Adatsablon az ügyfélbeléptetési KYC-folyamathoz

Az esemény időpontja az a pontos dátum és idő, amikor a rendszer rögzítette a tevékenységet. Ez határozza meg az egy ügyfélkérelemhez tartozó események időrendi sorrendjét, vagyis az ügyfélbeléptetés idővonalát.

Ez az attribútum minden időalapú elemzéshez szükséges. Segítségével kiszámítható a tevékenységek közötti átfutási idő, felismerhetők a késedelmek és várakozások, mérhető az ügy teljes időtartama, és ellenőrizhető a szolgáltatási szintre vonatkozó megállapodások (SLA-k) teljesítése. Az adott ügy időbélyegeinek sorrendjéből a process mining eszközök rekonstruálják a folyamat tényleges menetét.

Ez az attribútum adja meg az események időrendi sorrendjét, ami szükséges az időtartamok kiszámításához, a szűk keresztmetszetek feltárásához és a folyamat idővonalának elemzéséhez.

Az ACTICO eseménynapló-tábláiban található időbélyeg, amely minden rögzített tevékenységhez tartozik. További részletekért tekintse meg az ACTICO dokumentációját.

Ez az attribútum rögzíti a KYC-folyamat minden lépésének vagy tevékenységének nevét, például: „Kérelem benyújtva”, „Kockázatértékelés elvégezve” vagy „Kérelem jóváhagyva”. Ezekből a lépésekből áll össze a folyamattérkép.

A tevékenység nevének elemzésével megjeleníthető a folyamat menete, felismerhetők a gyakori és ritka tevékenységek, valamint a szűk keresztmetszetek és az ismételt munkavégzés. Ez az attribútum segít megérteni, milyen műveletek történnek és milyen sorrendben, ami elengedhetetlen a folyamatváltozatok elemzéséhez és a megfelelési ellenőrzésekhez.

Meghatározza a folyamattérkép lépéseit, így megjeleníthető a folyamat menete, felismerhetők az eltérések, és elemezhető a tevékenységek gyakorisága és sorrendje.

Ez az információ általában az ACTICO eseménynapló-táblájában található, gyakran az esemény vagy feladat típusát leíró mezőben. További részletekért tekintse meg az ACTICO dokumentációját.

Az ügyfélkérelem az elsődleges ügyazonosító, amely egy ügyfél beléptetéséhez kapcsolódó összes eseményt és tevékenységet összekapcsolja. A KYC-folyamat egy teljes példányát jelöli a kérelem benyújtásától a jóváhagyásról vagy elutasításról szóló végső döntésig.

A process miningben ez az attribútum szükséges az egyes kérelmek teljes folyamatának rekonstruálásához. Segítségével az elemzők nyomon követhetik a tevékenységek sorrendjét, mérhetik a teljes átfutási időt, és összehasonlíthatják a kérelmek különböző útvonalait, vagyis folyamatváltozatait. Az azonos ügyfélkérelem-azonosítóhoz tartozó összes esemény ugyanahhoz az ügyhöz tartozik.

Ez a process mining alapvető attribútuma: egyetlen, összefüggő folyamatpéldányba kapcsolja az egymáshoz tartozó eseményeket, így minden ügyfélbeléptetési folyamat elejétől a végéig elemezhető.

Ez az ACTICO fő kérelem- vagy ügykezelési tábláinak elsődleges kulcsa. A táblák és mezők pontos nevét az ACTICO dokumentációjában találja.

Ez az attribútum azonosítja azt a forrásrendszert, amelyben az adatok keletkeztek. Ennél a folyamatnál az értéke mindig „ACTICO”, több rendszert érintő elemzésnél viszont segít megkülönböztetni az adatok eredetét.

A process mining során ez az attribútum fontos szerepet játszik az adatirányításban és az adatok ellenőrzésében. Segít az adatokat a megfelelő forráshoz rendelni, ami különösen fontos, ha több rendszer adatait egyesítik a folyamat egységes áttekintéséhez. Az adatminőségi problémák feltárását is megkönnyíti, mert visszavezethető vele az adat az eredeti rendszerhez.

Megmutatja, honnan származnak az adatok, és támogatja az adatok eredetének nyomon követését, valamint az adatirányítást. Ez különösen fontos több forrás adatainak egyesítésekor.

Ez általában egy rögzített érték („ACTICO”), amelyet az adatok kinyerése és átalakítása során rendelnek az adathalmazhoz.

Ez az attribútum rögzíti, mikor kérdezték le legutóbb az adatokat az ACTICO rendszerből. Az adathalmaz egészére vonatkozó metaadat, nem az egyes eseményekre, ezért az elemzés adatainak aktualitásáról ad tájékoztatást.

