Seu Template de Dados de Originação de Empréstimos

O Timestamp do Evento registra o momento exato em que uma atividade ocorreu. Esses dados cronológicos são críticos para ordenar os eventos corretamente e para toda análise de processo baseada em tempo.

Este atributo permite o cálculo de indicadores-chave de desempenho (KPIs), como tempos de ciclo, tempos de processamento e tempos de espera entre atividades. É usado para identificar atrasos, medir o desempenho em relação aos acordos de nível de serviço (SLAs) e entender a dinâmica temporal da originação de empréstimos. Sem timestamps precisos, o Process Mining não é possível.

Este timestamp é essencial para ordenar os eventos corretamente e calcular todas as métricas baseadas em duração, como tempos de ciclo e gargalos.

Geralmente encontrado ao lado do campo de atividade ou status nos logs de eventos ou tabelas de trilha de auditoria no Temenos. Procure campos chamados 'TIMESTAMP', 'EVENT_DATE' ou similares.

O ID da Solicitação de Empréstimo identifica exclusivamente cada pedido de crédito individual em todo o seu ciclo de vida, do envio à decisão final e desembolso. Serve como a entidade central para agrupar todas as atividades e dados associados, permitindo o rastreio completo da jornada de originação.

No Process Mining, este atributo é essencial para construir a visão de caso, onde cada ID de Solicitação representa uma instância única do processo de ponta a ponta. Analisar dados por meio deste identificador permite o cálculo de métricas de caso, como tempo de ciclo total, loops de retrabalho e resultados finais, fornecendo uma compreensão abrangente do fluxo.

Este é o identificador de caso essencial que conecta todos os eventos relacionados em um único processo de ponta a ponta, tornando a análise possível.

Esta é geralmente a chave primária na entidade principal de solicitação de empréstimo ou negócio no Temenos. Consulte a documentação do Temenos para a tabela e o nome do campo específicos, como os relacionados ao módulo AA.ARRANGEMENT.

O Nome da Atividade descreve uma etapa ou marco distinto na jornada de originação de empréstimos, como 'Solicitação Enviada' ou 'Análise de Crédito Concluída'. Essas atividades formam a espinha dorsal do mapa de processo, mostrando a sequência de eventos para cada solicitação de empréstimo.

A análise dessas atividades ajuda a visualizar o fluxo do processo, identificar caminhos comuns, descobrir desvios e localizar gargalos. A sequência e a frequência das atividades são fundamentais para entender como o processo opera na realidade em comparação ao que foi projetado.

Define as etapas do processo, permitindo a visualização do mapa e a análise do fluxo, gargalos e desvios.

Esta informação é geralmente derivada de logs de eventos, registros de mudança de status ou tabelas de trilha de auditoria no Temenos. Pode exigir o mapeamento de códigos técnicos de status para nomes de atividades amigáveis.

Este atributo identifica o sistema de informação de origem onde os dados da atividade foram gerados. Em um ambiente de TI complexo, os eventos de originação podem ser registrados em vários sistemas, como um portal de front-end, a plataforma bancária central e um sistema de gestão de documentos.

Especificar o sistema de origem é importante para a governança de dados, solução de problemas e para entender os pontos de contato tecnológicos no processo. Ajuda a validar a precisão dos dados e pode revelar a fragmentação do processo em diferentes plataformas.

Identifica a origem dos dados, o que é crucial para a validação, resolução de problemas e compreensão das integrações do processo.

Este é um atributo de metadados geralmente adicionado durante o processo de extração e transformação de dados. Pode ser um valor estático, como 'Temenos Transact', para todos os registros desse sistema.

Este atributo de metadados registra a data e a hora da extração ou atualização de dados mais recente do sistema de origem. Ele não representa um evento de negócio, mas sim a atualidade dos dados analisados.

Esta informação é vital para entender o quão recentes são as análises de Process Mining e para a governança de dados. Ajuda os usuários a saberem se estão visualizando dados em tempo real, diários ou semanais, o que define o contexto para suas descobertas e decisões.

Indica o quão recentes são os dados, o que é crítico para a governança de dados e para que os usuários entendam a atualidade de sua análise.

Este é um atributo de metadados adicionado durante o processo de extração, transformação e carregamento (ETL). Geralmente é definido com o timestamp da execução do ETL.

Este atributo identifica o funcionário ou membro da equipe que executou uma tarefa específica. É frequentemente referido como o 'recurso' no Process Mining.

