información se captura típicamente al inicio del proceso y se almacena en el registro principal de la solicitud de préstamo. Busque un campo 'SOURCE' o 'CHANNEL' dentro de Temenos.

La Hora de Fin marca la finalización de una actividad específica. Mientras que la Hora de Inicio indica cuándo comenzó un evento, la Hora de Fin es necesaria para comprender su duración. Para eventos instantáneos, la Hora de Fin puede ser igual a la Hora de Inicio.

En el análisis de procesos, tener tanto una hora de inicio como una de fin es crucial para calcular con precisión el tiempo de procesamiento de las actividades. Esto ayuda a diferenciar entre el tiempo en que se trabaja activamente en una solicitud (tiempo de procesamiento) y el tiempo que espera el siguiente paso (tiempo de espera), lo cual es clave para identificar verdaderos cuellos de botella de eficiencia.

Permite el cálculo preciso del tiempo de procesamiento de la actividad, lo cual es esencial para diferenciar el tiempo de trabajo activo del tiempo de espera inactivo en el análisis de cuellos de botella.

Esto puede estar disponible en los registros de auditoría como un campo 'END_TIME' separado o puede necesitar ser derivado utilizando la Hora de Inicio de la actividad subsiguiente en la secuencia. Consulte la documentación de Temenos para obtener detalles sobre el registro de eventos.

Este atributo representa el monto principal del préstamo solicitado. El monto del préstamo puede influir significativamente en la ruta del proceso, el nivel de escrutinio y las aprobaciones requeridas.

Analizar el proceso basado en el monto del préstamo permite la segmentación para comprender si los préstamos de mayor valor siguen un proceso diferente y más riguroso. Puede ayudar a explicar las variaciones en el tiempo de ciclo y el esfuerzo de suscripción. Por ejemplo, los préstamos por encima de un cierto umbral pueden requerir pasos de aprobación adicionales, que pueden visualizarse y validarse con Process Mining.

Permite un análisis basado en el valor para ver cómo el monto del préstamo afecta la complejidad del proceso, el tiempo de ciclo y los niveles de aprobación requeridos.

Este es un campo fundamental en el registro de la solicitud de préstamo en Temenos. Busque un campo como 'AMOUNT' o 'REQUESTED_AMOUNT'.

Este atributo identifica al empleado o miembro del equipo que ejecutó una tarea particular en el proceso de originación de préstamos. A menudo se le denomina el 'recurso' en Process Mining.

Analizar el rendimiento por oficial de préstamos ayuda a comprender la distribución de la carga de trabajo, identificar a los de mejor desempeño y descubrir oportunidades de capacitación o estandarización de procesos. Es fundamental para los dashboards relacionados con el rendimiento de los recursos y la gestión de la carga de trabajo, permitiendo a los gerentes optimizar la eficiencia del equipo y equilibrar las asignaciones.

Atribuye las acciones del usuario a individuos o equipos específicos, permitiendo el análisis de la carga de trabajo, la comparación del rendimiento y la optimización de recursos.

Esta información se encuentra comúnmente en tablas de registro de auditoría, a menudo vinculada a un ID de usuario. Busque campos como 'USER_ID', 'PROCESSED_BY' o 'OWNER' en registros de eventos o transacciones dentro de Temenos.

La puntuación crediticia es una representación numérica de la solvencia de un solicitante, obtenida de un buró de crédito. Es un factor clave en el proceso de suscripción y toma de decisiones.

En Process Mining, la puntuación crediticia es un atributo contextual crítico. Ayuda a analizar la coherencia de las decisiones de los préstamos correlacionando la puntuación con el resultado final. También puede usarse para segmentar las solicitudes y ver si aquellas con puntuaciones más bajas tardan más en procesarse o requieren más intervención manual.

Proporciona un contexto crítico para la toma de decisiones, permitiendo analizar cómo la solvencia crediticia impacta las rutas del proceso, las duraciones y los resultados.

Estos datos son típicamente recibidos de un servicio de buró de crédito externo y almacenados en una tabla específica del cliente o de la aplicación dentro de Temenos.

El Resultado de la Decisión captura el estado final de una solicitud de préstamo una vez completadas las etapas de suscripción y aprobación. Esta es una métrica de resultado crítica para todo el proceso.

Este atributo es esencial para analizar la eficacia del proceso. Se utiliza para calcular las tasas de aprobación y rechazo, y al combinarse con otros atributos como el Puntaje de Crédito o el Tipo de Solicitante, ayuda a evaluar la consistencia de las decisiones de préstamo. Comprender por qué se rechazan las solicitudes es clave para la mejora del proceso.

Representa el resultado final de negocio del proceso, permitiendo el análisis de las tasas de aprobación, las razones de rechazo y la coherencia de las decisiones.