A dashboardokon és jelentésekben ez segít a felhasználóknak megítélni, mennyire frissek az adatok. Így reális elvárásokat alakíthatnak ki az elemzési eredmények aktualitásáról. A közel valós idejű adatokat igénylő működés felügyeletében is fontos. Az időbélyeg megjelenítése átláthatóvá teszi, milyen adatok alapján készült az elemzés.

Megmutatja, mennyire frissek az adatok, így a felhasználók ellenőrizhetik, hogy naprakész információkat elemeznek-e. Ez fontos a működéssel kapcsolatos döntésekhez.

Az érték az adatok kinyerése, átalakítása és betöltése (ETL) során jön létre és kerül tárolásra. Azt az időpontot jelzi, amikor az ETL-feladat sikeresen befejeződött.

A befejezés időpontja jelzi, mikor ért véget egy tevékenység. A kezdési időponttal (EventTime) együtt használva kiszámítható az egyes feladatok pontos időtartama, vagyis a feldolgozási idő. Nem minden eseménynek van külön befejezési időpontja, mert egyes események azonnal lezajlanak.

Ez az attribútum alapvető a teljesítmény elemzéséhez, különösen az egyes lépések időigényének méréséhez. Részletes teljesítmény-dashboardok készíthetők vele, megmutatható, mely tevékenységek tartanak a legtovább, és kiszámíthatók olyan KPI-k, mint például a „Dokumentum-ellenőrzés átlagos ideje”.

Lehetővé teszi a tevékenységek pontos időtartamának, vagyis a feldolgozási időnek a kiszámítását. Ez segít feltárni a teljesítményt akadályozó szűk keresztmetszeteket és elemezni az erőforrások hatékony felhasználását.

A kezdési időponthoz hasonlóan ez az adat általában az ACTICO eseménynapló-tábláiban található. Egyes rendszerek ugyanahhoz az eseményrekordhoz külön oszlopban tárolják a kezdési és a befejezési időpontot. Részletekért tekintse meg az ACTICO dokumentációját.

Ha a kérelem végső állapota „Elutasítva”, ez az attribútum mutatja meg az elutasítás okát. Ilyen lehet például a „Hiányos dokumentáció”, a „Sikertelen háttérellenőrzés” vagy a „Magas kockázatú profil”.

Ez az attribútum fontos a kiváltó okok feltárásához. Az elutasítási okok gyakoriságának elemzésével a vállalat azonosíthatja a folyamat vagy az ügyfél által benyújtott dokumentumok visszatérő problémáit. Ha például sok kérelmet utasítanak el hiányos dokumentáció miatt, az arra utalhat, hogy nem egyértelműek a kérelem kitöltésére vonatkozó útmutatások. Ez az adat közvetlenül támogatja az „Elutasított kérelmek aránya és okai” dashboardot.

Megmutatja, miért utasítják el a kérelmeket, így feltárhatók a kiváltó okok, csökkenthető az elutasítások aránya és javítható a folyamat hatékonysága.

Az adat általában az ACTICO fő ügy- vagy kérelmi táblájában található, és gyakran csak akkor töltik ki, ha a kérelem állapota „Elutasítva”.

Ez az attribútum a folyamat végén mutatja meg az ügy státuszát, jellemzően „Jóváhagyva” vagy „Elutasítva” értékkel. A folyamatban lévő ügyek állapotát is jelezheti. Az eredményalapú elemzés egyik fontos szempontja.

A KYC-folyamatok process mining elemzésének egyik fő célja annak megértése, miért hagyják jóvá vagy utasítják el a kérelmeket. Ezzel az attribútummal a folyamattérkép külön vizsgálható a jóváhagyott és az elutasított kérelmek útvonala szerint, így feltárhatók a nem kívánt eredményekhez vezető folyamatminták. Az „Elutasított kérelmek aránya” KPI kiszámításához is ez az alap.

Megmutatja az egyes ügyek eredményét, így összehasonlíthatók a sikeres és sikertelen folyamatpéldányok, valamint kiszámítható az elutasítási arány.

Ez az ügy szintjén rögzített attribútum, amely gyakran az ACTICO fő ügy- vagy kérelmi táblájában található. A kérelem végső állapotát mutatja.

Ez az attribútum az ügyfél kockázati besorolását mutatja. Ez gyakran meghatározza a további KYC-folyamat összetettségét és szigorúságát. Magas kockázat esetén például további ellenőrzésekre és jóváhagyásokra lehet szükség az alacsony kockázatú ügyfelekhez képest.