Analisar o desempenho por analista ajuda a entender a distribuição da carga de trabalho, identificar os melhores talentos e descobrir oportunidades de treinamento ou padronização. É fundamental para Dashboards de desempenho de recursos e gestão de demandas, permitindo que os gestores otimizem a eficiência e equilibrem as atribuições da equipe.

Atribui as ações dos usuários a indivíduos ou equipes específicas, permitindo a análise da carga de trabalho, comparação de desempenho e otimização de recursos.

Esta informação é comumente encontrada em tabelas de trilha de auditoria, frequentemente vinculada a um ID de usuário. Procure campos como 'USER_ID', 'PROCESSED_BY' ou 'OWNER' em registros de eventos ou transações no Temenos.

O Canal da Solicitação indica o método de envio utilizado pelo cliente. Canais diferentes podem ter qualidades de dados, expectativas do cliente e requisitos de processamento distintos, impactando o desempenho geral do processo.

Analisar o processo por canal ajuda a identificar quais meios são mais eficientes e quais podem exigir melhorias. Por exemplo, solicitações via portal online podem ser, em média, mais rápidas do que as presenciais em agências. Esse insight é valioso para otimizar a estratégia de canais e a alocação de recursos.

Permite a análise de desempenho em diferentes canais de interação com o cliente, ajudando a otimizar processos específicos de cada canal e a experiência do usuário.

Esta informação é geralmente capturada no início do processo e armazenada no registro principal da solicitação de empréstimo. Procure um campo 'SOURCE' ou 'CHANNEL' no Temenos.

A Hora de Término marca a conclusão de uma atividade específica. Enquanto a Hora de Início indica quando um evento começou, a de Término é necessária para entender sua duração. Para eventos instantâneos, ambas podem ser iguais.

Na análise de processos, ter os tempos de início e fim é crucial para calcular com precisão o tempo de processamento das atividades. Isso ajuda a diferenciar o tempo em que uma solicitação está sendo ativamente trabalhada (tempo de processamento) do tempo em que ela aguarda a próxima etapa (tempo de espera), sendo a chave para identificar gargalos reais de eficiência.

Permite o cálculo preciso do tempo de processamento da atividade, essencial para diferenciar o tempo de trabalho ativo do tempo de espera ocioso na análise de gargalos.

Isso pode estar disponível nos logs de auditoria como um campo 'END_TIME' separado ou pode precisar ser derivado usando a Hora de Início da atividade subsequente. Consulte a documentação do Temenos para detalhes sobre log de eventos.

O score de crédito é uma representação numérica da solvência do solicitante, obtida de um bureau de crédito. É um fator fundamental no processo de underwriting e tomada de decisão.

No Process Mining, o score de crédito é um atributo contextual crítico. Ele ajuda a analisar a consistência das decisões de empréstimo ao correlacionar a pontuação com o resultado final. Também pode ser usado para segmentar solicitações e verificar se propostas com scores menores levam mais tempo para serem processadas ou exigem mais intervenção manual.

Fornece contexto crítico para a tomada de decisão, permitindo analisar como a solvabilidade impacta os caminhos, durações e resultados do processo.

Estes dados são geralmente recebidos de um serviço de bureau de crédito externo e armazenados em uma tabela específica do cliente ou da solicitação dentro do Temenos.

O campo 'Resultado da Decisão' captura o status final de uma proposta de empréstimo após a conclusão das etapas de underwriting e aprovação. Esta é uma métrica de resultado crítica para todo o processo.

Este atributo é essencial para analisar a eficácia do processo. É usado para calcular as taxas de aprovação e rejeição e, quando combinado com outros atributos como Score de Crédito ou Tipo de Solicitante, ajuda a avaliar a consistência das decisões de crédito. Entender por que as propostas são rejeitadas é fundamental para a melhoria do processo.

Representa o resultado final de negócio do processo, permitindo a análise das taxas de aprovação, motivos de rejeição e consistência das decisões.

Geralmente armazenado como um campo de status no registro principal da solicitação de empréstimo no Temenos. Este campo é normalmente atualizado na atividade 'Decisão de Empréstimo Emitida'.

Este atributo categoriza cada solicitação de empréstimo com base no produto financeiro solicitado. Produtos diferentes costumam ter fluxos de processo, SLAs e perfis de risco distintos.

Segmentar a análise pelo Tipo de Produto de Crédito é crucial para uma comparação significativa. Isso ajuda a explicar variações nos tempos de ciclo, taxas de aprovação e caminhos do processo. Por exemplo, um processo de hipoteca é inerentemente mais complexo e longo do que um de empréstimo pessoal. Este atributo permite comparações diretas e melhorias direcionadas.