Generalmente almacenado como un campo de estado en el registro principal de la solicitud de préstamo en Temenos. Este campo se actualiza típicamente en la actividad 'Decisión de Préstamo Tomada'.

Este atributo clasifica cada solicitud de préstamo según el producto financiero solicitado. Diferentes productos de préstamo suelen tener flujos de proceso, SLA y perfiles de riesgo distintos.

Segmentar el análisis del proceso por Tipo de Producto de Préstamo es crucial para una comparación significativa. Ayuda a explicar las variaciones en los tiempos de ciclo, las tasas de aprobación y las rutas del proceso. Por ejemplo, un proceso de solicitud de hipoteca es inherentemente más complejo y largo que un proceso de préstamo personal. Este atributo permite comparaciones 'justas' y mejoras dirigidas.

Permite la segmentación del proceso para comparar el rendimiento e identificar variaciones entre diferentes líneas de negocio, que a menudo tienen requisitos de proceso únicos.

Este es un atributo central de la solicitud de préstamo, típicamente encontrado en la tabla principal de la aplicación en Temenos. Busque campos relacionados con 'PRODUCT_ID' o 'PRODUCT_CATEGORY'.

Este indicador booleano identifica actividades que representan retrabajo, lo que significa que un paso o una secuencia de pasos tuvo que repetirse. Por ejemplo, si 'Documentos de respaldo solicitados' ocurre después de 'Suscripción Iniciada', indica un bucle de regreso en el proceso.

Detectar y señalar el retrabajo es una fortaleza central del Process Mining. Este atributo permite una fácil cuantificación del KPI 'Tasa de Retrabajo de Solicitudes'. Analizar los impulsores del retrabajo, como las presentaciones iniciales incompletas, es clave para mejorar la eficiencia del proceso, reducir costos y acortar los tiempos de ciclo.

Destaca las actividades que forman parte de bucles de proceso ineficientes, permitiendo una fácil cuantificación y análisis de la causa raíz del retrabajo.

Este atributo no está en el sistema de origen. Es calculado por el motor de Process Mining al detectar secuencias repetidas de actividades dentro de un solo caso.

Este atributo booleano distingue entre actividades ejecutadas por un usuario humano y aquellas realizadas por un sistema automatizado, como una verificación de crédito automatizada o una regla de validación inicial.

Comprender el nivel de automatización es clave para identificar oportunidades de mejoras adicionales en la eficiencia. Permite comparar la velocidad y la consistencia de los pasos automatizados frente a los manuales. Este análisis ayuda a priorizar futuras iniciativas de automatización y a medir su impacto.

Distingue entre actividades impulsadas por el sistema y actividades impulsadas por humanos, lo cual es crucial para identificar oportunidades de automatización y medir el impacto de la automatización existente.

Esto a menudo se deriva en función del usuario asociado con la actividad. Si el usuario es una cuenta de sistema o de servicio, la actividad se marca como automatizada. También podría basarse en el tipo de evento en sí.

Este atributo indica la unidad de negocio o departamento, como 'Originación', 'Suscripción' o 'Cierre', que realizó una actividad determinada. Ayuda a comprender las transferencias entre diferentes partes de la organización.

Analizar el proceso por departamento es crucial para identificar ineficiencias interfuncionales y retrasos durante las transferencias. Puede resaltar brechas de comunicación o restricciones de recursos dentro de departamentos específicos, proporcionando una visión clara de los cuellos de botella organizacionales.

Ayuda a visualizar el flujo de trabajo entre diferentes equipos, posibilitando el análisis de los tiempos de transferencia y la identificación de cuellos de botella organizacionales.

Esto a menudo no es un campo directo en el registro de eventos, pero puede derivarse mapeando usuarios (el atributo 'AssignedLoanOfficer') a sus respectivos departamentos utilizando una fuente de datos maestros de RRHH.

Este atributo booleano es un indicador calculado que señala si la etapa de suscripción de una solicitud de préstamo ha incumplido su Acuerdo de Nivel de Servicio (SLA). Se determina comparando la duración real del proceso de suscripción con el atributo 'Meta de SLA de Suscripción'.

Este indicador simplifica el análisis y los informes al proporcionar una señal binaria clara del cumplimiento del SLA. Se utiliza directamente en los dashboards y KPIs para rastrear la tasa de incumplimiento de SLA a lo largo del tiempo, por producto o por oficial de préstamos, ayudando a gestionar proactivamente el rendimiento y el riesgo de cumplimiento.

Proporciona un simple indicador de sí/no para el cumplimiento del SLA, facilitando el filtrado, la agregación y el análisis de la frecuencia y las causas raíz de los incumplimientos del SLA.