A process mining elemzésben a kockázati szint fontos összehasonlítási szempont. Segítségével ellenőrizhető, hogy a folyamat a kockázatnak megfelelő útvonalon halad-e. Például megvizsgálható, hogy minden magas kockázatú ügyfél esetében elvégzik-e a fokozott átvilágítást. Ez az attribútum az „Kockázatértékelési folyamatok” dashboard egyik alapja.

Kockázat szerint csoportosítja az ügyeket, így ellenőrizhető, hogy a folyamat a megfelelési szabályok szerint alkalmazkodik-e az eltérő kockázati profilokhoz.

Ez az ACTICO fő kérelmi táblájában, az ügy szintjén tárolt fontos adat.

Az SLA-határidő az ügyfélbeléptetés befejezésének belső szolgáltatási szintű megállapodásban rögzített határideje. Ezt gyakran a kérelem benyújtásának dátuma és az előírt feldolgozási idő alapján számítják ki.

Ez az attribútum elengedhetetlen az SLA-k betartásának nyomon követéséhez. Az ügy tényleges befejezési dátumát az SLA-határidővel összevetve megállapítható, hogy időben lezárult-e, vagy túllépte az SLA-t. Ez az „Ügyfélbeléptetési SLA-teljesítmény” dashboard és az „Ügyfélbeléptetési SLA betartási aránya” KPI alapja.

Viszonyítási alapot ad a határidőre történő teljesítés méréséhez, így közvetlenül nyomon követhető és jelenthető az SLA-k betartása.

Az adat szerepelhet az ACTICO fő ügytáblájának egyik mezőjében, vagy üzleti szabályok alapján is kiszámítható, például a benyújtás dátuma + 5 munkanap.

Ez az attribútum egy adott szervezeti egységhez rendeli a tevékenységet, például a „Megfelelés”, az „Ügyfélbeléptetési csapat” vagy az „Ügyfélkapcsolatok” egységhez. Szervezeti kontextust ad a folyamat áttekintéséhez.

A szervezeti egységek szerinti elemzés segít megérteni, hogyan adják át egymásnak a munkát a szervezet különböző részei. Ezzel feltárhatók az egységek közötti szűk keresztmetszetek, mérhető az egyes egységek hatékonysága, és elemezhető a csapatok erőforrás-elosztása. A vezetők a dashboardokat szervezeti egység szerint szűrve áttekinthetik saját csapatuk teljesítményét.

Szervezeti szempontot ad az elemzéshez, így feltárhatók az egységek közötti késedelmek, és értékelhető a csapatok teljesítménye.

Az adat szerepelhet közvetlenül az eseményadatok között, de a felhasználói adatok és a felhasználókat szervezeti egységekhez rendelő HR-törzsadatok összekapcsolásával is előállítható. Részletekért tekintse meg az ACTICO dokumentációját.

Ez az attribútum azonosítja a tevékenység végrehajtásáért felelős felhasználót vagy rendszerügynököt. Összekapcsolja a folyamatelemeket az azokat végző személyekkel vagy csapatokkal.

Gyakori igény a teljesítmény felhasználónkénti elemzése. Ezzel az attribútummal olyan dashboardok készíthetők, amelyek bemutatják a munkaterhelés eloszlását, az egyéni feldolgozási időket, valamint a felhasználók vagy csapatok teljesítményének összehasonlítását. Segít azonosítani a kiemelkedően teljesítő munkatársakat és azokat is, akiknek további képzésre lehet szükségük. Az erőforrások elosztásának és kihasználtságának megértéséhez is fontos.

Az egyes tevékenységeket konkrét felhasználókhoz rendeli, így személyenként vagy csapatonként elemezhető a teljesítmény. Segít feltárni a képzési igényeket és az erőforrások egyenlőtlen elosztását is.

Az adat általában az egyes események mellett, az ACTICO eseménynaplójában vagy tranzakciótörténeti tábláiban szerepel. Részletekért tekintse meg az ACTICO dokumentációját.

Ez a logikai attribútum megkülönbözteti az emberi felhasználó által végzett feladatokat a rendszer által automatikusan végrehajtottaktól, például az automatikus háttérellenőrzéstől vagy kockázati pontszámítástól.

Az attribútum elemzésével értékelhető az automatizálási kezdeményezések eredményessége. Összehasonlíthatók az automatikus és manuális lépések feldolgozási ideje, azonosíthatók a továbbra is nagyrészt manuális folyamatrészek, és feltárhatók a további automatizálás lehetőségei a hatékonyság javítása és a működési költségek csökkentése érdekében.

Megkülönbözteti az emberi és a rendszer által végzett feladatokat. Ez fontos az automatizálás hatásának méréséhez és a további hatékonyságnövelési lehetőségek feltárásához.