Permite a segmentação do processo para comparar o desempenho e identificar variações entre diferentes linhas de negócio, que geralmente possuem requisitos de processo exclusivos.

Este é um atributo central da solicitação de empréstimo, geralmente encontrado na tabela principal de propostas no Temenos. Procure campos relacionados a 'PRODUCT_ID' ou 'PRODUCT_CATEGORY'.

Este atributo representa o valor principal do empréstimo solicitado. O montante pode influenciar significativamente o caminho do processo, o nível de escrutínio e as aprovações necessárias.

Analisar o processo com base no valor permite segmentar para entender se empréstimos de maior valor seguem um fluxo diferente e mais rigoroso. Pode ajudar a explicar variações no tempo de ciclo e no esforço de underwriting. Por exemplo, créditos acima de um certo limite podem exigir etapas extras de aprovação, que podem ser visualizadas e validadas com Process Mining.

Permite a análise baseada em valor para ver como o montante do empréstimo afeta a complexidade do processo, o tempo de ciclo e os níveis de aprovação necessários.

Este é um campo fundamental no registro de solicitação de empréstimo no Temenos. Procure um campo como 'AMOUNT' ou 'REQUESTED_AMOUNT'.

Este atributo indica a unidade de negócio ou departamento, como 'Originação', 'Underwriting' ou 'Fechamento', que realizou uma determinada atividade. Ajuda a entender as passagens de bastão (handoffs) entre as áreas.

Analisar o processo por departamento é crucial para identificar ineficiências multifuncionais e atrasos nas transições. Pode destacar falhas de comunicação ou restrições de recursos em departamentos específicos, fornecendo uma visão clara dos gargalos organizacionais.

Ajuda a visualizar o fluxo de trabalho entre diferentes equipes, permitindo analisar os tempos de transferência e identificar gargalos organizacionais.

Muitas vezes, este não é um campo direto no log de eventos, mas pode ser derivado mapeando os usuários (atributo 'AssignedLoanOfficer') aos seus respectivos departamentos usando uma fonte de dados mestres de RH.

Este atributo booleano distingue entre atividades executadas por um usuário humano e aquelas realizadas por um sistema automatizado, como uma análise de crédito automática ou regra de validação inicial.

Entender o nível de automação é fundamental para identificar oportunidades de ganhos de eficiência. Permite comparar a velocidade e a consistência das etapas automáticas versus as manuais. Esta análise ajuda a priorizar futuras iniciativas de automação e a medir seu impacto.

Distingue entre atividades executadas pelo sistema e por humanos, o que é crucial para identificar oportunidades de automação e medir o impacto das automações existentes.

Isso é frequentemente derivado com base no usuário associado à atividade. Se o usuário for uma conta de sistema ou de serviço, a atividade é sinalizada como automatizada. Também pode ser baseada no próprio tipo de evento.

Esta flag booleana identifica atividades que representam retrabalho, ou seja, quando uma etapa ou sequência teve que ser repetida. Por exemplo, se 'Documentos de Suporte Solicitados' ocorre após 'Underwriting Iniciado', isso indica um loop de retorno no processo.

Detectar e sinalizar o retrabalho é um dos grandes pontos fortes do Process Mining. Este atributo permite quantificar facilmente o KPI de 'Taxa de Retrabalho de Solicitação'. Analisar os geradores de retrabalho, como envios iniciais incompletos, é a chave para melhorar a eficiência, reduzir custos e encurtar os tempos de ciclo.

Destaca atividades que fazem parte de loops de processo ineficientes, permitindo a fácil quantificação e análise da causa raiz do retrabalho.

Este atributo não está no sistema de origem. Ele é calculado pelo motor de Process Mining ao detectar sequências repetidas de atividades dentro de um mesmo caso.

A Meta de SLA de Underwriting define o acordo de nível de serviço esperado para a etapa de underwriting, geralmente medido em horas ou dias úteis. Esta meta pode variar conforme fatores como o tipo de produto ou o valor do empréstimo.

Este atributo serve como o parâmetro em relação ao qual o desempenho real é medido. É utilizado diretamente no Dashboard de 'SLA de Underwriting e Status de Conformidade' e é necessário para calcular o KPI de 'Taxa de Violação de SLA'. Analisar as violações ajuda a identificar as causas de atrasos e a gerenciar riscos operacionais e de conformidade.

Fornece um benchmark claro de desempenho, permitindo a medição da adesão ao SLA e a identificação de propostas em risco de violar suas metas.