Este atributo no está en el sistema de origen. Se calcula midiendo la duración entre las actividades 'Suscripción Iniciada' y 'Suscripción Completada' y comparándola con el atributo 'UnderwritingSlaTarget'.

Este atributo proporciona contexto para el 'Resultado de la Decisión'. Para las solicitudes rechazadas, especifica la razón subyacente, como 'Ingresos Insuficientes', 'Relación Deuda-Ingresos Alta' o 'Historial Crediticio Deficiente'.

Esta información es invaluable para el análisis de causa raíz de los rechazos. Al analizar las razones de rechazo más comunes, la organización puede identificar problemas en la etapa de pre-calificación, mejorar la comunicación con el cliente o ajustar los criterios de préstamo. Apoya directamente los esfuerzos para reducir el retrabajo y mejorar la calidad general de las solicitudes que ingresan al proceso.

Proporciona un contexto crítico para las solicitudes rechazadas, permitiendo el análisis de la causa raíz para mejorar la calidad de la solicitud y reducir el procesamiento innecesario.

A menudo almacenado en un campo de notas relacionadas o código de motivo vinculado al estado de decisión final en Temenos.

La Meta de SLA de Suscripción define el acuerdo de nivel de servicio esperado para la etapa de suscripción, medido típicamente en horas o días hábiles. Esta meta puede variar según factores como el tipo o monto del producto de préstamo.

Este atributo sirve como el punto de referencia contra el cual se mide el rendimiento real. Se utiliza directamente en el dashboard 'Estado de SLA y Cumplimiento de Suscripción' y es necesario para calcular el KPI 'Tasa de Incumplimiento de SLA'. El análisis de los incumplimientos ayuda a identificar las causas de los retrasos y a gestionar los riesgos operativos y de cumplimiento.

Proporciona un punto de referencia claro para el rendimiento, permitiendo la medición de la adherencia al SLA y la identificación de solicitudes en riesgo de incumplir sus objetivos.

Esto puede almacenarse como un valor estático basado en reglas de negocio o podría ser un campo en la solicitud de préstamo, potencialmente derivado de datos maestros de productos en Temenos.

La Región del Cliente proporciona la ubicación geográfica del solicitante, como 'América del Norte', 'Europa' o un estado específico. Esto permite la segmentación geográfica del proceso.

Analizar el rendimiento por región puede descubrir variaciones regionales en la eficiencia del proceso, las tasas de aprobación o la popularidad del producto. Esta información puede utilizarse para marketing dirigido, asignación de recursos e identificación de mejores prácticas o desafíos regionales.

Permite el análisis geográfico para comparar el rendimiento del proceso en diferentes regiones, identificar cuellos de botella regionales y comprender las diferencias del mercado.

Esta información es parte del perfil del cliente o de los detalles de la dirección almacenados en el Archivo de Información del Cliente (CIF) o datos maestros de clientes equivalentes dentro de Temenos.

El Tiempo de Procesamiento es una métrica calculada que representa el tiempo de trabajo activo para una actividad, computado como la diferencia entre la Hora de Finalización y la Hora de Inicio. Contraste con el tiempo de espera, que es el tiempo pasado entre actividades.

Esta métrica es fundamental para el análisis de cuellos de botella. Al separar el tiempo de procesamiento del tiempo de espera, los analistas pueden determinar si los retrasos son causados por actividades ineficientes (tiempo de procesamiento largo) o por colas y retrasos en las transferencias (tiempo de espera largo). Esto es esencial para dirigir los esfuerzos de mejora correctamente.

Mide la duración del trabajo activo de una actividad, ayudando a distinguir entre ineficiencias del proceso y tiempo de espera en el análisis de cuellos de botella.

Este atributo no está presente en el sistema de origen. Se calcula durante la transformación de datos restando el 'EventTimestamp' (StartTime) del 'EndTime' para cada actividad.

Este atributo segmenta a los solicitantes en grupos significativos, como 'Cliente Nuevo', 'Cliente Existente' o 'Empresa'. El proceso puede diferir según el tipo de solicitante; por ejemplo, el procesamiento para clientes existentes puede ser más rápido debido a datos preexistentes.

Analizar el proceso por tipo de solicitante ayuda a comprender cómo diferentes segmentos de clientes experimentan el proceso. Puede revelar oportunidades para optimizar el proceso para clientes existentes o para proporcionar más apoyo a los nuevos. Esta segmentación es clave para el análisis de 'Consistencia del Resultado de la Decisión de Préstamo'.

Permite la segmentación para analizar si el proceso difiere para clientes nuevos versus existentes, ayudando a adaptar y mejorar el recorrido del cliente.

Esta información se deriva típicamente verificando si el solicitante tiene un perfil de cliente existente o ID dentro de Temenos en el momento de la solicitud.