Az érték kikövetkeztethető az „InitiatingUser” attribútumból, például ha a felhasználó értéke „SYSTEM”, de külön jelzőként is szerepelhet az eseménynaplóban. Részletekért tekintse meg az ACTICO dokumentációját.

Ez a logikai attribútum megjelöli azokat a tevékenységeket, amelyeket ugyanazon az ügyön belül másodszor vagy többször végeznek el. Ilyen például a dokumentum-ellenőrzés, amelyre további információk bekérése után kerül sor. Az ismételt munkavégzés jellemzően rontja a folyamat hatékonyságát.

Az ismételt munka feltárása a process mining egyik fő célja. Ezzel a jelzővel számszerűsíthető az ismételt munkavégzés, például kiszámítható a „Dokumentumok ismételt ellenőrzésének aránya” KPI. A folyamattérképen kiemelhetők az ismétlődő körök, és láthatóvá válik, hol tér vissza a folyamat egy korábbi lépéshez. Így feltárhatók a minőségi problémák és azok a területek, ahol a feladatot nem sikerül elsőre megfelelően elvégezni.

Kiemeli az ismételt munkavégzést, így közvetlenül mérhető a folyamat hatékonyságvesztesége, és azonosíthatók a minőségi vagy egyértelműségi problémákkal érintett tevékenységek.

Ez számított attribútum. A folyamaton belüli ismételt tevékenységek felismerésének logikáját a process mining eszközben vagy az adatátalakítás során kell meghatározni.

Ez az attribútum az ügyfél országát jelöli, amely jelentősen befolyásolhatja a KYC-folyamatot. Az egyes joghatóságok eltérő szabályozási követelményei további vagy más folyamatlépéseket tehetnek szükségessé.

Az ország szerinti elemzés lehetővé teszi a különböző régiók teljesítményének összehasonlítását. Kiderülhet, hogy bizonyos országokban rendszeresen hosszabb az átfutási idő vagy magasabb az elutasítási arány. Ez szabályozási akadályokra vagy az adott piac sajátos kihívásaira utalhat. Ez a földrajzi nézet segít a nemzetközi szervezeteknek egységesíteni a folyamatokat, miközben figyelembe veszik a helyi megfelelési követelményeket.

Földrajzi szempontot ad az elemzéshez, így megérthetők a folyamatok és a teljesítmény eltérései a különböző szabályozási környezetekben.

Az ACTICO rendszerben az ügy vagy az ügyfél szintjén tárolt alapvető ügyféladat.

Ez az attribútum kategóriákba sorolva értékeli, hogy az ügy teljesítette-e a szolgáltatási szintű megállapodásban foglaltakat. Az érték az ügy befejezési idejének, nyitott ügyeknél pedig az aktuális időpontnak az „SlaTargetDate” értékével való összehasonlításából származik.

Az attribútum egyszerűsíti az SLA-jelentéseket, mert a dátumok összevetését könnyen értelmezhető állapottá alakítja. A dashboardokon például kördiagram vagy mérő mutathatja, hogy az ügyek hány százaléka teljesítette, illetve lépte túl a határidőt. Az „Ügyfélbeléptetési SLA-teljesítmény” dashboard egyik fontos eleme, és közvetlenül támogatja az „Ügyfélbeléptetési SLA betartási aránya” KPI-t.

Minden ügyhöz egyértelmű, kategóriákba sorolt SLA-állapotot rendel. Ez egyszerűsíti a jelentéskészítést, és megkönnyíti a célértékekhez viszonyított teljesítmény bemutatását.

Ez az üzleti logika alapján számított attribútum az ügy befejezési időbélyegét hasonlítja össze az „SlaTargetDate” értékével.

Ez az attribútum különböző kategóriákba sorolja a kérelmezőket, például magánszemélyként vagy vállalati ügyfélként. A KYC-folyamat gyakran jelentősen eltér a két típusnál, a vállalati ügyfelek beléptetése például jóval összetettebb.

Az ügyféltípus szerinti elemzéssel ugyanazon adathalmazon belül külön vizsgálhatók és összehasonlíthatók ezek a folyamatok. Az elemzők a folyamattérképet vállalati ügyfelekre szűrve feltárhatják az őket érintő sajátos problémákat, szűk keresztmetszeteket és átfutási időket. Így az eredményeket nem torzítja a magánszemélyek jóval egyszerűbb folyamata.

Lehetővé teszi a folyamat ügyfélkategóriák szerinti elemzését. Mivel az egyes kategóriák folyamatai és összetettsége jelentősen eltérhet, így pontosabb elemzés készíthető.

Ez az ACTICO rendszerben az ügyfél vagy az ügy szintjén tárolt alapvető attribútum.