Isso pode ser armazenado como um valor estático com base em regras de negócio ou pode ser um campo na solicitação de empréstimo, potencialmente derivado de dados mestres de produtos no Temenos.

Este atributo fornece contexto para o 'Resultado da Decisão'. Para solicitações rejeitadas, especifica o motivo subjacente, como 'Renda Insuficiente', 'Alta Relação Dívida/Renda' ou 'Histórico de Crédito Insuficiente'.

Esta informação é inestimável para a análise de causa raiz de rejeições. Ao analisar os motivos mais comuns, a organização pode identificar problemas na etapa de pré-qualificação, melhorar a comunicação com o cliente ou ajustar os critérios de concessão. Apoia diretamente os esforços para reduzir o retrabalho e melhorar a qualidade geral das propostas.

Fornece contexto crítico para propostas rejeitadas, permitindo a análise da causa raiz para melhorar a qualidade das solicitações e reduzir o processamento desnecessário.

Geralmente armazenado em um campo de notas ou código de motivo vinculado ao status da decisão final no Temenos.

A Região do Cliente fornece a localização geográfica do solicitante, como 'América do Norte', 'Europa' ou um estado específico. Isso permite a segmentação geográfica do processo.

Analisar o desempenho por região pode revelar variações regionais na eficiência do processo, taxas de aprovação ou popularidade do produto. Esse insight pode ser usado para marketing direcionado, alocação de recursos e identificação de desafios ou melhores práticas regionais.

Permite a análise geográfica para comparar o desempenho do processo em diferentes regiões, identificar gargalos regionais e entender as diferenças de mercado.

Esta informação faz parte do perfil do cliente ou detalhes de endereço armazenados no Arquivo de Informações do Cliente (CIF) ou dados mestres de clientes equivalentes no Temenos.

Este atributo booleano é uma sinalização (flag) calculada que indica se a etapa de underwriting de uma solicitação violou o Acordo de Nível de Serviço (SLA). É determinado comparando a duração real do processo de underwriting com a 'Meta de SLA de Underwriting'.

Esta flag simplifica a análise e os relatórios ao fornecer um indicador binário claro de conformidade. É usada diretamente em Dashboards e KPIs para monitorar a taxa de violação de SLA ao longo do tempo, por produto ou por analista, ajudando a gerenciar proativamente o desempenho e os riscos.

Fornece um indicador simples de sim/não para a conformidade com o SLA, facilitando a filtragem, agregação e análise da frequência e das causas raiz das violações.

Este atributo não está no sistema de origem. Ele é calculado medindo a duração entre as atividades 'Underwriting Iniciado' e 'Underwriting Concluído' e comparando-a com o atributo 'UnderwritingSlaTarget'.

O 'Tempo de Processamento' é uma métrica calculada que representa o tempo de trabalho ativo em uma atividade. Ele contrasta com o tempo de espera, que é o tempo gasto entre as atividades.

Esta métrica é fundamental para a análise de gargalos. Ao separar o tempo de processamento do tempo de espera, os analistas podem determinar se os atrasos são causados por atividades ineficientes (tempo de processamento longo) ou por filas e demoras na transferência de tarefas (tempo de espera longo). Isso é essencial para direcionar os esforços de melhoria corretamente.

Mede a duração do trabalho ativo em uma atividade, ajudando a distinguir entre ineficiências de execução e tempos de espera na análise de gargalos.

Este atributo não está presente no sistema de origem. Ele é calculado durante a transformação dos dados subtraindo o 'EventTimestamp' (Início) do 'EndTime' (Fim) de cada atividade.

Este atributo segmenta os solicitantes em grupos significativos, como 'Novo Cliente', 'Cliente Existente' ou 'Pessoa Jurídica'. O processo pode variar conforme o tipo de solicitante; por exemplo, o processamento para clientes atuais pode ser mais ágil devido aos dados pré-existentes.

Analisar o processo por tipo de solicitante ajuda a entender a experiência de diferentes segmentos. Pode revelar oportunidades para simplificar a jornada de clientes fiéis ou oferecer mais suporte aos novos. Esta segmentação é fundamental para a análise de 'Consistência do Resultado da Decisão de Empréstimo'.

Permite a segmentação para analisar se o processo difere para clientes novos versus já existentes, ajudando a personalizar e melhorar a jornada do cliente.

Esta informação é geralmente derivada verificando se o solicitante possui um perfil de cliente ou ID existente no Temenos no momento da proposta.